周三,瑞士第二大銀行瑞士信貸（CreditSuisse）爆出驚天黑幕,德國警方14日以涉嫌協(xié)助逃稅為由搜查了瑞士信貸銀行集團在德國的13家分支機構(gòu)。

　　13處辦公室遭檢方搜查

　　據(jù)悉,德國杜塞爾多夫檢方表示,通過最新得到的信息,檢方懷疑瑞士信貸銀行集團工作人員協(xié)助逃稅者逃稅。為此,有約150名檢方人員搜查了瑞士信貸銀行集團在柏林、杜塞爾多夫、慕尼黑等德國城市的13處辦公室。同時,杜塞爾多夫檢方還指出,德國已對1100起逃稅行為展開立案調(diào)查。值得注意的是,德國監(jiān)管部門在今年年初獲得了一張磁盤,上面有德國公民涉嫌通過瑞士的銀行賬戶在本國逃稅的相關(guān)數(shù)據(jù)。

　　值得注意的是,根據(jù)杜塞爾多夫檢方的文件,目前他們尚不清楚瑞士信貸哪些內(nèi)部員工可能涉及該事。

　　瑞士信貸的發(fā)言人MarcDosch表示,其已經(jīng)證實檢方對該公司進行了搜查,目前公司與德國政府正密切合作。但由于這是一次進行中的調(diào)查,更多的細節(jié)公司現(xiàn)在也無可奉告。另外,瑞士信貸此前曾表示,關(guān)于德國監(jiān)管部門獲得的磁盤,還沒有任何官方說明其涉及的逃稅客戶與公司任何一名員工有牽連。為此,該集團通過瑞士當(dāng)局提起訴訟,正式實施了一項名為“未知一方或多方”的調(diào)查。

　　記者了解到,2008年曾發(fā)生過相似一幕。當(dāng)時涉及LGT信托（LGTTrust）和其子公司內(nèi)部的一張磁盤泄密,最終導(dǎo)致了一系列關(guān)于逃稅的指控。受此牽連,德國郵政集團的前首席執(zhí)行官KlausZumwinkel被迫下臺。最終他承認(rèn)進行了逃稅,并被判罰款以及緩期徒刑。夸張的是,為獲取這張機密磁盤內(nèi)容,德國情報局曾花費420萬美元從LGT內(nèi)部員工HeinrichKieber處購來該磁盤。

　　資料顯示,瑞士信貸成立于1856年,總部設(shè)于瑞士蘇伊士,為全球第五大財團。該銀行業(yè)務(wù)涉及個人、公司金融服務(wù)、銀行產(chǎn)品以及保險服務(wù)等,在50多個國家有分公司,公司總投資為245美元,管理財產(chǎn)高達11953億瑞士法郎。此外,早在1955年,瑞信就與中國銀行(601988)建立了賬戶行關(guān)系,后又于1957年建立了代理關(guān)系。從1992年至今,瑞士信貸第一波士頓已為中國各大機構(gòu)籌集了60多億美元資金。其中的4次是中國政府發(fā)行的債券,最主要的交易是參與中國政府1998年成功發(fā)行的10億美元全球債券。

　　不僅如此,該行從1993年開始便參與了6次可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行和6次股票發(fā)行。其中包括廣東投資有限公司發(fā)行的第一份可轉(zhuǎn)換債券;中國華晨汽車公司的第一次首次公開發(fā)行以及山東華能電力開發(fā)有限公司在紐約股票交易所的第一次直接掛牌上市。

　　瑞士國內(nèi)銀行屢陷“逃稅風(fēng)波”

　　事實上,一直以來,瑞士國內(nèi)銀行就以嚴(yán)格執(zhí)行保密條款著稱。由于這些銀行拒絕向其他國家提供銀行客戶資料,也從某種渠道上充當(dāng)了全球資金 “避稅天堂”,而圍繞銀行客戶逃稅的風(fēng)波也屢見不鮮。

　　2009年2月,美國政府在邁阿密聯(lián)邦法院提出控訴,要求法院下令瑞士銀行（UBS）向美國國稅局提供5.2萬名擁有 “秘密瑞士銀行賬戶”的美國客戶身分。不過隨后遭到了UBS的拒絕,因該行誓言維護瑞士的銀行隱私法。為此,瑞士總統(tǒng)麥茲(Hans-RudolfMerz)甚至表示,全球經(jīng)濟嚴(yán)重衰退時起訴UBS并擴大調(diào)查其在美國業(yè)務(wù),可能進而威脅瑞士經(jīng)濟。一旦UBS宣告破產(chǎn),可能會對瑞士造成高達2500億元損失。

　　頗為戲劇性的是,當(dāng)年8月美國政府和UBS達成了和解協(xié)議,UBS承認(rèn)觸犯美國稅務(wù)欺詐,同意向美國政府繳付7.8億美元天價罰款,并破天荒向美國司法和稅務(wù)機構(gòu)提交4000多個仍開戶或已關(guān)閉賬戶的美國客戶資料,且同意協(xié)辦美針對其他瑞士銀行的類似要求。實際上,瑞士所實施長達75年的銀行保密法,規(guī)定只有在當(dāng)事人故意詐騙稅務(wù)當(dāng)局,而非沒有申報所有資產(chǎn)時,才能解除保密條款。只有瑞士和其他避稅天堂才對稅務(wù)詐欺和逃稅有所區(qū)分。

　　而正是由于歷來 “守口如金”的瑞士銀行同意交出秘密賬戶,瑞士銀行業(yè)為客戶保密的 “不敗金身”也由此告破。有專家甚至坦言,瑞士司法體系的基礎(chǔ)已經(jīng)動搖,把未經(jīng)申報的財產(chǎn)藏在瑞士已不再安全。

　　截至昨日（7月14日）11時45分,在紐交所上市的瑞士信貸美國存托憑證(ADR)股價下跌0.88%,而瑞士銀行股價則下跌0.4%。