每經記者  母光斌  閻敏  發自西安

    源于一筆2.8億的舊賬，陜西省農村信用合作聯社（以下簡稱陜西農信社）與中國建設銀行股份有限公司陜西省分行（以下簡稱陜西建行）紛爭不已，11年間訴訟不斷。作為該事件主要當事人的陜西農信社，以涉嫌合同詐騙為由向西安市公安局經偵支隊報案，希冀能通過警方的介入打開索債“缺口”。

    3月31日，《每日經濟新聞》記者從西安市公安局經偵支隊人士處了解到，該案件偵查將近兩年時間，目前已取得了相關證據，不日或可結案。

    記者就上述問題，欲采訪陜西建行法律事務部副總經理許海燕，她表示陜西建行正等候二審法院的判決結果，其不太方便接受采訪。與此同時，該行辦公室一不愿透露姓名的工作人員，也以相同的理由拒絕了記者提出的采訪要求。

2.8億元舊賬

    據了解，陜西建行與陜西農信社的債務糾紛，主要源自1999年至2000年間，陜西農信社下屬的6家聯社與開封市信托投資公司西安證券交易營業部（以下簡稱開信西安營業部）產生的數筆代理國債投資交易。

    “（上世紀）90年代末，農村信用聯社還沒有面向企業大規模放貸，對外信貸規模也比較小，一般就是兩三萬而已。那個時間段是‘有錢花不出去’，各家分社都在考慮如何增加收益。”陜西農信社雁塔聯社原營業部主任王麗回憶道。

    正當王麗愁悶該如何“花錢”的時候，時任開信西安營業部總經理的穆飛就登門拜訪來了。“穆飛來了以后，他說知道我們聯社賬面上的余錢比較多，他們那里也可以進行國債投資，不如將錢交給他們來運作。”王麗說。此次的交談尤為順暢，之后不久，雙方簽署了《委托投資國債協議》，并約定了9%的年投資回報率。

    據王麗回憶，起初開信西安營業部還按照合同約定交付收益，亦償還了部分本金。但愈往后就逐漸沒了消息，別說收益，連本金都開始不還了。

    與雁塔聯社有著相同遭遇的還有蓮湖、未央、長安、藍田、周至等5家聯社。陜西農信社下屬6家聯社先后向開信西安營業部提供資金共計約2億元。“協議到期后，開信西安營業部只返還了部分本金，至今仍有1.22億元本金尚未歸還，如果再加上利息（按同期銀行利息計算）共計為2.8億元。”陜西農信社風險管理部副部長張鎬說。

    據了解，上述開信西安營業部由中國建行西安市分行（以下簡稱建行西安分行）于1994年開辦，原名為中國建設銀行西安市信托投資公司小寨證券營業部。該營業部后于1996年11月6日，由中國建設銀行西安市分行城中支行（其前身為中國建設銀行西安市信托投資公司，以下簡稱建行城中支行）轉讓給了開封市信托投資公司（以下簡稱開封信托）。

    對陜西建行的此次轉讓，陜西農信社代理律師趙振凱有著不同的看法。他告訴記者，“陜西建行與開封信托簽訂轉讓合同時，還簽有一份補充協議，開封信托只是該營業部名義上的所有人，陜西建行才是實際控制人。開封信托破產清算不存在了，我們自然要向該證券營業部的實際控制人——陜西省建行主張債務。”

一審農信社敗訴

    索要債務無果后，陜西農信社向西安市中級人民法院起訴陜西建行，要求其對開信西安營業部的債務承擔清償責任。

    西安市中級人民法院一審判決認為，由于原告（陜西農信社）提供的相關書證均為復印件，無法與原件核對，被告（陜西建行）亦不予認可，故從證據規則角度難以確認其真實性，要求陜西建行替開信西安營業部承擔清償責任的訴訟請求不予支持。

    據了解，陜西農信社已向陜西省高院上訴，正在等候裁決。

    經歷了一審敗訴后，陜西農信社還向西安市公安局經偵支隊舉報陜西建行涉嫌合同詐騙。

    對陜西建行涉嫌合同詐騙的理由，趙振凱認為，陜西農信社下屬6家聯社按協議約定將2.295億元注入開信西安營業部指定的賬戶上。農信社款項到賬后，該營業部并未按協議約定投資國債，而是將該筆資金用于購買股票、企業債券、還款等其他用途。

    根據律師取證，截至2000年，開信西安營業部歸還陜西農信社6家聯社共計1.26億元；購買海南賽格公司的企業債券用了800萬元；海南賽格公司派駐營業部的負責人方家銀借款800萬元，由營業部于2000年4月13日打入海南賽格湖北證券營業部的賬戶；另外尚有4500萬元目前去向不明。

    “本案中，建行下屬的該營業部先是與陜西農信社各個聯社簽訂較小額度的委托投資協議，在期滿后全額歸還本金及利息，使得農信社6家聯社對其產生信賴，從而誘騙其繼續簽訂和履行委托投資國債協議，而后卻拒不歸還投資款及約定利息，這明顯屬于合同詐騙。”趙振凱認為。

    據了解，該案正在進一步的偵破中，西安市公安局經偵支隊已經傳喚了諸多涉案人士。“這個案子，省上領導也很重視，要求我們定期匯報案件進展，壓力不小。如果不出意外的話，近期應該就能結案了。”西安市公安局經偵支隊人士表示。

    據知情人士透露，陜西省政府某主要領導獲悉此事后，兩次作出相關批示，要求公安機關繼續偵破此案，并適時曝光。而陜西省公安廳也下發通知，要求西安市公安局繼續做好案件查辦工作，并將工作進展情況及時上報。

償債主體是不是建行？

事實上，這起2.8億元的債務糾紛的核心在于開信西安營業部的實際控制方是誰？

    趙振凱認為，陜西建行應當履行其與開封信托簽署的《補充協議》中建行承擔債務的規定。他說，“《補充協議》完全能夠證明，陜西建行是開信西安營業部的實際控制方，其應當履行償債義務。”

    《每日經濟新聞》記者通過相關渠道取得了上述《補充協議》，協議約定建行城中支行將小寨證券營業部掛靠在開封信托名下，自主經營；開封信托同意掛靠請求，允許小寨證券營業部掛靠，但該營業部的所有權并不轉移，營業部形式上為開封信托所屬非法人機構，實質上仍歸陜西建行所有。

    該協議還規定，《轉讓合同》中規定的有關營業部屬于開封信托的全部責任、權力、義務一并由建行城中支行承接，掛靠后的營業部由其全權負責經營管理，自擔風險、自負盈虧。開封信托只負責對營業部的規章制度管理、業務指導和風險監督。

    對上述《補充協議》，陜西建行的代理律師賈建偉認為該協議是否有效，目前尚不好判斷。他表示，“轉讓后的開信西安營業部是一個新的主體，其金融許可證、工商手續等都是新申辦的，只是在原址上經營。陜西建行完成轉讓后與該營業部沒有任何關聯，不應該是償債主體。”

    對此，趙振凱持有不同意見，他認為既然營業部已轉讓給開封信托，為何陜西建行、開封信托、德恒證券又另簽訂了一份《三方協議》？

    《每日經濟新聞》記者獲取上述《三方協議》后發現，協議中對開信西安營業部如是表述：“開封信托投資公司西安證券交易營業部是中國證監會批準屬于中國建設銀行陜西建行所有而不具有獨立法人資格的證券交易機構”。

    上述協議還對開信西安營業部的債務作了陳述，協議第五條規定，在營業部資產清理結束后，原營業部的任何民事行為、負債（包括或有負債）、虧損等均由陜西建行負責處理。

    記者拿到了一份西安市中級人民法院的談話（質證）記錄，在該質證記錄中，陜西建行的委托代理人李建民認可了《補充協議》和《三方協議》的真實性。其在質證過程中說，“本案有爭議的事實是《補充協議》和《三方協議》。實事求是地說，《補充協議》和《三方協議》都是真的，但是我們認為這兩份協議對本案沒有意義。”

    隨后，記者聯系了陜西建行的代理律師賈建偉，征詢其對《三方協議》的看法。賈建偉以未經代理人同意不方便發表看法為由，拒絕了記者采訪。

建行被曝曾參與破產清算

    趙振凱指出，陜西建行既已轉讓了開信西安營業部，又該如何解釋開封信托進行破產清算時，陜西建行派遣工作人員參與開封信托對開信西安營業部的清算工作。

    據王麗回憶，開封市公安局的人來到西安，說開封信托進入了破產清算階段，要求陜西農信社登記債務，確認信息等。“開封信托公司在清算過程中，將開封當地無論是機構還是個人的債權全部清算完畢，但是對我們這一筆，對方只是叫我們做了債務登記后就沒管了。”

    “陜西建行和開封信托簽訂的  《補充協議》說得很清楚，開信西安營業部的債務由陜西建行承擔。對這筆債務，開封信托清算組自然是不會承認的。只是那個時間段，我們不知道開封信托和建行有這個《補充協議》，只能向開封信托主張債務。”趙振凱說。

    據趙振凱介紹，接待陜西農信社的開封信托清算組人員，一直都是陜西建行的人。“陜西農信社的一工作人員到清算組去，對方要給陜西農信社一個回單，回單上面有簽名和電話。有份名單上寫的是‘劉鑫’，后來我們調查，這個劉鑫就是當時陜西省建行行長的秘書，其也是開封信托清算組負責西安營業部接待、訴訟方面的主要人員。”他說。

    《每日經濟新聞》通過相關渠道獲得西安市公安局對劉鑫的一份詢問筆錄，筆錄中劉鑫認可了在開封信托清算組工作將近一年時間。據其表述，他是2002年被陜西建行委派到清算組的，與其同去的還有李長生、穆飛、吳文、李勇等4人。

    趙振凱認為，假設開信西安營業部是陜西建行轉讓給了開封信托，那么陜西建行完全沒有義務派遣工作人員對開信西安營業部的資產以及債權進行清算。事實上，陜西建行的作為正好相反，不僅對開信西安營業部享有所有權，進行了經營管理，而且委派工作人員對營業部的資產及債權進行清算。

    據知情人士透露，陜西建行不僅僅是派遣工作人員進入開封信托清算組工作，其開信西安營業部幾個主要負責人的人事關系也一直在陜西建行。“也就是說，建行城中支行與開封信托簽訂轉讓協議后，營業部的管理團隊依然還是建行的工作人員。”

    《每日經濟新聞》記者就陜西農信社的指控聯系陜西建行方面，其仍然拒絕發表意見。

如需轉載請與《每日經濟新聞》報社聯系。未經《每日經濟新聞》報社授權，嚴禁轉載或鏡像，違者必究。

聯系電話：021-60900099轉688

每經訂報電話

北京：010-58528501    上海：021-61283003    深圳：0755-83520159    成都：028-86516389    028-86740011    無錫：15152247316