每經(jīng)編輯 原金 高翔 每經(jīng)記者 張敏 發(fā)自北京    

原金 高翔 每經(jīng)記者 張敏 發(fā)自北京

電信詐騙越發(fā)猖獗。

近日，我國(guó)公安部摧毀一起特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，中國(guó)大陸和臺(tái)灣兩岸警方聯(lián)手泰國(guó)、馬來(lái)西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟(jì)等6國(guó)，成功摧毀了“11·29”特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人482名。

昨日（5月24日），其中的126名大陸犯罪嫌疑人已由大陸警方包機(jī)押解抵京。

據(jù)了解，此類電信詐騙犯罪大多是一條龍運(yùn)作。“已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有專門負(fù)責(zé)在境外設(shè)置網(wǎng)絡(luò)電話的，有專門為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡的，有專門提供轉(zhuǎn)賬、取款的。每個(gè)犯罪團(tuán)伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨(dú)立的。”刑偵專家謝源在接受新華社記者采訪時(shí)說(shuō)。

當(dāng)今通信手段高度發(fā)達(dá)，電信詐騙的形式不斷變化。然而有律師告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，電信詐騙作為新的犯罪形式，在法律監(jiān)管上卻面臨取證難的問(wèn)題。

多國(guó)聯(lián)手破獲大案

近日，經(jīng)過(guò)一些媒體的報(bào)道，“11·29”特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙案件得以還原。

沙某是江蘇省蘇州市一家投資公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理。去年11月一通不期而至的電話，令她不僅痛失自身的數(shù)萬(wàn)元積蓄，還將公司1257.8萬(wàn)元公款也送入對(duì)方手中。

電話中，對(duì)方自稱是蘇州市公安局，說(shuō)沙某被卷入了一樁房產(chǎn)洗錢案，后來(lái)又以“南京市公安局彭警官”、“中央反洗錢專案組警官”等名義打來(lái)幾次電話，說(shuō)案件已經(jīng)受到中央重視，要求沙某交納一筆保證金證明她沒(méi)有涉案。

沙某曾以來(lái)電號(hào)碼咨詢查號(hào)臺(tái)，查號(hào)臺(tái)告訴她，來(lái)電確屬南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)。因此，沙某將自己的數(shù)萬(wàn)元錢打到了對(duì)方指定的 “金融監(jiān)管中心賬戶”。

其后，對(duì)方再次打來(lái)電話，說(shuō)有更多人指證她參與洗錢，需要更多的保證金。沙某這一次則利用分管公司日常財(cái)務(wù)的便利，挪用了公司公款，共計(jì)打了1260余萬(wàn)元到“金融監(jiān)管中心賬戶”。

然而，直到電話中所說(shuō)的“房產(chǎn)洗錢案”辦結(jié)，“恢復(fù)清白之身”的沙某也沒(méi)等到對(duì)方將保證金退還給她。她致電南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)，才知道南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)并無(wú)“彭警官”，也未偵辦過(guò)此案件。

11月29日，沙某向警方報(bào)案。這一起看似簡(jiǎn)單的電信詐騙案件背后，隱藏著一個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)。據(jù)了解，該案件詐騙平臺(tái)和話務(wù)窩點(diǎn)涉及到泰國(guó)、馬來(lái)西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟(jì)6個(gè)國(guó)家及我國(guó)大陸和臺(tái)灣地區(qū)，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在泰國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣，涉及大陸30個(gè)省（區(qū)、市），被騙金額7300多萬(wàn)元人民幣。

近日，中國(guó)大陸和臺(tái)灣兩岸警方聯(lián)手泰國(guó)等6國(guó)，成功摧毀了“11·29”特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)。

公安部負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)電信詐騙范圍涉及地域進(jìn)一步擴(kuò)大。上海市銀監(jiān)局此前也表示，由于犯罪分子大多在境外實(shí)施違法活動(dòng)，防范、偵破工作難度大、成本高。

已形成完整產(chǎn)業(yè)鏈

據(jù)了解，此類電信詐騙犯罪大多是一條龍運(yùn)作，已經(jīng)形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈，有專門負(fù)責(zé)在境外設(shè)置網(wǎng)絡(luò)電話的，有專門為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡的，有專門提供轉(zhuǎn)賬、取款的。每個(gè)犯罪團(tuán)伙之間都是相互聯(lián)系又相互獨(dú)立的。

撥打電話是此類詐騙的主要手段之一，犯罪團(tuán)伙制作了專門的“釣魚劇本”，怎么開頭，怎么針對(duì)受害人的疑問(wèn)進(jìn)行回應(yīng)，都有固定程序和預(yù)案，犯罪分子照著“劇本”實(shí)際操演，可以讓受害人一步步走向陷阱。

第一步，通過(guò)用改號(hào)為某地法院電話號(hào)碼的網(wǎng)絡(luò)電話直接撥到事主家，冒充法院工作人員，稱受害人涉嫌信用卡詐騙，被銀行告到法院并下發(fā)了傳票，待會(huì)將聯(lián)系某地公安局的同志，同時(shí)讓受害人撥打114核實(shí)公安局電話。

第二步，待事主撥打114查詢電話得到肯定答復(fù)后，第二個(gè)騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來(lái)電話，稱受害人可能系因身份信息被冒用，并假裝與總部聯(lián)系，對(duì)受害人的資料進(jìn)行核查，故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢，已被列為嫌疑人等內(nèi)容，唬住受害人。

第三步，假裝幫助受害人通過(guò)申請(qǐng)國(guó)家金融保單等方式洗清罪名，誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設(shè)立的所謂“國(guó)家安全賬戶”。至此，事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會(huì)在這一階段將電話打到事主手機(jī)上繼續(xù)進(jìn)行操控，恐嚇事主不要告訴任何人，以確保完成詐騙。

針對(duì)電信詐騙的防范措施，工商銀行上海分行對(duì) 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，一是“不相信”，要熟悉各家銀行的客服中心電話，不要相信其他電話發(fā)來(lái)的“風(fēng)險(xiǎn)提示”，以防上當(dāng)受騙；二是“不回應(yīng)”，對(duì)可疑的語(yǔ)音電話或短信不要予以理睬回應(yīng)，應(yīng)直接致電發(fā)卡銀行客服熱線詢問(wèn)；三是“不泄露”，在接到可疑電話或者短信時(shí)注意保護(hù)身份資料、賬戶信息；四是“不轉(zhuǎn)賬”，千萬(wàn)不可按照陌生電話的“指導(dǎo)”進(jìn)行ATM或網(wǎng)上銀行操作。

法律監(jiān)管需要完善

天之權(quán)律師事務(wù)所鄭州分所律師張少春對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說(shuō)，“《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）對(duì)我國(guó)現(xiàn)在的電信詐騙犯罪已經(jīng)有了明確的規(guī)定，定義為詐騙罪。”

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》了解到，去年最高法院發(fā)布的《解釋》首次明確電信詐騙的定罪標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)送詐騙信息5000條以上或撥打詐騙電話500人次以上可以以詐騙罪追究刑事責(zé)任。明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

電信詐騙盡管有司法解釋出臺(tái)，但仍然遏制不了越來(lái)越瘋狂的爆發(fā)趨勢(shì)，根據(jù)北京市公安局的數(shù)據(jù)，2011年北京市銀行系統(tǒng)成功堵截各類電信詐騙案件達(dá)673起，涉及金額1.09億元。

張少春對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者介紹說(shuō)，“當(dāng)前電信詐騙存在一個(gè)取證難的問(wèn)題，因?yàn)殡娦旁p騙的犯罪方式比較隱蔽，公安機(jī)關(guān)對(duì)于沒(méi)有證據(jù)的犯罪行為也很難立案，尤其是在涉外電信詐騙問(wèn)題上，偵破難度很大。”

張律師認(rèn)為，從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度來(lái)講，有關(guān)我國(guó)的電信詐騙的法律法規(guī)還有一個(gè)需要完善的過(guò)程。