每經編輯 每經記者 楊可瞻 實習記者 羅慧    

每經記者 楊可瞻 實習記者 羅慧

如果你是一位職業投資者，某天發現自己的報單一直處于申報狀態，不要懷疑是線路故障，最好先擔心一下資金是否還在自己手上。

百利金融集團董事長華盛道夫完美地演繹了這個案例。

2.2億美金的去向

7月9日上午8點，百利金融集團董事長華盛道夫（Wasendorf）被發現企圖在公司總部的車內自殺。而在自殺前，他曾留下自白書，稱自己偽造了銀行對賬單。

此后，事件迅速發酵蔓延。當天，美國全國期貨協會(NFA)和商品交易期貨委員會（CFTC）官員進駐百利展開調查，并凍結其所有賬戶，客戶被告知只允許平倉操作，而百利員工則開始收拾東西準備離開。

10日上午，CFTC對百利集團和Wasendorf正式提起訴訟。11日，百利宣布申請破產，Wasendorf在醫院被美國聯邦調查局(FBI)逮捕。百利集團數百名員工面臨失業，其他期貨公司的客戶也成驚弓之鳥，紛紛通過各種渠道查看自己的資金是否安全。

監管機構在調查過程中發現，百利的客戶賬上有2.2億美元不翼而飛。這些錢去了哪里呢？

7月18日，Wasendorf在出席法庭聽證會時承認，挪用了客戶超過1億美元的資金。對于個人資產，除了提到自己擁有一架噴氣式飛機和收藏了大量的紅酒之外，Wasendorf沒有過多的言語，他表示，“我的生活并不奢侈”。

而對于錢的去向，Wasendorf的解釋是：“大部分挪用的錢被用來建立新總部和補充公司的資本金，并支付罰款和日益增長的監管資本金，以使百利正常運營。有時候也會用來填補業務上的損失。”另外，他還提到，早在1993年，他就已經在挪用客戶的資金了。

如今，這位曾經在期貨界聲名顯赫的元老已落魄到連律師費都支付不起。Wasendorf本想請芝加哥知名律師托馬斯·布林為他辯護，卻因資產被凍結而無法實現，最終，只能選擇公設辯護人。

而一旦罪名成立，Wasendorf將面臨超過十年的監禁。

形同虛設的監管

因對百利近20年的欺詐行為一直未能發現，作為監管機構的NFA和CFTC也受到外界的強烈抨擊。

百利破產后，美國的監管部門由此意識到他們在保護小投資者方面的失職。

在一份給參議院委員會的證詞中，CFTC主席詹斯勒承認，在百利金融客戶資金被盜用一案中出現監管失誤，“雖然我們還沒有了解事情的全部真相，但是目前的監管制度確實沒有保護好百利的客戶”。

那么，在所謂的隔離賬戶或是分離賬戶監管機制下，經紀商們又是如何移花接木，瞞天過海的呢？

“欺騙那些監管部門太簡單了”，Wasendorf表示。

據記者了解，在百利破產案之前，全美期貨協會都是通過郵件進行經紀商的查核工作。根據FBI的訴狀，Wasendorf正是利用郵局信箱攔截銀行征詢函，并偽造文件掩蓋了客戶資金缺失的事實。

在Wasendorf遭逮捕當天，CFTC應全美期貨協會的要求，核準了保護客戶的新規定。詹斯勒表示，他希望將全美期貨協會核準的新規定并入該委員會自身的規范，以便“直接執行”這些改革。

目前，相關監管機構表示，將立刻啟動確認所有期貨經紀商客戶獨立銀行賬戶余額的程序，并要求公眾參與討論，提出更多的客戶保護措施。

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