每經(jīng)記者 楊可瞻 實(shí)習(xí)記者 羅慧

繼匯豐銀行被爆出幫助墨西哥毒販洗錢之后，渣打銀行又跌倒在洗錢這一問題上。令人生疑的是，為何英國的銀行頻發(fā)洗錢事件，這究竟是偶然還是美國的刻意針對(duì)呢？對(duì)此，中國農(nóng)業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家向松祚向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》的記者表示，“首先匯豐及渣打等英國銀行在洗錢的問題上可能確實(shí)存在過失，但也有英美兩國金融力量爭奪資源的因素，不排除美國以此打壓英國銀行在國際上的聲望。”

盡管從二十世紀(jì)90年代開始，各國陸續(xù)出臺(tái)了反洗錢的相關(guān)法律，但至今，反洗錢仍是令全世界金融機(jī)構(gòu)較頭疼的問題。在反洗錢方面，中國國內(nèi)銀行又做得如何？面對(duì)知名大型金融機(jī)構(gòu)一個(gè)個(gè)遭遇調(diào)查，欲登上世界舞臺(tái)的中國銀行業(yè)又有何可以借鑒的呢？

在采訪中，向松祚對(duì)國內(nèi)銀行反洗錢的能力給予了非常肯定的評(píng)價(jià)，同時(shí)也指出，國內(nèi)銀行要走出國門登上世界舞臺(tái)，還有很多地方需要借鑒和完善。首先是信息網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)，要運(yùn)用高科技手段對(duì)信息有一個(gè)全面的了解監(jiān)控及處理；其次，要加強(qiáng)與其他部門的溝通合作，比如公安部門、國家安全部門等等，只有與這些部門有深入的合作，才能及時(shí)了解到潛在的風(fēng)險(xiǎn)；然后是人才的訓(xùn)練和培養(yǎng)，相比銀行其他部門的工作，反洗錢工作具有很強(qiáng)的特殊性，要求工作人員具備較高的綜合素質(zhì)，不僅要有一定金融知識(shí)，法律知識(shí)，還要有一定的偵查能力，等等。最后是銀行的內(nèi)控程序的設(shè)置，讓洗錢行為在銀行內(nèi)部程序上被發(fā)現(xiàn)被攔截，這一點(diǎn)很重要。

對(duì)于監(jiān)管部門的角色和立場，向松祚表示，反洗錢是一個(gè)系統(tǒng)工程，不可能僅靠銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)一方來完成，而對(duì)于銀行的監(jiān)管部門來說，不太可能從日常的監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)問題，因此需要更多的部門和機(jī)構(gòu)參與合作才能遏止洗錢行為的發(fā)生。

另外，一位不愿透露姓名的加拿大某大型銀行高管表示，在中國的銀行受中國人民銀行的監(jiān)管，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的相關(guān)條例，成效較好，但對(duì)于渣打銀行洗錢一事，作為同業(yè)人士，不方便進(jìn)行更多的評(píng)價(jià)。