每經編輯 每經記者 齊文婷 鄢銀嬋發自深圳、重慶    

每經記者 齊文婷 鄢銀嬋發自深圳、重慶

經歷多次曝光后，地下炒金業仍然繁榮在中國的各個角落。

近日，《每日經濟新聞》記者接到爆料，一名香港盈匯金銀珠寶有限公司前員工舉報該集團在中國進行非法經營，并同時公布了大量涉案證據。

該舉報人表示，目前盈匯廣州中信廣場行政部已被查封，大部分客戶無法取回本金，并且平臺無法登錄。但案發后，盈匯集團仍在以隱蔽的方式開展業務。他同時揭露了地下炒金公司的行業黑幕。

重慶代理商因詐騙被抓獲

《每日經濟新聞》記者了解到，今年4月，盈匯集團一代理商重慶鉦匯投資有限公司便已經被公安機關立案查處。

據一名熟悉此案件的知情人士介紹，今年4月，重慶市公安局渝中區分局接到報案稱，香港盈匯集團旗下代理商重慶鉦匯投資有限公司涉嫌不正常交易操作，有詐騙嫌疑，公安機關初步了解情況后，于4月17日正式立案調查。

經偵查，該公司的不正常交易操作包括：利用香港盈匯的平臺開發客戶，通過后臺軟件監管并修改顧客交易，進而將平臺制造成對賭平臺，以收取手續費；擅自篡改顧客的下單情況及交易數額，控制交易；隨意操縱大盤數據，制造偽盤。

“重慶鉦匯投資有限公司的上級代理為重慶盈匯集團西南辦事處，目前該公司的負責人已經被警方抓捕，面臨合同詐騙及非法經營兩項起訴，而重慶盈匯集團西南辦事處也被查封。”上述知情人士說。

《每日經濟新聞》記者10月17日就此事向重慶市公安局渝中區分局經偵大隊一名印姓人士求證，該人士回應稱確有此事，但對案件相關細節卻三緘其口。“雖然盈匯集團在重慶這邊的代理商已經被抓捕，案子也已經結了，但是盈匯在全國其他地方的案件還在偵破中，現在透露細節不方便其他地方查案。”印姓人士說。

盈匯集團資料顯示，其產品為指數期貨，是指證券市場中以股票價格綜合指數為標的金融期貨合約，交易雙方買賣的既不是股票，也不是抽象的指數，而是代表一定價值的股指期貨合約。

投資者利用股價和股指變動的趨同性，采用在現貨和期貨兩大市場中方向相反的操作以減少、抵消價格變動的不利因素，進行套期保值或投機獲取風險利潤。同時利用外匯保證金交易，可以將實際交易金額擴大幾十倍、上百倍。

以1:100的杠桿為例，投入2000美元保證金，即可購買20萬美元的等值外匯。相關外幣如果波動0.5%，客戶只要買對方向，就可以凈賺1000美元，收益率為50%。

公司內部人士現身

王海（化名）此前是香港盈匯公司的一名員工，2012年5月23日，重慶市警方辦案人員來到廣州市天河區中信廣場2213室，把一間名叫“美國哈佛投資集團廣州辦事處”的公司查封，查封的原因是該公司涉嫌合同詐騙及非法經營。王海和其他六名員工被一同抓捕審訊。

據王海透露，目前公司的一名董事和財務人員仍被關押，其他員工都已被保釋出來。

“這些員工都是自己花了1萬多元才保出來的，公司不管我們，也不給我們出律師費，打電話過去找老板，他們怕和我們扯上關系，就直接說沒有這個人并掛掉了電話。”王海說。

據王海回憶，香港盈匯自2005年開始在內地做生意，自他入職以后，公司已經先后搬了五次辦公地點，有時是從一座寫字樓的12樓搬到13樓，有時是從CBD的這一間辦公室搬去另外一座大廈，原因無它，都是客戶舉報后有公安來查案，而風聲過后，公司又開始正常經營。

此前，一起涉及內地31個省(市、區)和香港地區，4萬余人受騙，非法交易額達8000多億元的 “中天香港”非法經營黃金期貨大案，曾經引發廣泛關注。事實上，盈匯和中天一樣，也是一家地下炒金公司。

王海告訴記者，盈匯重慶公司之所以被查，原因是重慶公司一個出資800萬的大客戶炒金爆倉，公安部門開始立案調查，警方在審訊重慶的一級代理時，獲得了公司行政部的地址信息，就把廣州的辦公室也給查了。“目前地下炒金還處于監管的灰色區域，除非警方能搜集到平臺后面的證據，并且抓到實際的操盤者，否則很難拿真正到證據。”他說。

莊家通吃的對賭游戲

王海告訴《每日經濟新聞》記者，所有地下炒金公司的賺錢模式都大同小異，而其獲利的法門無一不是赤裸裸的詐騙。

“炒金公司來內地發展，首先要開設一個行政部或聯絡點，然后在全國發展代理。以盈匯為例，行政部管理全國的下線，并有兩個老板坐鎮。公司在全國各省份設有三級代理，其中僅一級代理就有幾百家，由一級代理向下發展的二、三級代理更是數不勝數。”王海說。

他還透露，一級的代理傭金最高為80美元，二級為75美元，三級為70美元，傭金最低為65美元起步。一級級的代理都自行向下發展，就好像傳銷一樣，而二、三級代理直接跟他們的上級聯系，公司則只跟一級代理直接打交道。在炒金的過程中，客戶要交納手續費以及點差，行情好的時候約要總共交納200美元的手續費，在這種情況下客戶想盈利都難。

王海還目睹了公司利用后臺操縱導致客戶頻頻爆倉的全過程。

“這種對賭對炒金公司來說是永遠不會賠的，因為它利用后臺控制了整個操作流程。盈匯有兩個人負責后臺，一個是提單的，如果他發現客戶做對了方向，就不給下單成交；另外一個人，如果發覺客戶馬上要下對方向了，他就會改掉數據，給用戶撤單或是凍結賬戶，等行情回到價位了再成交，這些都是很黑暗的操作手法。而通過這種改動，客戶根本發覺不了其中的貓膩，只是會感覺網絡差，還以為是自己的問題。當有客戶投訴時，公司也回應說是客戶自己網絡的問題，與公司無關。”王海說。

“并且，公司的財務文件顯示，很多客戶入金進來，并沒有真正轉到國外用于黃金期貨交易，而是直接進入一個中轉賬戶，等客戶的賬戶在公司的操縱下爆倉后，再把錢轉給公司。”他說。

他同時透露，盈匯在全國的客戶約有6萬～7萬個，但這遠遠不是全部，因為每當客戶賬戶爆倉時，盈匯就會直接在系統中注銷這個賬戶，并將客戶信息完全抹除。同時，公司還有一個客服平臺，這個平臺軟件可以使客服代表直接看到對方正在輸入的文字內容，如果是有客戶投訴，他們就直接不予理睬。

地下炒金平臺難除根

記者查詢香港公司注冊處發現，香港盈匯金銀珠寶有限公司成立于2007年10月31日，其前三大股東分別為黃紹濱、黃劍威和張冠強，三人持股比例相當，公司司理人為李明希和林月琴，2012年7月31日，公司悄然將名字改為了“盈匯泛亞有限公司”，司理人也變為了林月琴一人。

王海向《每日經濟新聞》記者透露，根據金銀業貿易場規定，會員單位只需要發布一個內部公告并獲得其他會員通過，就可以更改自己的公司名稱，因此有公司被爆出負面新聞后，可以直接利用這個規定更改公司信息，而公司的客戶是無法在公開信息渠道查詢到這些信息變更的。

公開資料顯示，盈匯為香港金銀業貿易場會員單位，編號095。香港金銀業貿易場 (TheChineseGoldandSilverExchangeSociety)成立于1910年，是香港金、銀等貴金屬的交易場所。

“金銀業貿易場的會員不少是做這一行，可以說是會員在養著貿易場，而不是貿易場在監管這些公司。同時，只有金銀業貿易場的會員們才能知道公司改名字的事情，在表決的時候他們都會選擇同意，因為他們都明白這個游戲該怎么玩，可以說這些人是拿著貿易場的聲譽去做對賭的游戲。”王海說。

他透露，包括無牌經營的公司在內，目前香港約有400多家地下炒金公司。這些公司的經營模式大同小異，相同點是所有公司都賺錢。

有證據顯示，盈匯目前已經將業務悄然轉移到了另外一家公司。

“盈匯轉移客戶最明顯的證據是，原來盈匯在全國的客服電話目前已經直接轉給了另一家公司，這一信息可以在廣東聯通的網站上查詢到，可以說，這家公司正在經營著盈匯原有的客戶資源。”王海說。

為什么炒金公司的客戶資源可以輕易轉手？王海向記者揭示了其中的玄機。

“在重慶公司被查后，盈匯的部分代理已經走掉了，但他們并不會離開這個行業，而是會去尋找下一家炒金公司繼續做下去。事實上，只要聯系上另外一家公司的行政部，他們就可以輕松地把資源完全轉移過去。炒金公司與代理公司可以說是利益共同體，只要能抓到客戶，雙方就都能賺錢，分成比例大概是代理公司占六成，炒金公司占四成，因此如果代理公司找平臺，炒金公司自然愿意接收。我接觸過一個虧了很多錢的客戶，他的錢，代理抽了400多萬，公司賺了大概300多萬。”他說。

記者獲得了盈匯的一份財務文件，信息顯示，2012年4月，盈匯給代理商共計支付了700多萬元的傭金。

據王海透露，目前盈匯集團的眾多涉案人員仍在抓捕過程中。

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