每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 陳賢麗    

每經(jīng)記者 陳賢麗

在開拓創(chuàng)新業(yè)務(wù)的大環(huán)境下，眾多券商紛紛收購期貨公司，向期貨業(yè)挺進(jìn)，而且準(zhǔn)備打通期貨與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的渠道。但是，大躍進(jìn)式的發(fā)展卻容易滋生亂象，甚至是違規(guī)行為。

近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者接到爆料稱，有國(guó)信證券的客戶經(jīng)理未獲得期貨從業(yè)資格卻從事期貨介紹業(yè)務(wù)，涉嫌違規(guī)。期貨原本是高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，由不具備專業(yè)知識(shí)的人來擔(dān)當(dāng)投資者的引路人，這能保護(hù)到投資者的利益么?記者隨后展開了調(diào)查……

實(shí)地調(diào)查

無從業(yè)資格卻從事期貨業(yè)務(wù)/

在國(guó)信證券廣州新港西路營(yíng)業(yè)部，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》以客戶名義接觸了一位客戶經(jīng)理，發(fā)現(xiàn)確實(shí)存在違規(guī)情況，客戶經(jīng)理沒有期貨從業(yè)資格證，但也在做期貨介紹業(yè)務(wù)。

“帶上身份證、銀行卡、股東卡這三樣?xùn)|西就可以開期貨賬號(hào)。”在廣州新港西路營(yíng)業(yè)部，客戶經(jīng)理王強(qiáng)（化名）告訴記者，“如果在這邊開戶的話，A股或者期貨都有優(yōu)惠。”

當(dāng)問及王強(qiáng)是否馬上帶記者開戶時(shí)，王強(qiáng)說，“開戶需要到天河北時(shí)代廣場(chǎng)的營(yíng)業(yè)部填一些資料。”他進(jìn)一步表示，會(huì)親自幫忙開戶，以后他就是記者的期貨客戶經(jīng)理，如果往后有關(guān)于期貨的事項(xiàng)想咨詢都可以找他。

那么王強(qiáng)是否對(duì)期貨比較了解呢？王強(qiáng)承認(rèn)，“股指期貨我也不是特別懂，但是這個(gè)是有模擬操作，開了不一定馬上要做，股指期貨比商品期貨更容易操作。”

記者隨后在中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上查詢王強(qiáng)的期貨從業(yè)資格，輸入王強(qiáng)的本名和身份證號(hào)碼后，沒有查到他的從業(yè)資格。而在國(guó)信官方網(wǎng)站，記者查到王強(qiáng)通過的課程只有 《證券交易》、《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資基金》、《證券投資分析》，并沒有任何關(guān)于期貨的科目。

此后，記者在新港西路營(yíng)業(yè)部又暗訪了客戶經(jīng)理蘇紅軍（真名）。“我可以幫你開股指期貨賬戶，到時(shí)你要開戶就提前跟我講一下，我會(huì)準(zhǔn)備些資料。期貨的傭金率是浮動(dòng)的，別的期貨公司能做到的我們公司都可以做到。”蘇紅軍說，“到時(shí)我會(huì)帶你去期貨部，就像開A股賬戶一樣，都是前臺(tái)幫忙開戶的。但以后你的期貨賬戶就掛靠在我的旗下，有什么不懂都可以問我。”

通過登陸國(guó)信官網(wǎng)，記者發(fā)現(xiàn)蘇紅軍通過的從業(yè)資格考試科目只有《證券投資分析》和《證券基礎(chǔ)知識(shí)》，同樣沒有關(guān)于期貨的科目。而中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上也沒有蘇紅軍的記錄。

國(guó)信證券其他地區(qū)是否也有上述情況？記者再次接觸了國(guó)信證券上海北京東路證券營(yíng)業(yè)部張敏（真名），張敏同樣表示可以幫記者開期貨賬戶。而記者雖然在中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上查詢到張敏的記錄，但所屬公司都不是國(guó)信證券。而且張敏通過的從業(yè)資格考試科目只有、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》以及《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》等，沒有任何關(guān)于期貨的科目。

對(duì)于上述現(xiàn)狀。有業(yè)內(nèi)人士表示，期貨具有很高的風(fēng)險(xiǎn)性，所以國(guó)家對(duì)從業(yè)人員管理很嚴(yán)格，以盡可能地降低風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法利益。上述行為很可能造成投資者利益受損。

公司回應(yīng)

要通過兩門期貨科目考試/

券商員工從事期貨介紹業(yè)務(wù)應(yīng)該具備什么資格呢？《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨天采訪了國(guó)信證券媒體負(fù)責(zé)人趙磊，他表示，“對(duì)于期貨公司員工，通過期貨從業(yè)資格考試《期貨法規(guī)》和《期貨基礎(chǔ)知識(shí)》兩門考試科目，且取得期貨從業(yè)人員資格考試成績(jī)合格證后即可申請(qǐng)期貨從業(yè)資格。而證券公司員工在取得期貨從業(yè)資格考試合格證后，還需要參加‘IB業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)班’并在取得培訓(xùn)合格證書后方能申請(qǐng)期貨從業(yè)資格。”

依照公司說法，前述國(guó)信員工從事期貨介紹業(yè)務(wù)是否違規(guī)呢？趙磊解釋說，“廣東轄區(qū)至今已有兩年多未組織IB業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)班，導(dǎo)致全行業(yè)大量已取得期貨從業(yè)資格考試合格證的證券公司員工無法申請(qǐng)期貨從業(yè)資格。各證券公司已分別向監(jiān)管機(jī)關(guān)反映上述情況，并建議對(duì)證券公司員工申請(qǐng)期貨從業(yè)資格與期貨公司員工同等要求。目前解決方案尚在研究過程中。在此期間，國(guó)信證券在向地方監(jiān)管機(jī)關(guān)備案后，允許具有相應(yīng)資質(zhì)的員工開展IB業(yè)務(wù)。”

國(guó)信證券所言的“相應(yīng)資質(zhì)”就是指獲得期貨合格證（通過上述兩門期貨考試），而且國(guó)信證券媒體負(fù)責(zé)人也在接受記者采訪時(shí)說，“證券公司客戶經(jīng)理需要取得上述兩門考試后方能從事期貨介紹業(yè)務(wù)。”

不過，上述調(diào)查顯示，國(guó)信證券明知故犯，公司內(nèi)部確實(shí)存在無期貨考試合格證的從業(yè)者。

律師說法

國(guó)信或玩擦邊球/

“這確實(shí)是違規(guī)的。”廣東經(jīng)天律師事務(wù)所鄭名偉 （從業(yè)證券幾十年的資深證券律師）告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。

記者查詢后發(fā)現(xiàn)，國(guó)信證券確實(shí)已經(jīng)違反了相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》中第三章十六條的規(guī)定，“證券公司應(yīng)當(dāng)配備足夠的具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，不得任用不具有從事期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員從事介紹業(yè)務(wù)。證券公司從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員不得進(jìn)行期貨交易。其次，根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》每二章九條規(guī)定，未取得從業(yè)資格的人員，不得在為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開展期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)。

“因?yàn)槠谪浘哂泻芨叩娘L(fēng)險(xiǎn)性和專業(yè)性，所以從業(yè)者一定要有資格才行。”中證期貨深圳一位高管告訴記者。

“證券公司內(nèi)部肯定有法律顧問，他們可能采取掛靠在自己的期貨公司名下或者券商內(nèi)部具備期貨合格證的從業(yè)者名下，以此來逃避證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門的稽查。”上述律師猜測(cè)。

據(jù)記者獨(dú)家獲得的國(guó)信證券內(nèi)部資料顯示，國(guó)信證券內(nèi)部在2012年早已有員工開始做期貨業(yè)務(wù)，資料中也有上述被調(diào)查者之一——王強(qiáng)的期貨業(yè)績(jī)及獎(jiǎng)金。“客戶經(jīng)理開戶的話，有合格證和沒有合格證的客戶經(jīng)理的開戶獎(jiǎng)金是不一樣的。”國(guó)信某位離職資深客戶經(jīng)理告訴記者，“而且每個(gè)階段的制度又是不一樣的。”但從內(nèi)部員工發(fā)給記者的一份獎(jiǎng)金明細(xì)來計(jì)算，開發(fā)一個(gè)商品期貨客戶可以得到350元提成，開發(fā)一個(gè)股指期貨客戶可以得到1300元的獎(jiǎng)金。

“市場(chǎng)環(huán)境不好，期貨本身可以做空的優(yōu)點(diǎn)也成為國(guó)信最好的賣點(diǎn)。”廣發(fā)證券一位經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)區(qū)域負(fù)責(zé)人認(rèn)為。

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