“余額寶”部分基金銷售支付結算賬戶違規，若逾期未備案將被處罰

昨日，中國證監會召開例行發布會，就余額寶、新三板試點擴圍、薛榮年聽證會等市場熱點進行了集中回應。證監會新聞發言人表示，目前全國性場外市場進一步擴大試點范圍的條件已經具備，證監會正按國務院常務會議要求，研究制定中小企業股份轉讓系統試點擴大到全國的具體方案。

“余額寶”部分基金銷售支付結算賬戶未備案

基金市場不乏創新，近期第三方支付機構支付寶推出了一項名為“余額寶”的業務，客戶可將其支付寶賬戶余額通過申購貨幣市場基金獲取投資收益，并可以貨幣市場基金進行網絡消費。

為有效保障投資人資金安全，根據《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》規定，基金銷售支付機構的基金銷售結算資金賬戶應由監督銀行進行外部監督、并報證監會備案。

據悉，對基金銷售機構、基金銷售支付機構涉及基金銷售資金結算相關賬戶的監督和管理，可以有效避免基金銷售結算資金挪用、侵占等損害投資人利益行為的發生。支付寶于2012年完成了基金銷售支付機構的相關備案并開展業務。

證監會新聞發言人表示，就監管部門了解的情況，此次支付寶“余額寶”業務中有部分基金銷售支付結算賬戶并未向監管部門進行備案，也未能向監管部門提交監督銀行的監督協議，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第29條、第30條和《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定》第9條的規定。

對此，該發言人強調，為維護市場秩序、保障投資人權益，監管部門已于近期要求支付寶就此次“余額寶”業務所涉及未備案的基金銷售支付結算賬戶限期補充備案，逾期未進行備案的，將根據相應法律規定進行調查處罰。

該發言人強調，支付寶“余額寶”及相關貨幣市場基金產品的推出，為投資人提供了更多的投資理財選擇，是市場創新的積極探索。監管部門一直以來積極支持市場創新發展，為市場創新發展提供制度保障和寬松環境。同時，在積極推動市場創新發展同時，監管部門通過構建有效監管體系，把保護投資人利益作為工作的重中之重。

對此，支付寶和天弘基金都在第一時間作了回應。支付寶稱，會在規定時間內完成主管部門的相應要求，余額寶業務不會暫停，并且，余額寶用戶的利益會得到充分保障。天弘基金則表示，余額寶合作各方會按照證監會的有關規定按時完成后續備案工作，余額寶業務不會暫停，將繼續為廣大投資者提供優質的服務。

研究制定新三板擴圍具體方案

新三板擴圍一直備受市場關注，諸多省市提出了要加入試點范圍的訴求。值得注意的是，本月19日召開的國務院常務會議明確提出，要加快發展多層次資本市場，將中小企業股份轉讓系統試點擴大至全國，鼓勵創新、創業型中小企業融資發展。

據悉，2012年8月，經國務院批準，證監會正式啟動首批擴大非上市公司股份轉讓試點工作，試點園區除中關村園區外，新增天津濱海、上海張江、武漢東湖3個國家級高新區。由于試點范圍所限，其他地區的企業無法在全國中小企業股份轉讓系統掛牌。各地政府、企業以及中介機構多次提出，強烈希望盡快將試點擴大到全國其他符合條件的企業。

證監會新聞發言人表示，進一步擴大試點范圍，有利于完善科技創新和資本市場良好的對接機制，進一步激活民間投資，改善中小微企業金融環境，服務國家經濟轉型和結構調整，對緩解交易所市場的發行壓力和完善退市制度也有一定積極意義。

同時，他強調，目前全國性場外市場規則體系已經建立，全國股份轉讓系統公司內部制度齊備、人員到位、技術系統安全可行，各地企業準備也較為充分，進一步擴大試點范圍的條件已經具備。證監會正按國務院常務會議要求，研究制定中小企業股份轉讓系統試點擴大到全國的具體方案。

召開聽證會依法對萬福生科案作出處理

此前，證監會正式通報了對萬福生科涉嫌欺詐發行及相關中介機構違法違規案，其中，對該案保薦業務負責人、內核負責人薛榮年、曾年生和崔嶺給予警告并分別處以30萬元罰款，撤銷證券從業資格；對保薦項目協辦人湯德智給予警告并處以10萬元罰款，撤銷證券從業資格。

據悉，依據《行政處罰法》的第四十二條有關規定，應萬福生科案中平安證券責任人薛榮年、曾年生、崔嶺、湯德智等4人申請，證監會于2013年6月13日舉行聽證會，聽取了薛榮年等4人就證監會《行政處罰及市場禁入事先告知書》提出的陳述、申辯意見。

證監會新聞發言人表示，萬福生科案引起社會各界人士和有關專家的關注，表明社會公眾對證監會公正執法抱有極大的希望。證監會將嚴格依法辦事，切實維護市場“三公”原則，維護廣大投資者及市場參與者的合法權益，將在履行相關法律程序后，依法對本案作出處理。

支付寶回應：

會在規定時間內完成主管部門的相應要求，余額寶業務不會暫停，并且余額寶用戶的利益會得到充分保障。

原文：http://www.cnstock.com/v_news/sns_yw/201306/2628153.htm

證監會回應市場熱點 新三板試點擴圍方案正研究制定