每經記者 裴文斐 發自上海

9月29日，中國（上海）自由貿易試驗區正式掛牌，中國銀監會也于當日掛出《中國銀監會關于中國（上海）自由貿易試驗區銀行業監管有關問題的通知》，其中8項政策表露出銀監會對中外資金融機構進駐自貿區的支持力度。

昨日下午，在中國（上海）自由貿易試驗區的情況說明會上海銀監局局長廖岷指出，8項政策的出發點在于支持自貿區內的投資貿易便利化、防范好自貿區區內的各類金融風險、建立探索高效便捷的、審慎監管的制度流程。

同時，他表示已有11家金融機構首批入駐上海自貿區，并點出了中資銀行在自貿區內開展離岸業務的條件。

此外，未能首輪進駐自貿區的金融機構也正在積極等待第二輪，在上海銀行同業自貿試驗區業務媒體懇談會上，上海農商行行長侯福寧表示，上海農商行已經向監管機構申請升級自貿區已有支行。招銀租賃總裁郭光在懇談會上表示，招銀租賃也已申報在自貿區中成立專業子公司。

審慎風險監管

昨日，《中國銀監會關于中國（上海）自由貿易試驗區銀行業監管有關問題的通知》（下稱“《通知》”）（銀監發〔2013〕40號）發布，提出8項政策。

包括支持中資銀行入區發展、支持區內設立非銀行金融公司、支持外資銀行入區經營、支持民間資本進入區內銀行業、鼓勵開展跨境投融資服務、支持區內開展離岸業務、簡化準入方式、完善監管服務體系等。

“這些政策推出的根本出發點，首先是要支持區內的投資貿易便利化，其次是要防范好區內的各類金融風險，最后我們要建立探索高效便捷的、審慎監管的制度流程。”上海銀監局局長廖岷9月29日下午在中國（上海）自由貿易試驗區的情況說明會上說道。

廖岷指出，將要求區內金融機構必須滿足銀監會現有的審慎風險監管要求；對現有的監管指標(如存貸比)，根據實際適當調整；還將建立特色監測的報表體系；要求區內商業銀行針對各類風險建立制度和流程，防范境外風險傳遞。

“對監管指標適當調整，主要因為自貿區內銀行的客戶結構，業務種類都將發生變化；如果銀行辦理境外人民幣存款，那融資來源就來自境外的人民幣市場，這會導致銀行資產負債項目的變化，所以我們也會改變考核方式來適應區內的銀行風險管理的需要。”廖岷告訴記者。

此外，據央行上海總部副主任、上海分行行長張新透露，目前，自貿區內一共有13家商業銀行，20家支行。“自貿區內本外幣存款的余額1090億元，貸款余額823億元。”

開展離岸業務的條件

針對《通知》中第六條：允許符合條件的中資銀行在區內開展離岸銀行業務，廖岷解釋了何為“符合條件”。

“銀行必須具備經營狀況好、風險管理能力強、健全的業務管理規則，同時對自貿區內的離岸業務要強化事中、事后的監管，要加強對離岸業務相關風險的檢測。”廖岷告訴記者，“自貿區內各家銀行必須建立符合離岸業務發展狀況和風險特征相適應的風險管理的制度和流程，并納入機構全面風險管理體系。”

此外，廖岷表示已有11家金融機構首批入駐上海自貿區，工行、農行、中行、建行、交行、上海銀行獲準在自貿試驗區設立分行，招行、浦發行獲準籌建自貿區分行，交銀金融租賃公司獲準籌建自貿試驗區專業子公司，花旗銀行(中國)有限公司、星展銀行(中國)有限公司獲準籌建自貿試驗區支行。

他同時強調，金融機構在更開放的情況下展業務，風險大。“對上海自由貿易試驗區內銀行，我們的共識是‘審慎監管’，主要風險在于流動性風險，國別風險，市場風險，交易對手風險等四大風險。將對存貸比、流動性、風險管理等指標，根據區內銀行的實際展業情況進行調整。”

對于未來外資金融機構進入試驗區的進度，廖岷表示，目前多家外資金融機構與試驗區方面保持著密切聯系，正根據自身發展戰略和業務結構，研究在試驗區內的定位以及未來以何種形式進入試驗區。

廖岷透露，這些外資金融機構中，也包括香港的多家銀行。而一旦試驗區方面接到這些機構的申請，將按照統一的標準和流程進行處理。

第二批已經申請

昨日上午，上海農商行行長侯福寧在上海銀行同業自貿試驗區業務媒體懇談會上表示，已經向監管機構申請升級自貿區已有支行，此外根據分賬管理獨立核算的要求正積極完善系統建設。

“農商行若加入自貿區得有自己的特色，我們關注自貿區涉農領域，計劃在農產品交易上加大投入力度。”侯福寧說道。

招銀租賃總裁郭光在懇談會上表示，招銀租賃也已申報在自貿區中成立專業子公司。他指出進駐自貿區為實現三個目標，“國際化，中國的金融租賃企業國際化是非常重要的目標；專業化，使我們的航空航運更加專業，在國際市場上增加競爭；差異化，希望通過自貿區設立子公司，提高國際化、專業化，最終實現差異化。”