每經編輯 文/晴曉    

“到2020年，財富管理在中國金融市場上的占比可能達到15％至20％。”一位銀行業人士曾感慨道。專家預測，未來3年高凈值人士和超高凈值人士的年復合增長率將達到20%左右。而到了2015年，高凈值人士人數將達到近200萬。

與此相對應，財富管理機構也正進入爆發期，爭相研發客戶需求的新型產品。

北京君德財富投資管理有限公司進行金融創新，即將發行一種新型產品，即將固定收益類信托產品與投資ETF現期套利產品相結合，使得客戶在獲得集合信托這種固定收益的基礎之上，獲得超額收益。此外，君德財富在注重客戶的資產配置，資金攻守平衡的同時，在未來還將致力于為高凈值客戶設計家族信托類產品，使客戶資產安全穩定順利傳承。

今年，隨著大資管通道的打開，券商、基金等更多的競爭主體都對信托虎視眈眈，信托行業面臨嚴峻的挑戰，某種程度上面臨著轉型。在轉型的壓力之下，各大財富管理公司必須不斷進行金融創新，方能在市場中占據一席之地。

有鑒于此，君德財富將推出一款新型金融創新產品，即將固定收益類信托與投資現期套利產品相結合，除了獲得集合信托這部分的預期固定收益之外，另外一部分資金是投資到現期套利當中，去賺取超額收益。

君德財富私人理財部總經理紀兵表示，這款起點100萬元的資管產品，總的募集規模是1.2億元，有1億投資到固定收益類信托中去，另外2000萬元投資到浮動收益類信托，這個套利基本上是無風險的，投資顧問創造的高額收益，同樣也可返還到投資者身上，這兩部分的結合，使得在固定產品收益的基礎上，還獲得超額收益，顯然會比固定收益類的信托收益要高。

類似這樣的產品創新，財富管理機構如何控制風險？

君德財富私人理財部總經理紀兵稱，“君德財富有自主設計產品和發行產品的能力，旗下有文化傳媒產業，礦業能源投資、地產投資領域等三家基金公司作為君德財富管理中的專業技術支持，使得風控水平和管理能力更高一層。”

據 《2013中國高凈值人群另類投資白皮書》顯示，2013年，中國個人資產在600萬以上的高凈值人群比去年上升4%，有280萬人；億萬資產以上的高凈值人群上升2%，有6.45萬人。

而財富如何傳承，則成為高凈值人群思考的難題。家族信托則是富豪級人物的必備佳品。

紀兵認為，家族信托這一領域，目前國內在法律上還不是很健全，但未來3~5年中國的遺產稅可能會推出來，從高凈值人群的角度來說，必須要未雨綢繆，以保證財產順利傳承。君德財富未來將積極引進海外產品和聯合海外機構研發新產品，大力發展家族信托，保證財富的傳承和保全。

（文/晴曉）