證監會主席助理張育軍28日在“2015中國(杭州)財富管理論壇”上表示，大力發展中國財富管理行業意義深遠，空間巨大。證監會將進一步加快監管轉型，完善法規制度，強化政策引導，努力為財富管理行業發展創造良好環境。

論壇由中國證券業協會、中國期貨業協會、中國證券投資基金業協會、中國證券金融股份有限公司及杭州市人民政府主辦，余杭區人民政府承辦，阿里巴巴集團協辦。出席論壇的有浙江省省長李強，浙江省省委常委、杭州市委書記龔正，浙江省副省長朱從玖，中國社會科學院副院長李揚，中國證券業協會會長陳共炎，中國證券投資基金業協會黨委書記、副會長洪磊等。

張育軍表示，我國發展財富管理行業，應當立足國情，充分借鑒吸收各國發展財富管理行業的有益經驗，從實體經濟與居民多元化投融資需求的現實情況出發，探索具有中國特色的財富管理發展道路。首先，要堅持服務實體經濟的根本方向。其次，要著眼于推動大眾創業、萬眾創新。第三，要構建面向實體經濟的財富管理體系。使財富管理行業真正成為服務實體經濟和創新創業的重要基礎平臺。

張育軍介紹，證監會將進一步加快監管轉型，完善法規制度，強化政策引導，努力為行業發展創造良好環境。當前重點要做好七個方面工作：一是充分發揮證券期貨經營機構的財富管理功能。切實按照簡政放權要求，降低證券期貨經營機構準入門檻，放寬機構牌照，鼓勵各類符合條件的市場主體參與設立證券期貨經營機構，發展資產管理業務。

加快推進證券期貨經營機構按照統一的業務規范開展賬戶管理業務，鼓勵證券投資咨詢機構向財富管理機構轉型，為廣大投資者提供“以客戶為中心”的全方位理財規劃與資產配置服務。

二是大力發展公募基金。鼓勵證券公司保險資管、私募基金等各類資產管理機構積極申請公募業務資格。加快推進私募基金管理人設立公募基金機構。積極推動專業人士和其他各類民營主體參與基金公司混合所有制改革，完善基金公司治理結構。優化公募基金產品注冊機制，進一步擴大公募基金產品簡易程序范圍，凡規則明確、審核標準清晰的成熟產品，均適用簡易程序，20個工作日完成產品注冊，激發公募產品創新活力。

三是推動財富管理行業制定和落實互聯網+戰略。抓住移動互聯時代的戰略性機遇，鼓勵各類財富管理機構通過互聯網和移動互聯網技術改造行業價值鏈，從戰略定位、運營管理、產品研發等方面植入互聯網基因。推動財富管理業構建基于互聯網的技術架構、組織結構、商業模式、投資流程、營運體系與合規風控機制，探索互聯網財富管理業務新模式。

四是豐富資產證券化、房地產信托等現代財富管理投資工具。支持資產管理機構及其專業子公司開展基于證券資產、信貸資產、債權資產、股權資產等各類基礎資產支持的證券化業務，積極研發有穩定現金流收益的投資品種，盤活存量資產。大力發展房地產信托基金、并購重組基金等有海外成熟經驗的投資品種。拓展公募基金在境內外的投資標的，支持公募基金探索投資票據市場、新三板、期權、商品期貨以及場外市場。

五是發展第三方獨立機構，打造良性發展的行業生態鏈。積極發展提供產品銷售、估值、支付、評價、信息技術等行業服務的第三方獨立機構，強化第三方獨立機構的專業外包服務功能。鼓勵符合條件的獨立第三方機構從事理財顧問、賬戶管理業務，支持基金銷售機構發展資產配置業務，建設功能完備、服務高效的財富管理產業鏈。

六是加強投資者教育，培育健康的理財文化。積極推廣理性健康的現代理財觀念，使廣大投資者深入理解各類理財方式、理財產品的特性，充分揭示不同產品的投資風險。要通過持之以恒的大量基礎性投資者教育工作，讓投資人認識到，想獲得多大收益，就必須承擔多大風險，不能期待管理人承諾絕對收益并且“剛性兌付”，真正樹立“買者自負、風險自擔”的理財觀念。

七是加大人才培養力度。財富管理行業是以智力資本為核心的行業。發展財富管理，建設一流人才隊伍是關鍵。要制定符合自身發展戰略的人才規劃，加強人才挖掘與培養，建立符合財富管理行業規律的的人才考核評價認證體系。加大人才引進力度，通過完善股權激勵在內的各種激勵與約束機制，把具有奉獻精神和進取意識，專業能力卓越的人才留在財富管理行業。同時也要嚴格按照市場法則，建立健全人才退出機制，在優勝劣汰中不斷提升行業人才隊伍的素質和能力。

張育軍指出，財富管理行業務必堅守行業本質，恪守行業底線。在信托責任方面，要堅守忠誠義務和專業義務。忠誠義務是指管理人應當以實現投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善地置于投資人利益之下，不得與投資人利益發生沖突。從監管角度來說，體現為四條監管底線。一是不得有非公平交易、利益輸送、利用未公開信息交易等損害客戶利益的行為。二是不得不適當地宣傳和銷售產品，誤導和欺詐客戶。三是不得利用資管產品進行商業賄賂。四是不得利用資管產品投資高污染、高耗能等國家所禁止的行業和產業。專業義務是指管理人應當具備專業的投資管理和運作能力，充分發揮專業投資管理價值。對應專業能力義務，證監會也同樣劃定了四條監管底線。一是不得承諾保本保收益。二是不得開展資金池業務。三是不得實行當期激勵。四是資管產品的杠桿倍數不得超過10倍。