每經編輯 每經記者 朱丹丹    

◎每經記者 朱丹丹

在互聯網金融整治全面鋪開的背景下，P2P平臺被調查的消息不時傳出。

繼廣東網貸平臺e速貸因涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門調查之后，近日，北京一家網貸平臺“匯投資”也曝出被警方查封的消息。

“法人代表卷錢跑了，有人報案所以被查的。”一位離職的原匯投資人士昨日（5月23日）向《每日經濟新聞》記者透露。

同時，《每日經濟新聞》記者登錄匯投資官方網站，雖然目前仍可打開，但其在線客服顯示不在線，撥打服務熱線400-082-8888也顯示該號碼暫不提供服務，最新一條平臺公告是5月6日發出的關于“短信異常恢復”的通知。

值得注意的是，匯投資目前顯示正在募集的債權項目中，借款企業已被列為經營異常，還曾因還不了款被訴訟至法院。同時，該項目抵押物的抵押率也存在過高的問題。

匯投資上述項目擔保方為宗翰融創（北京）投資擔保有限公司。《每日經濟新聞》記者登錄全國企業信用信息公示系統查閱發現，該擔保公司的經營范圍不含融資性擔保。

當地警方已介入調查

今年以來，各地拉開了互聯網金融整治的大幕。

近日，有投資者發帖稱，匯投資從3月下旬開始曝出提現困難，到現在已經快兩個月了，絕大多數4月份的提現都沒有到賬。聽說警察已經介入，客服已聯系不上。

昨日，《每日經濟新聞》記者發現，雖然匯投資官方網站尚能登錄，但客服不在線，服務熱線也顯示該號碼暫不提供服務。官方微信訂閱號內容截止到5月19日，此后沒有更新。

同日，記者來到匯投資公司所在地：朝陽區建國門外大街8號IFC大廈A座的辦公大廈。

“上周四（5月19日）晚上大概11點多，警察過來查封了匯投資，最近有很多投資人來咨詢，這家公司是2014年4月份搬進來的，由于7層差不多大半部分都被該公司租了，所以目前一般7層不讓外人上，如果有需要了解的可以按這個紙條的地址去附近派出所。”一位IFC大廈大廳服務人員表示。記者注意到，該紙條上是位于光華里甲2號的建外派出所，以及一個聯系電話。

隨后，《每日經濟新聞》記者以投資人的身份致電上述紙條上的派出所電話，一位接聽人士告知，“這家公司涉嫌違法，已經被查封了。您帶著所有的投資資料、銀行卡、身份證，以及銀行流水的復印件到建外派出所來報案。”

據匯投資網站數據，該平臺已加入用戶91035位，用戶投資總額15.3378億元，平臺年化收益率高達16%。

與此同時，《每日經濟新聞》記者注意到，匯投資網站宣稱，其為網上交易保障中心和國信司法鑒定中心合作伙伴，并獲得百度加V認證，還加入了多個協會。

對此，九斗魚CEO郭鵬坦言，網貸平臺加入協會，在促進從業機構業務交流和信息共享，推動行業健康發展等方面將發揮重大意義。但前提是要選擇公信力強、正規運營的行業協會。對于平臺來講，不應為了增信而盲目加入各種協會，增加企業運營成本。此外，網貸平臺不應只把協會作為背書，而應通過協會使行業團結起來，使行業更早進入規范、可持續發展的狀態。

他還進一步表示，其實目前國內各類網貸協會水平良莠不齊，有些協會對會員單位沒有嚴格的準入機制，缺乏有效的監管。所以投資人在投資前，還是要基于對平臺模式、產品的研究分析做出投資決策，協會身份等信息只能作為輔助參考信息。

風控措施基本形同虛設

《每日經濟新聞》記者梳理發現，目前匯投資網站上還有一個債權項目顯示“正在募集”，借款用途為朗潤園工程建設。抵押物信息為朗潤園1號樓3區、4區；7號樓、8號樓、9號樓、10號樓、11號樓、15號樓、16號樓、17號樓、18號樓部分建筑（34721.289平方米）價值9107萬元在建樓盤抵押。簡單計算，抵押房產相當于2622元/平方米。

對此，有網貸研究人員表示，從抵押物來看，高于網上提供的二手房價格，一般來說，網上的二手房價格會高很多。本次貸款為6000萬元，抵押率為66%，相當于1730/平方米，但實際的抵押率要在80%左右，對于三、四線城市來說，這個抵押率非常高，相比二手房價格也沒什么優勢可言，也就是說，這個項目的抗風險能力很低，風控措施基本形同虛設。

記者搜索趕集網鄲城二手郎潤園房子發現，出售價格有2500元/平方米和2578元/平方米。

此外，資料顯示，朗潤園工程的開發商，即上述項目的借款企業為鄲城縣景泰房地產開發有限公司。

《每日經濟新聞》記者查詢全國企業信用信息公示系統發現，鄲城縣景泰房地產開發有限公司在2015年已經被列為經營異常。

同時，記者還在河南省鄲城縣人民法院的網站上注意到，鄲城縣景泰房地產開發有限公司2015年就曾因未能按時償還1500萬元左右的借款而被別人訴訟至法院。

值得注意的是，上述項目采用的是融資企業代理人的模式。對此，網貸315 CIO李子川表示，借款企業的法人代表或者獲得企業授權的其他負責人，是可以進行代理融資的，這件事本身在法理上沒問題，只不過操作上容易出現職務侵占的問題，如果再跟平臺串通造假，那就屬于集資詐騙的范疇。