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每經記者 肖樂 每經編輯 畢陸名

9月13日，國務院辦公廳發布《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（以下簡稱《意見》）。《意見》指出，到2020年，初步形成適應社會主義市場經濟要求、適合中國國情、符合國際標準的“三反”法律法規體系，建立職責清晰、權責對等、配合有力的“三反”監管協調合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風險。

《意見》指出，反洗錢法公布實施以來，我國“三反”監管體制機制建設取得重大進展，工作成效明顯，但同時相關領域仍然存在一些突出矛盾和問題，主要是監管制度尚不健全、協調合作機制仍不順暢、跨部門數據信息共享程度不高、履行反洗錢義務的機構履職能力不足、國際參與度和話語權與我國國際地位不相稱等。

近年來，我國反洗錢監管逐漸加強。央行數據顯示，2015年，中國人民銀行各分支機構發現和接收可疑交易報告5893份，篩選后對764份可疑交易報告開展了反洗錢行政調查，同比增長1.6%；協助偵查機關調查涉嫌洗錢案件1494起（其中涉恐案件338起），同比增長61.5%；協助破獲涉嫌洗錢等案件268起，同比增長48.9%。中國反洗錢監測分析中心全年共向國內有關部門移送可疑交易線索186份、通報402份，線索與通報合計同比增長41%；接收并反饋有關部門協查2647份，同比增長55.8%；移送和通報的涉恐可疑交易線索140份，協助有關部門開展涉及恐怖融資資金查詢41件。

在日前召開的央行2017年反洗錢形勢通報會上，央行黨委委員、副行長殷勇表示，當前反洗錢工作形勢依然嚴峻復雜。一是金融風險總體仍有上升壓力，反洗錢工作面臨嚴峻挑戰；二是金融制裁合規風險凸顯，我國金融機構海外反洗錢合規風險上升；三是反洗錢國際標準趨嚴，我國面臨互評估壓力。

畢馬威中國反洗錢和制裁合規服務合伙人周郁曾撰文指出，FATF（世界反洗錢金融行動特別工作組）互評估工作將加快推動反洗錢監管措施的改革。FATF是一家制定全球反洗錢標準的國際組織，且正在對其成員國的反洗錢體系進行第四輪互評估。

“中國在上一次的FATF互評估中獲得了不錯的結果，但這一輪的評估新增了幾個重點關注領域，包括特定非金融行業、跨境活動，以及實踐中反洗錢體系的有效性，例如其在實際工作中的實用性。”周郁指出，中國將于2018年接受FATF互評估，預期中國的反洗錢監管將加速，包括出臺更多的監管指引，監管更趨嚴格，以及執法力度的加強。

此次國務院意見也提出，要切實履行成員義務，積極做好金融行動特別工作組（FATF）反洗錢和反恐怖融資互評估。將國際組織評估作為完善和改進反洗錢工作的重要契機，組織動員相關單位和反洗錢義務機構，嚴格對照反洗錢國際標準，結合我國實際情況，切實提高反洗錢工作合規性和有效性。

此外，《意見》表示，進一步深入參與反洗錢國際標準研究、制定和監督執行，積極參與反洗錢國際（區域）組織內部治理改革和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區域）組織中的話語權和影響力。

在工作機制和法律制度方面，《意見》提出，進一步完善反洗錢工作部際聯席會議制度，統籌“三反”監管工作。加強各部門間的溝通協調，進一步完善可疑交易線索合作機制，加強情報會商和信息反饋機制，分析洗錢、恐怖融資和逃稅的形勢與趨勢，不斷優化反洗錢調查的策略、方法和技術。推動研究完善相關刑事立法，修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關規定，研究擴大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入洗錢罪的主體范圍。根據我國反恐實際需要，推動逐步完善有關恐怖融資犯罪的刑事立法，加強司法解釋工作。加強特定非金融機構風險監測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。