每經記者 宋戈    每經實習記者 李玉雯    每經編輯 姚祥云    

圖片來源：視覺中國

12月7日，銀保監會一口氣披露了10張罰單，共有6家銀行以及2名責任人領罰，合計罰沒1.563億元。10張罰單中共有5張罰單罰沒金額超過千萬元。處罰的原因主要集中在理財以及信貸業務領域的違規。

此次受罰的6家銀行分別是浙商銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、光大銀行和交通銀行，其中民生銀行和交通銀行分別領到2張罰單。

具體如下，浙商銀行被罰金額最高，為5550萬元。其違規事由主要集中于理財領域，包括投資同業理財產品未盡職審查；為客戶繳交土地出讓金提供理財資金融資；投資非保本理財產品違規接受回購承諾；理財產品銷售文本使用誤導性語言；個人理財資金違規投資；理財產品相互交易，業務風險隔離不到位；為非保本理財產品提供保本承諾。

民生銀行領到的2張罰單合計被罰3360萬元。其中一張罰單的處罰金額高達3160萬元，違規事由包括內控管理嚴重違反審慎經營規則；同業投資違規接受擔保；同業投資、理財資金違規投資房地產，用于繳交或置換土地出讓金及土地儲備融資；本行理財產品之間風險隔離不到位；個人理財資金違規投資；票據代理未明示，增信未簿記和計提資本占用；為非保本理財產品提供保本承諾。另一張罰單則是由于貸款業務嚴重違反審慎經營規則，被處以200萬元罰款。

同時，民生銀行交通金融事業部的兩名相關責任人則因對該行嚴重違反審慎經營規則的貸款業務負有管理責任和直接責任，而均被處以警告及罰款。其中，叢明被處以罰款30萬元，張勁松被處以罰款20萬元。

此外，渤海銀行因內控管理嚴重違反審慎經營規則、理財及自營投資資金違規用于繳交土地款、理財業務風險隔離不到位、為非保本理財產品提供保本承諾以及同業投資他行非保本理財產品審查不到位等原因被罰款2530萬元。

中信銀行同樣在理財業務領域頻頻踩雷，此次被罰金額為2280萬元。其違規事由包括理財資金違規繳納土地款、自有資金融資違規繳納土地款、為非保本理財產品提供保本承諾、本行信貸資金為理財產品提供融資、收益權轉讓業務違規提供信用擔保、項目投資審核嚴重缺位。

光大銀行因內控管理嚴重違反審慎經營規則、以誤導方式違規銷售理財產品、以修改理財合同文本或誤導方式違規銷售理財產品、違規以類信貸業務收費或提供質價不符的服務、同業投資違規接受擔保、通過同業投資或貸款虛增存款規模等原因被罰1020萬元。

交通銀行領到的2張罰單合計罰沒740萬元。其中一張罰單的罰款金額為690萬元，違規事由包括不良信貸資產未潔凈轉讓、理財資金投資本行不良信貸資產收益權、未盡職調查并使用自有資金墊付承接風險資產、檔案管理不到位、內控管理存在嚴重漏洞、理財資金借助保險資管渠道虛增本行存款規模、違規向土地儲備機構提供融資、信貸資金違規承接本行表外理財資產、理財資金違規投資項目資本金、部分理財產品信息披露不合規、現場檢查配合不力。另一張罰單則是由于并購貸款占并購交易價款比例不合規、并購貸款盡職調查和風險評估不到位，被罰50萬元。