每經記者 聶虹    每經編輯 葉峰    

圖片來源：攝圖網

浙江金觀誠、錢景基金接連被罰之后，新年首月又有一家基金銷售公司被處罰。

近日，江蘇證監局對大泰金石基金銷售公司出具了警示函，并做出暫停其辦理公募基金銷售業務的決定。據江蘇證監局出具的行政監管措施，大泰金石基金在宣傳推介、業務流程、信息技術、信息報送、適當性管理五方面均存在違規情況，因此被認定在宣傳推介、內部控制等方面依然存在較大問題和風險隱患。

五項違規大泰金石基金被警示

經證監會核準，大泰金石基金于2014年在南京注冊成立，是一家主要從事公募基金及其他金融理財產品銷售等業務的獨立基金銷售機構。根據其官網數據，目前服務資金總規模超200億元，合作伙伴雖有券商資管和私募基金，但仍以公募基金為主，與之合作的公募基金公司超60家。

根據《警示函》，大泰金石基金在宣傳推介、業務流程、信息技術、信息報送、適當性管理五方面存在違規情況。

在宣傳推介方面， 2016年10月其制作的“五維模型教您挑選優質基金”的宣傳資料上有“排名靠前，選債能力、風控能力居同類基金前茅”“排名居前三分之一，抗跌能力強”等字樣。2016年9月制作的“錢包攻略”宣傳資料上有“業績好于大多數同類基金，居貨幣型基金的前七分之一”等字樣，被認為存在夸大或者片面宣傳基金產品、不同基金業績比較不嚴謹的情形。

在業務流程方面，公司在選擇基金產品時，未按規定對部分基金管理人進行審慎調查。

在信息技術方面，有三項違規：1）公司未按要求定期組織信息系統安全演練；2）公司與上海華玥網絡科技有限公司簽署系統維護合同時，未按要求向中國證監會或江蘇證監局報備；3）公司年度技術風險評估報告未按要求向中國證監會或江蘇證監局報備。江蘇證監局認為以上事實說明公司未能確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行且不符中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求。

在信息報送方面，公司首次開展私募基金銷售業務時，未按要求在開展銷售業務后三個工作日內向江蘇證監局提交書面報告。

在適當性管理方面，公司官方網站上對合格投資者認定條件未根據相關制度進行更新，向不合格投資者提供了宣傳推介服務，屬違規行為。

在大泰金石基金提供陳述申辯意見后，江蘇證監局最終認定大泰金石基金在宣傳推介、內部控制等方面依然存在較大問題和風險隱患，決定出具警示函并給出暫停辦理公募基金銷售業務6個月的政監管措施。

值得注意的是，在2016年6月，大泰金石基金就因宣傳推介材料、產品銷售協議、內部控制等方面的問題被證監會處罰過一次。《每日經濟新聞》記者今日上午9點登錄其銷售手機APP，發現平臺上的公募產品仍然能夠提交買入申請。記者聯系到一位大泰金石基金內部人士，其表示，據其所知，平臺的銷售業務在上周末應該就已經暫停。“我們的交易系統恒生那邊確實第一時間已經停了，恒生也是第一時間協助我們完成暫停事宜。”同時，他表示，今天中午其手機上相關APP已經無法申購，而部分用戶還能提交買入申請可能是版本問題。不過即便提交買入申請不等于買入，提交申購的用戶隨后也會收到申購失敗的信息。

基金銷售頻繁被處罰

在此之前，被證監局開出罰單叫停基金銷售業務的另一家第三方基金銷售機構是浙江金觀誠基金銷售公司。并且值得注意的是，據最新監管處罰通知，該公司被持續叫停的時間將超過一年半。

2016年7月，浙江金觀誠首次被浙江證監局出具整改通知，2018年5月開始暫停辦理基金銷售相關業務。2018年11月23日，在業務暫停6個月后，浙江證監局決定繼續暫停。而2019年1月18日，再次發出通知。

據最新《決定》，浙江證監局表示，整改期間，浙江金觀誠存在與關聯方業務混同、風險不隔離、代銷的關聯方發行的多個基金產品出現兌付風險并引發投資者群訪等新的重大問題和風險情況，反映出公司內部控制仍然存在重大問題、經營管理仍然存在較大風險。因此，按相關規定，決定采取責令改正并暫停辦理基金銷售相關業務12個月的行政監管措施。

證監局之外，中國基金業協會也在1月中旬開出了今年來的首張罰單，對象是北京錢景基金銷售公司。根據公告，由于北京錢景基金銷售有限公司未按要求將公司及高管信息在協會系統中填報，從業人員出現了較大規模的離職情況，考慮到在內控機制和人員管理方面存在較大隱患，中基協認定北京錢景基金已不符合開展私募基金募集業務的要求，決定暫定其私募基金募集業務，直至整改完畢并現場驗收合格。

北京某第三方基金市場人士表示，基金銷售中夸大宣傳和有獎銷售都是嚴重的違規行為，但造成的影響不如違規代銷私募。三方銷售公司的主要盈利模式是代銷私募基金，但當前部分三方基金代銷機構合規意識差，風格激進，飛單現象普遍。私募基金的風險暴露，三方代銷機構成為了矛盾的集中地。

基金銷售的嚴監管下，打擊違規銷售，非法集資等市場亂象才能保護投資者利益。