28日，中國結算第六次修訂了《證券賬戶業務指南》，共修訂了三大項內容，比如將不合格賬戶解除權限下放給券商；完善表述，新增外國自然人可以開設A股賬戶，進一步放開對外開放A股市場等。修訂后的指南自2019年7月1日起實施。

券商中國記者梳理修訂條款的五大要點：

1、允許證券公司通過統一賬戶平臺為投資者辦理全部類型的不合格賬戶解除交易限制業務。

2、避免同一投資者持不同證件開立兩個一碼通賬戶，優化港澳臺投資者證件信息錄入要求。

3、完善外國人可以開設A股證券賬戶的表述，即“在境內工作且其歸屬國（地區）證券監管機構已與中國證監會建立監管合作機制的外國自然人，還可以申請開立A股證券賬戶。”

4、證券公司在為投資者辦理證券賬戶注銷業務前，了解投資者注銷賬戶的真實意愿，避免投資者將證券賬戶銷戶和資金賬戶銷戶相混淆。

5、機構戶申請變更機構名稱的，也允許通過“全國企業信用信息公示系統”或“全國組織機構統一社會信用代碼數據服務中心信息核查系統”核查機構變更前與變更后的證照屬于同一機構，將加蓋企業公章的截屏打印件作為變更證明文件。

將不合格賬戶解除權限下放給券商

據了解，前些年，中國結算公司牽頭、券商配合做過一次大規模的賬戶清理工作，將一些非實名開戶等不規范賬戶加上了限制標識，即為不合格賬戶。隨著管理規范化，一些不合格賬戶希望能夠取消交易限制。

據中國結算發布的修訂通知，為方便投資者辦理不合格賬戶規范業務、解除不合格賬戶的交易限制，允許證券公司為投資者辦理全部類型的不合格賬戶解除交易限制業務，證券公司和投資者無需再將相關業務材料郵寄至中國結算申請解除不合格賬戶的交易限制。

券商中國記者分別咨詢券商經紀業務部執行總經理、券商運營人士了解到，在本次修訂之前，不合格賬戶若想取消交易限制，需要券商將客戶資料搜集起來向中國結算申請，然后由中國結算公司來操作；此次修訂之后，相關權限下放，券商就可以直接操作取消不合格賬戶的限制。

圖片來源：攝圖網

“券商這邊直接來操作，驗證手續不見得會少，但是效率估計會提高。”有券商運營人士向記者分析到。

“這樣投資者辦理不合格賬戶規范業務就會更加方便，所花費的時間會少一些。”有券商經紀業務執行總經理對記者表示。

優化港澳臺居民居住證信息錄入

據中國結算消息，目前，在境內工作和生活的港澳臺居民既可使用港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證開立A股賬戶，也可使用港澳臺居民居住證開立A股賬戶。為加強投資者身份信息管理，避免同一投資者持不同證件開立兩個一碼通賬戶，我公司優化了港澳臺投資者證件信息錄入要求。

“我們也發現這個問題，有一些股民拿著兩個證件就能開通兩個一碼通賬戶，本次修訂的這個條款表明中國結算要對港澳臺居民的賬戶加強管理。”上述經紀業務執行總經理表示。

券商中國記者對比發現，修訂之后，關于這部分規定新增兩項內容，即“投資者持港澳臺居民居住證申請開立證券賬戶時，開戶代理機構應先查詢該投資者是否已使用港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證開立證券賬戶。對于未使用通行證開立一碼通賬戶的，開戶代理機構應將居住證作為主要身份證明文件，將通行證作為輔助身份證明文件。”反之，當投資者持港澳臺居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證申請開立證券股權賬戶時，開戶代理機構也應查詢相對應的證件。

完善外國人群可開A股賬戶

去年下半年，中國結算修訂《證券賬戶業務指南》，明確在境內工作的外籍人員可以開立A股證券賬戶。

據當時規定，有兩類境外投資者可以開設A股賬戶，其一是外國的自然人以及中國香港、澳門特別行政區和臺灣地區的自然人；其二是在大陸工作和生活的中國香港、澳門特別行政區和臺灣地區居民。

這次，中國結算完善該條款，新增一類人群可以開設A股證券賬戶，即“在境內工作且其歸屬國（地區）證券監管機構已與中國證監會建立監管合作機制的外國自然人，還可以申請開立A股證券賬戶。”

上述經紀業務人士表示，這邊中國A股市場進一步對外開放，更多外國人群可以參與A股投資。

賬戶注銷前必須了解客戶真實意愿

此前，中國結算規定，證券賬戶可以網上銷戶。中國結算此次表示，為防止投資者因理解偏差而誤注銷證券賬戶，要求證券公司在為投資者辦理證券賬戶注銷業務前，了解投資者注銷賬戶的真實意愿，避免投資者將證券賬戶銷戶和資金賬戶銷戶相混淆。

記者從券商人士處了解到，監管放開網上銷戶之后，有些投資者在網上辦理的時候，不太清楚是該注銷資金賬戶或證券賬戶，有些業務沒有完畢，就把不該銷戶的給銷戶了。

上述經紀業務執行總經理表示，修訂上述條款后，對券商的影響在于，有了更多挽留客戶的空間；對客戶來說，可以進一步表達真實意愿。

機構戶變更名稱更方便

中國結算表示，為方便投資者辦理業務，對于申請變更機構名稱的，允許通過“全國企業信用信息公示系統”或“全國組織機構統一社會信用代碼數據服務中心信息核查系統”核查機構變更前與變更后的證照屬于同一機構，將加蓋企業公章的截屏打印件作為變更證明文件。

券商中國記者發現，此前，機構投資者只有申請將“三證合一”前的有效身份證明文件號碼變更為統一社會信用代碼的，才可以通過這些系統來查詢。

“通過網上查詢就可以認證的，機構戶辦理變更會更加方便。”上述券商人士對記者說。

此前已修訂五次

據統計，在本次修訂之前，《證券賬戶業務指南》一共修訂過五次。

第一次是2014年11月，修改了機構投資者辦理賬戶查詢業務時所需身份證明文件材料等四項內容；

第二次修訂是2015年3月，放開了自然人投資者開立A股賬戶、封閉式基金賬戶數量的限制；

第三次修訂是2016年10月，將一個投資者單市場可以開立 A 股賬戶、封閉式基金賬戶數量的上限調整為 3 戶，還補充了機構使用新版“三證合一”證照辦理證券賬戶業務的相關內容等；

第四次修訂是2017年8月，細化了投資者身份證明文件核驗要求，并重申定期對投資者賬戶信息進行核對的要求；子賬戶范圍增加了衍生品合約賬戶；明確了私募基金管理人同時為信托機構等特殊機構的，應作為特殊機構向我公司柜臺申請開立賬戶，而非向開戶代理機構申請；

第五次修訂是2018年10月，明確在境內工作的外籍人員可以開立 A 股證券賬戶，明確在境內工作生活的港澳臺居民可以持港澳臺居民居住證申請辦理證券賬戶業務等。

券商中國 張婷婷（封面圖自攝圖網）