每經(jīng)記者 肖樂    每經(jīng)實習編輯 徐豪    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

7月4日，寧波銀保監(jiān)局一次性披露了35份行政處罰信息?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，35張罰單中，有20張指向住房按揭貸款違規(guī)，其中包括10家銀行，以及10名相關(guān)個人。35張罰單罰款金額總計達到1092萬元。

住房按揭貸款管理不規(guī)范是這次寧波銀保監(jiān)局批量處罰的主要原因。被罰的銀行覆蓋了眾多大行和股份行在寧波的分行，包括浦發(fā)、中信、光大、平安、廣發(fā)、興業(yè)、工行、農(nóng)行、建行以及上海銀行，被罰金額在20萬到50萬元不等。與此同時，還有10名相關(guān)個人受到警告和罰款。

寧波銀保監(jiān)局對上述銀行作出處罰的依據(jù)是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，具體為，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規(guī)定進行信息披露的；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

除了住房按揭貸款管理不規(guī)范以外，還有兩家銀行因涉房業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。因房地產(chǎn)授信業(yè)務(wù)管理不審慎，浙商銀行寧波分行被罰50萬元。因違反信貸政策、違反房地產(chǎn)行業(yè)政策、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)、員工管理不到位、向監(jiān)管部門報送的報表不準確等，寧波銀行被罰270萬元。

35張罰單中，還有兩張百萬級的罰單分別開給了建行寧波分行和華夏銀行寧波分行。因財務(wù)顧問及咨詢類收費質(zhì)價不符、違規(guī)變相提高實體經(jīng)濟融資成本、違反信貸政策、貸后管理不嚴、違規(guī)辦理信用卡業(yè)務(wù)并存在重大風險隱患等，建行寧波分行被罰款120萬元，并沒收違法所得58290元。華夏銀行寧波分行因流動資金額度測算存在數(shù)據(jù)編造、員工行為管理嚴重不審慎、內(nèi)控管理不到位、貸款風險分類不審慎、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)，被罰230萬元。

值得注意的是，在這次批量處罰中，還有兩人因信用卡套現(xiàn)被處罰。一人被處以警告并罰款5萬元，被罰原因為信用卡套現(xiàn)并將資金出借他人等，另一人被警告并罰款6萬元，主要違法違規(guī)事實為參與信用卡套現(xiàn)、與企業(yè)發(fā)生非正常資金往來。

此外，華夏銀行信用卡中心寧波分中心因信用卡業(yè)務(wù)管理嚴重不審慎被罰款30萬元。