每經編輯 李凈翰    

近日，一份來自監(jiān)管部門的處罰信息引發(fā)不少股民關注。

28日，來自中國銀保監(jiān)會臺州監(jiān)管分局的行政處罰信息顯示，因貸后管理不審慎，未發(fā)現(xiàn)信貸資金流入股市，中國銀行臺州市分行被罰25萬元。

圖片來源：銀保監(jiān)會官網

中國銀行一分行被罰25萬

這份臺銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號罰單顯示，因貸后管理不審慎，未發(fā)現(xiàn)信貸資金流入股市，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀保監(jiān)會臺州監(jiān)管分局對中國銀行臺州市分行罰款25萬元。作出處罰決定的日期為2020年7月17日。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條顯示，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的；

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

圖片來源：攝圖網（圖文無關）

監(jiān)管部門此前強調，嚴禁資金違規(guī)流入股市

7月14日晚間，銀保監(jiān)會向系統(tǒng)內各級派出機構和銀行保險機構印發(fā)《關于近年影子銀行和交叉金融業(yè)務監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)主要問題的通報》。銀保監(jiān)會強調，嚴禁資金違規(guī)流入股市，違規(guī)投向房地產領域、“兩高一剩”等限制性領域。

圖片來源：銀保監(jiān)會官網

銀保監(jiān)會表示，要遏制市場流動性寬裕環(huán)境下資金空轉、脫實向虛的苗頭，引導金融資源更加精準地澆灌實體經濟。此次通報影子銀行和交叉金融業(yè)務領域的突出問題，就是要進一步鞏固深化影子銀行和交叉金融業(yè)務整治成果，傳導監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管影子銀行和交叉金融業(yè)務的壓力，推動問題整改，促進風險進一步收斂；就是要以突出問題通報，為銀行保險機構行為“劃出紅線”，督促銀行保險機構不得再拉長融資鏈條、提高融資成本，不得再利用通道等方式搞資金空轉、脫實向虛，而是要嚴格執(zhí)行國家政策，提高金融支持“六穩(wěn)”“六保”質效。

監(jiān)管層近期頻繁發(fā)聲

近期，監(jiān)管層表現(xiàn)出較強的預防未來股市大幅波動和泡沫聚集的決心。

7月8日，證監(jiān)會現(xiàn)將258家非法從事場外配資的平臺及其運營機構名單予以集中曝光，并表示近期還將曝光100多家非法從事場外配資活動的平臺名單。

7月11日，銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人表示，督促引導資金“脫虛向實”。深入開展市場亂象整治“回頭看”，依法嚴厲打擊資金空轉和違規(guī)套利行為。當前特別要強化資金流向監(jiān)管，規(guī)范跨市場資金往來和業(yè)務合作，嚴禁銀行保險機構違規(guī)參與場外配資，嚴查亂加杠桿和投機炒作行為，防止催生資產泡沫，確保金融資源真正流向實體經濟中最需要的領域和環(huán)節(jié)。

7月12日，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第三十六次會議召開，要求全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，由證監(jiān)會會同相關部門建立“打擊資本市場違法活動協(xié)調工作小組”，形成打擊資本市場違法活動合力，共同維護資本市場健康穩(wěn)定。

（本文僅供參考，不構成投資建議，據(jù)此操作風險自擔）

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