每經記者 黃小聰    每經編輯 葉峰    

每經記者 黃小聰

近日，江蘇證監局再次對大泰金石基金銷售有限公司采取暫停辦理基金銷售業務的行政監管措施，此次暫停辦理基金銷售業務的時間長達12個月。

記者注意到，這已經不是該銷售機構第一次收到罰單，自取得基金銷售資格以來，已經是第三次收到罰單了，去年就曾因銷售違規被暫停辦理公募基金銷售業務6個月。

被暫停辦理基金銷售業務12個月

根據江蘇證監局近日發布的行政監管措施公告，經查，大泰金石基金銷售有限公司（以下簡稱大泰金石基金）存在三方面的問題。

一是，大泰金石基金高級管理人員實際發生變更，但未將變更情況進行備案。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）第二十二條第一款的規定。

記者從國家企業信用信息公示系統也查詢到，大泰金石基金早在2019年4月就進行了法定代表人變更，另外，在今年6月，經營范圍也發生了變化。由原來的"公募基金及其他金融理財產品銷售；設計、制作、代理、發布國內各類廣告。"變成了"許可項目：證券投資基金銷售服務"。

二是，自2020年8月起，大泰金石基金取得基金從業資格的實際在崗人員持續不足10人。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）第十五條第七項的規定。

記者注意到，根據第十五條第七項的規定，獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財產品銷售，但在需要具備的條件里面，其中一個條件就是"取得基金從業資格的人員不少于10人。"

三是，大泰金石基金已無法確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）第五十六條的規定。

正是由于上述這些問題，江蘇證監局對其采取了暫停辦理基金銷售業務12個月的行政監管措施。

曾兩次收到罰單

據記者進一步了解，這并不是大泰金石基金第一次受到處罰了。

自從2015年8月拿到基金銷售資格之后，2016年大泰金石基金就第一次收到了江蘇證監局的處罰。

彼時的問題同樣也是三方面，其中在基金宣傳推介材料方面，大泰金石基金"金石寶"等產品在其官方網站上的宣傳推介材料未報備，還有部分產品，在官方網站上的宣傳推介材料中關于過往業績的披露不完整，且未特別聲明"過往業績并不預示未來表現"。

在產品銷售協議方面，大泰金石基金與長盛基金管理公司的產品"長盛電子信息主題混合"銷售協議沒有簽訂完成，但是大泰金石基金已經在官網上將這支基金作為重點銷售品種推薦。

此外，在內部控制方面，大泰金石基金基金銷售業務后臺的信息處理和資金處理為同一人負責，崗位未實現分離。

到了2019年初，大泰金石基金再次收到江蘇證監局的處罰，此次違規的內容更是多達五方面，比如在宣傳推介方面，大泰金石基金2016年10月制作的"五維模型教您挑選優質基金"的宣傳資料上有"排名靠前，選債能力、風控能力居同類基金前茅""排名居前三分之一，抗跌能力強"等字樣。

還有在業務流程方面，大泰金石基金在選擇基金產品時，對部分基金管理人未進行審慎調查；在信息技術方面，大泰金石基金未定期組織信息系統安全演練；在信息報送方面，大泰金石基金首次開展私募基金銷售業務時，未在開展銷售業務后三個工作日內提交書面報告；在適當性管理方面，向不合格投資者提供了宣傳推介服務。

最終，江蘇證監局對其采取出具警示函并暫停辦理公募基金銷售業務6個月的行政監管措施。

但僅僅一年多時間，大泰金石基金又被罰了。值得一提的是，多家基金公司也紛紛公告與其終止銷售合作關系。

比如9月30日，華商基金公告，自2020年9月30日起，大泰金石終止代銷本公司旗下所有公募基金，并停止辦理基金銷售相關業務，包括認購、申購、定投、轉換、贖回、轉托管業務。

封面圖片來源：攝圖網