保障客戶的長期利益，不能依靠短期的一兩個“爆款產品”，而是應該建立起真正“以客戶為中心”的可持續的商業模式，為客戶創造可持續的長期價值。

11月26日，在由興業證券主辦的興證財富家族辦公室品牌發布會暨財富高峰論壇上，興業證券財富管理部總經理邊維剛強調指出，產品線質量才是決定財富管理的生命線。

“君子謀時而動，順勢而為”。面對復雜多樣的客戶需求、日趨成熟的資本市場、越發激烈的行業競爭環境，作為一家財富管理機構，如何才能更加關注客戶、更好服務于客戶的差異化、個性化需求？

“我們可根據客戶不同的資產層級及需求偏好特征為其提供綜合金融服務和解決方案，建立起財富管理長期可持續的商業模式。”邊維剛說。

據介紹，截至目前，興業證券已經服務了超過450萬位來自不同地區、有著不同財富需求的客戶，受托客戶資產規模達1.2萬億元，業務版圖覆蓋全國。中國證券業協會披露的2019年度券商排名數據，興業證券代銷金融產品收入行業排名第四,代銷金融產品收入占經紀業務收入的占比在業內排名第二。

邊維剛稱，公司一直嚴控合作伙伴質量，從全市場近3萬家基金管理人中，精選具有相同價值觀、責任心的有能力為客戶創造長期價值的“好公司”作為核心合作伙伴。

目前，興證心選核心合作伙伴公募類8家、私募類10家，每年根據監測數據進行動態調整。截至10月底，近三年公司合計推薦75只重點產品，平均收益率達32%，其中推薦半年以上的產品平均收益率達46%，客戶體驗良好。

立足當下，面向未來，興證財富倡導“一二三四”戰略：打造“一”張名片，集聚興證財富品牌新動能；謀求“二”條曲線的跨越式發展新高度；推進“一體兩翼，乘勢騰飛”“三”大戰略模塊進階升級新體系；實施“平臺生態化、內容精品化、服務綜合化、運營數智化”“四”化策略全鏈路新融合。

為順應新時期要求，更好地滿足高凈值客戶需求，興證財富家族辦公室應運而生，其標志著興證集團財富管理業務邁入新階段。

該辦公室將圍繞創富、守富、傳富等核心需求，整合興業證券財富管理、投資銀行、資產管理、研究咨詢、跨境服務等各項業務板塊，聯合境內外銀行、公募、私募、信托、會計及律師事務所、慈善組織等外部機構，打造一個開放式共享平臺，共同構建家族財富生態圈。

具體來看，家族辦公室將深度融合興業證券大財富和大機構業務，提供券商特色的家族財富管理、家族財富傳承、家族企業治理三大板塊，涵蓋十五個子項的全方位定制化一攬子綜合服務，以滿足客戶全生命周期的服務需求。

主要包括：一是高效利用資本市場功能，綜合運用各類現代投融資工具，助推實體經濟與家族企業健康發展；二是發揮專業投研力量，助力家族及企業資產保值增值；三是提供企業資產與家族財富的隔離保護，制定和落實代際傳承規劃，實現資產優化配置、風險有效隔離和財富平穩傳承的三重保障；四是幫助家族企業設立合理的家族治理結構，提升家族成員的幸福感，傳承財富，傳遞精神，最終實現家人、家業、家族的全生命周期貼心服務與科學管理。

重點推出四大尊享定制服務：一是在“興世家+”私人定制解決方案中，聚焦稀缺的可投資資產，為家族客戶提供私人定制和優先購買權，已經與興證全球、寧泉等優秀管理人建立戰略合作關系；二是在“承未來”家族傳承保護計劃中，協助客戶優選外部合作伙伴，量身定制個性化的家族財富傳承+資產配置綜合解決方案；三是在興證特色市值管理服務方面，針對上市公司股東及董監高，提供投融資一體化綜合金融服務；四是針對家族慈善和教育，提供專項慈善項目的設計與定制、“未來領袖訓練營”“投資精英養成計劃”等項目，以期將家族精神融入家族傳承之中，實現家族的基業長青。