每經記者 王硯丹    每經編輯 吳永久    

證券行業百余家券商，每家都有獨特的歷史，每家的發展也都與所在地域經濟建設緊密結合。

1988年，華西證券的前身——四川省證券股份有限公司成立。三十余年時間，華西證券成為中國資本市場建設的親歷者與見證者，為川渝經濟騰飛做出了應有貢獻。數十年積淀中，它的文化也帶上了深深的四川烙印。

《每日經濟新聞》記者日前造訪了位于成都市天府二街的華西證券總部大樓，對華西文化進行了深入了解。從華西人的談吐中，我看到靈活多變的創新氣質和踏實穩健的態度巧妙結合，從而形成了一種獨特的華西氣質。

 （每經記者專訪華西證券黨委書記、董事長 魯劍雄）

魯董事長：文化建設要與各項工作相結合

身為成都人，對華西證券了解可謂是打小開始。從上世紀九十年代開始，它的營業部招牌就已經出現在成都大街小巷。若是問略上年紀、老一輩的成都股民，三個中總有一位在華西開戶。

（圖片由華西證券提供）

華西證券最早的總部大樓在陜西街，距離人民公園僅一街之隔。人民公園中，不但有舉世聞名的辛亥保路運動紀念碑，還有川軍抗日將士雕像。華西證券黨委書記、董事長魯劍雄在接受我們采訪過程中，也提到了一句“川軍抗日精神對四川人、對華西人影響深遠”——那代表著敢于擔當的態度，也代表著百折不撓的信念。

2013年，華西證券從充滿老成都市井氣的陜西街搬遷至天府二街。那時候，天府二街還基本是一片荒涼。8年后，當我出了世紀城地鐵站，看到一棟棟地標性建筑鱗次櫛比，不由感慨短短幾年滄桑巨變，眼前景色實在不輸北京金融街，或上海陸家嘴。

根據事先約定，魯劍雄董事長親自接待了我們一行人，就華西的企業文化建設接受了簡短而愉快的訪談。

他來到華西證券履職時間雖然不長，但在四川金融系統工作了三十余年，對華西證券、對四川金融發展歷史了然于胸。身為一把手親自主抓華西證券企業文化建設，也是基于對文化與發展的關系有著深刻領悟。

他對企業文化有一個形象的比喻：“如果把我們公司看成一個活生生的人，是內斂睿智型，還是開朗進取型，或者成熟穩重型，這個‘人’表現出來的性格和價值觀，就是文化這個靈魂賦予的。所以我們今天談企業文化建設，需要把文化和企業緊密結合起來，做到知行合一、一以貫之”。

在魯劍雄看來，華西證券從1988年成立至今33年來，中間見證、見識了證券行業發展的歷史規律，也見證了證券行業的興衰起落。作為華西證券來講，企業文化是一種精氣神，是支撐企業發展的動力所在。華西證券連續11年取得A類券商資格，連續15年盈利，歸根到底，與三十余年逐漸形成的“專業、敬業、高效、擔當”企業精神有關。這一企業精神是證監會主席易會滿提出來的“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化八字方針的華西具現。

魯劍雄進一步總結了華西證券三十余年積跬步、致千里的深層次因素。在他看來，華西證券扎根西南多年，它的文化也與川渝精神非常匹配。

“四川人有三大特點。第一就是擔當精神?？谷諔馉幋ㄜ姵龃ǎ覀內A西證券老總部旁的人民公園就有這個紀念碑，它的意義不用多說。”魯董事長略帶川普侃侃而談，聽著親切。“第二在價值取向方面，川渝人敢擔當的同時又熱愛享受。能創造美好生活，更能享受美好生活，也就反映出川渝人民心態是向上而健康的。第三則是進取精神，敢于創新也樂于接受新事物。辛亥保路運動大家都知道，其背景是川人積極參與當時新興的鐵路債券市場，但當自身利益受到損害時又敢于挺身而出。這些歷史積淀與傳承的精神，與華西‘專業、敬業、高效、擔當’相配，也和華西人對工作精益求精、對生活充滿熱愛一脈相承。”

回到文化建設未來中心工作的問題上，魯董事長也給出了他的想法。

他說，作為華西證券而言，文化建設從來不是單一的，它應該與多方面工作相結合。

第一個結合，是和中心工作相結合。華西證券是國有控股的企業，必須提高政治站位，包括把省委、省政府，瀘州市委、市政府，大股東意圖落實到位，這個是最關鍵一個環節。

第二是必須和黨建工作相結合。華西是國有控股企業，黨建、黨的領導是根、是魂，包括對干部的管理、專業風險的防控、業務的拓展等方方面面，黨的領導、黨建這個核心作用一定要充分發揮。

第三是要和專業能力相結合。對證券公司來講，特別是證監會提出來“建制度、零容忍、不干預”以后，壓實中介機構的責任，對證券行業而言提出了新的要求。合規是所有工作、包括文化建設工作的前提。

第四，文化建設一定要和品牌建設相結合。華西證券雖然地處西南，但華西立足四川，要放眼全國、甚至海外。

第五，文化建設必須和人才隊伍建設相結合。高質量發展離不開高素質的人才隊伍。作為券商來講，人是最關鍵的因素。華西證券現在有4100多人，全日制研究生占比也在逐漸提升。

魯董事長對華西證券未來充滿了希望。說到這里，他提出一個建議：“你們不要只采訪我。華西證券這艘戰艦不是我一個人能推得動。你們應該和我們的一線員工聊一聊，他們對具體業務、對文化建設都最有心得。特別是我們今年組建的一支文化專員隊伍，來自各個部門的101位文化專員，每個人都可以代表華西證券的企業文化，特別好。”

來自各個部門的101個文化專員

于是，原定半天的采訪，在魯董事長的盛情之下，延遲至了一整天。

當然，中午我們還去了華西證券充滿川菜香的食堂。有一句話叫：“厭倦了川菜等于厭倦了生活”。魔芋燒鴨、回鍋肉等家常菜讓我們恢復了能量，也體會到了魯董事長所說的“要創造生活更要享受生活”。

午飯時間，華西證券的人士也向我們介紹了近期企業文化建設工作更細節的內容，尤其是“101名文化專員”。

（圖片由華西證券提供）

根據華西證券黨委班子的定調，要借助文化建設的力量引領方向、促進發展、塑造形象，為公司成為價值驅動、極具活力和特色的全國一流券商注入新動能、提供新支撐。因此今年三季度，綜合前期從公司各部門征集，最終21個部門提出的67條文化工作建議，總裁辦公室結合中證協文化建設“十要素”，從可操作、可參與、可呈現三個方面，提出文化建設“九個一”提升方案，組建一支文化專員隊伍，即是這“九個一”方案之一。

這101名文化專員，即在公司內刊通訊員隊伍的基礎上組建的一支文化建設“研究員”“宣導員”和“監督員”，通過明確崗位職責，增強責任意識，助力文化落地。

華西證券的人士辦事效率極高。午飯過后，很快便召集到在總部的幾位業務部門骨干，同時也是文化專員來接受我們的采訪。

他們來自五湖四海，年紀不同，到華西證券前經歷也各不相同。既有做過多年中學老師后加入華西證券的，也有研究生畢業便通過校招進入公司的。他們到華西證券以后也各有所長、各有所專，但有一點是相似的——憑借過硬的專業素質和道德修養在華西扎下了根，對華西證券文化深深認同。他們的親身經歷更能說明，只有每位員工都對這家公司有發自內心的文化認同，才能做到“十要素”中的“激發組織活力”，更好服務于資本市場建設。他們每個人，也對各自業務條線如何實踐“專業、敬業、高效、擔當”八個字做了精彩詮釋。

機構金融部：高效與專業 讓更多機構客戶認可華西品牌

機構金融部佟策，主要負責與私募相關的業務。

根據他的介紹，機構金融部非常年輕——是在2019年華西證券制定“325”戰略規劃后成立的。成立的愿景，是以私募業務為切入點，以產品和機制為抓手，逐步構建專業機構客戶服務體系，同時不斷深化與專業機構客戶在交易、產品、投資咨詢、投行等多方面的業務合作，推動公司多層次機構業務生態體系的形成，另外，強化內外部資源的整合，進一步提升專業服務能力，努力打造極具市場競爭力及影響力的機構金融服務品牌。

但正如魯董事長所說的，證券行業是個充分競爭的行業，在機構業務方面，每家券商也都在竭盡全力爭取客戶，如何打響“華西”品牌，快速獲得客戶信任？

于是，佟策等機構金融部的同事，以組織私募大賽的方式，進行華西品牌推廣，并獲得了意想不到的成功。

佟策回憶，2020年初，新冠疫情剛爆發，抗疫形式非常嚴峻，但是已經規劃確定舉辦的私募大賽卻箭在弦上：“也焦慮過，也著急過。但最終克服重重困難，私募大賽終于如期開賽。第一屆最終吸引了超1800名管理人，2600余只產品參賽，參賽私募中不乏管理規模在百億以上的頭部私募，如銀葉投資、恒天中巖、友山基金等。第二屆也已經在今年8月正式開賽，目前已經有超1800家管理人、近2900只產品參賽，熱度不減。”

佟策說，在私募大賽中，以及日常工作中，華西人身上那股“黃沙百戰穿金甲，不破樓蘭終不還”的拼勁和責任擔當，體現得淋漓盡致。“每次遇事，沒有人抱怨、沒有人推諉，都是一心想著把事情干好、干成。讓私募管理人們看到華西的誠意和務實的作風，這是華西文化，也是華西人的專業與擔當。”

我查了查中證協的數據：2020年，華西證券機構客戶服務能力相關指標行業排名大幅上升27名，為行業之最。這或許是對佟策等機構金融部同事辛勤工作的最好回饋。

金融產品部：爆款不是一天煉成的 敬業和專業缺一不可

金融產品部，張帆。他所在的部門，亦是2019年剛剛從其他部門獨立出來。

但短短兩年時間，借助財富管理轉型東風，金融產品部在市場上初露鋒芒。

10月28日，有一條新聞刷爆了券商、基金的朋友圈：博時基金旗下券結模式基金——博時優質鑫選在華西證券渠道銷售額突破35.75億元，華西證券既是該產品的券結券商，又是主力銷售渠道。該銷售規模創下了年內全市場券結基金在券商端的銷售紀錄，當日合計為4.69萬名客戶進行了該基金的資產配置。

“爆款只是表象，背后是華西證券團隊上下同欲、辛勤付出的結果。”張帆說。”沒有多年的經營，沒有華西敬業文化深入到方方面面，這是不可能實現的。“

據他回憶，博時優質鑫選是華西證券引入的第二只券結模式產品，首只是大成核心趨勢混合型基金，在市場相對低迷的情況下，4天時間銷售了25.6億元，取得了公司券結產品的“開門紅”。

“大成核心趨勢為我們推出券結產品積累了寶貴經驗，也激發了團隊的干勁和信心。博時優質鑫選的一天爆款的背后，是我們連續半年時間與博時基金一道進行了周密準備工作，先后累計在全國各分支機構開展大中小型路演活動70余場，覆蓋人數十余萬人。”張帆說。“但要論華西文化的體現，我覺得敬業的同時，專業更不可少。例如選產品的時候，我們有個財管委對產品進行投票。然后我們會和分支機構溝通，為什么要選擇這個產品，它有哪些亮點。而在與客戶溝通的時候，我們又要在合規的前提下，站在客戶的角度、從資產配置全面健康的角度去宣講。”

在和張帆聊天的時候，我想起了就在博時優質鑫選“爆款”的當天晚上，華西證券發布了一條董事會決議公告，董事會同意公司在北京、南京各新設1家財富管理業務分公司。我想，這應該體現了華西證券黨委班子繼續大力推進財富管理轉型的重要動作——而現在的金融產品部、機構金融部骨干們敢打敢拼的精神，已為財富管理業務打下了一個良好的基礎。

戰略客戶中心：服務小微企業 體現的是擔當和社會責任

譚舒丹，戰略客戶中心，川大碩士畢業后應聘到了華西證券。對于華西作為省內唯一國有上市券商，她在服務實體經濟、服務小微企業方面很有心得。

她說，今年北交所成立、新三板深化改革萬眾矚目。但她所在的部門則服務于更基礎的市場——區域股權中心，俗稱“四板”。

她說，戰略客戶中心成立之前，華西在服務小微企業方面已做了大量工作。“我們每年都會深入地市州、眉山、綿陽等地方上對企業的需求進行深入了解，同時依托我們的專業知識，幫助他們進行股份制改造、法人治理結構建立等工作，以滿足資本市場要求。數據來看，我們大約已經推薦了2000多家小微企業在四板掛牌，進行了200多場免費宣講，今年5月戰略中心成立后，除了對小微企業外，我們繼續深化根據地戰略，按照黨委班子要求，要把四川的政府、上市公司、中小企業都服務好。”

譚舒丹還透露，針對中小企業融資難、融資貴的問題，公司在政府指導下，聯合擔保機構和銀行剛剛推出了政策性金融產品——股債通。“目前首只產品已在高新區落地，額度5000萬，最高存續期限三年。對小微企業而言，去銀行流動貸款期限一般只有一年，期限較短；我們可以給它的流動性提供更好幫助。對政府而言，要給予某些產業更多扶持，我們則可以運用專業知識幫助政府進行企業資質的篩選?，F在其它地區也對股債通感興趣，我們也在積極對股債通模式進行推廣，爭取更多產品落地。”

我問譚舒丹，搞了那么久的“戰略客戶”，大白話說類似于“孵化器”、“創新工場”，華西的文化在展業中起了什么作用？

她想了想說，或許就是“擔當”二字體現最為充分。坦白講，小微企業、初創企業肯定都存在風險，很多公司會在激烈的競爭中被淘汰?；ㄙM那么多精力去為它們一視同仁的做好服務，需要的是擔當精神，或者說一種責任感。

證券金融部：當客戶面臨短期困難時 “擔當”最重要

同樣的這種擔當精神，還體現在了證券金融部的身上。

證券金融部的文化專員是陳修德。他的部門主要業務之一是股票質押回購業務。

2018年四季度，隨著A股市場結構性熊市，不少上市公司因大股東高比例質押觸及追保線、甚至強平線而遭遇流動性危機。在監管的推動下，各大券商齊心協力開展紓困行動，最終讓A股市場成功度過了此次危機。

陳修德回憶了當時的情況，一切歷歷在目。

他說：“我們和許多企業是長期合作關系，之前也進行了詳細盡調。遇到這樣的情況，從黨委班子到我們部門當然都會焦慮，但當企業因市場原因、而非經營原因遇到困難，你一定要上綱上線的去二級市場減持，這不但是對客戶不負責任，也是對中小投資者不負責任。”

“當這個時候，就必須體現出一家國有控股券商的擔當了”。陳修德說。

陳修德介紹，2018年以后，華西證券積極為一些暫時遭遇流動性危機的質押客戶采取展期等方式進行紓困。時間換空間，不但為客戶解決了困難，公司也避免了損失。過程中華西證券負責任的態度贏得了客戶的口碑，之后有客戶還為公司其他部門介紹新業務，也是基于對華西的信任。

陳修德說，實際上，在前幾年行業的股票質押回購“爆雷”潮中，華西損失很小。這一方面是擔當文化的體現，也不能不提公司的合規文化。

他介紹，在華西證券股票質押回購業務中，承攬和承做一直分開。承攬主要在分支機構層面，由分支機構進行初篩后交由總部承做，但其中有較為嚴格的標準，可能承攬10個項目，最終只有1個能立項，盡調后真正開展業務的就更少了。“承攬承做分開，就是出于合規、風控的需要。合規、穩健一定是長遠發展的前提。”

合規法務部：合規文化是軟約束 合規意識深入人心

而說到合規，它作為證監會主席易會滿提出的八字方針第一位，自然我必須采訪華西的合規法務部文化專員——彭莉。

她在華西已經九年了，見證了華西重組、上市等重大時刻，也親歷了資本市場的風云變幻。

但在她看來，合規和合規文化之間，是有差異的——合規是硬性的，而合規文化是軟性的。合規是條條框框，你哪些能做哪些不能做；做錯了要受懲罰。合規文化是軟約束，是你自覺自愿以合規、穩健、敬業來要求自己。“證監會提出企業文化建設后，又恰恰給了華西一個契機，將合規氛圍建設得更濃厚，將合規管理做得更加細致、剛柔并濟。”

她說，借助企業文化建設，合規部門開展了多項工作，例如2020年開始搞合規知識競賽，今年是第二屆。每一次同事們參與激情都很高，參與率都在90%以上，通過這樣一種生動有趣的形式帶動了大家重視合規、學習合規知識，從而潛移默化影響大家的行為。此外，平時合規部門還會開展多種多樣的培訓宣導，讓合規意識深入到大家的精神角落。

彭莉也提到了一點：合規的規章制度往往是對過去已有經驗的總結。但資本市場日新月異，證券行業不斷創新，作為合規人，必須要在合規之前先精通業務，才能不斷為業務部門提供支持，更好服務于戰略轉型。

她非常開心的說：這幾年整個公司合規意識在不斷增強。黨委班子也提出了合規文化的愿景：融于業務，始終合規。華西能連續多年獲得證監會A類評級，也正是因為秉承合規為本的態度。

短短半天與文化專員的訪談，我是開心的，同時也感覺有一點點累——因為我需要不斷調動自己的專業知識，用心去聆聽他們，感受華西的整體文化，也體會不同文化因子在不同部門的側重。

回家后，我翻了翻華西最新的三季報——今年前三季度，華西證券實現營業總收入39.66億元，同比增長16.04%。其中，經紀業務實現營收16.4億元，同比增長28%，投行業務也實現了同比20%的增幅。

再追溯過去的數據：根據中證協統計，華西證券2017年度實現凈利潤9.35億元，排名26；2018年度實現凈利潤7.82億元，排名18；2019年度實現凈利潤14.32億元，排名20；2020年度實現凈利潤19億元，排名21。雖不及頭部的中信、海通等資本雄厚的大券商，但表現非常穩健。

我仔細想了想，單從財務數據與市場地位來看，華西證券確實很好詮釋了“小而美”三個字。但能做到這三個字，并非一朝一夕之功。華西用三十年總結出了“專業、敬業、高效、擔當”八個字的企業文化，同時又在本次證券行業企業文化建設中，通過各種抓手將這八個字進一步落地、落實。

這其中離不開四千余名華西人的共同努力，正如一位華西人所說的：雖然我們文化專員是101人，但4100名華西員工都在每一天的工作中，踐行著華西文化、華西精神。

我想，這種文化與精神，能讓華西真正做到行穩致遠。而在本次采訪前，中共中央、國務院印發了《成渝地區雙城經濟圈建設規劃綱要》，這也讓魯董事長精神為之一振，且在訪談中進行了特別強調。

他說：在“兩橫三縱”城鎮化戰略格局中，成渝地區雙城經濟圈首次列入城鎮化空間格局第一層次。目前華西證券正處于歷史上最好的發展狀態，未來華西證券的發展戰略要緊扣國家和地區的發展戰略，立足四川，實現高質量發展。

封面圖片來源：受訪者供圖