每經記者 王硯丹    每經編輯 何劍嶺    

基金銷售規范展業歷來是監管關注重點。4月7日，福建證監局官網掛出一則《關于對交通銀行股份有限公司福建省分行采取責令改正措施的決定》，其中提到，交行福建省分行在基金銷售過程中涉及五項違規，因此對其采取責令改正措施。

福建證監局指出，交行福建分行存在的五項具體問題如下：

一、部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號，以下簡稱《公募基金銷售辦法》）第八條第（四）項的規定。

二、個別未取得基金從業資格人員參與基金銷售。不符合《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號，以下簡稱《基金銷售辦法》）第五十七條第二款的規定。

三、基金銷售人員未告知個別投資者適當性匹配意見。不符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監會令第130號，以下簡稱2016年《適當性辦法》）第二十三條第（六）項的規定。

四、在基金銷售過程中，基金銷售人員向個別投資者就不確定事項提供確定性的判斷。不符合2016年《適當性辦法》第二十二條第（二）項的規定。

五、未每半年開展一次適當性自查并形成自查報告。不符合2016年《適當性辦法》和《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監會令第177號，以下簡稱2020年《適當性辦法》）第三十條的規定。

福建證監局因此決定對交行福建省分行采取責令改正的行政監督管理措施，并指出其應采取切實有效的整改措施，對上述問題進行整改，并于2022年5月6日前提交書面整改報告。

中國證券投資基金業協會數據顯示，交通銀行在基金銷售中處于第一梯隊，2021年四季度，交行股票+混合公募基金保有規模為2823億元，市場排名第七。