每經記者 張壽林    每經編輯 陳星    

4月29日，在湖州市綠色金融數字化改革推進會暨湖州綠金發展中心有限公司揭牌儀式上，央行金融研究所副所長雷曜回顧了我國綠色金融體系建設，并提到已有13項綠色金融有關標準進入立項或征求意見環節，涉及多個重點領域。

雷曜特別提到金融科技賦能綠色金融發展。他說，金融科技一直是人民銀行的重點工作之一，也是賦能綠色金融發展的有效助力。金融科技手段在綠色金融中的運用可以為金融機構降低成本，提升效率、安全性和數據真實性，也可以為金融監管在標準推廣、統計與反洗綠等方面提供更加準確高效的服務。

綠色貸款存量規模居全球第一

雷曜提出，我國綠色金融體系建設體現在以下方面：

一是加快構建標準體系。人民銀行按照“國內統一、國際接軌、清晰可執行”的原則，推動綠色金融標準體系建設。三年來，正式發布了4項標準和規范，13項標準進入立項或征求意見環節，涉及多個重點領域。

二是發揮激勵約束機制的作用。2018年起，人民銀行全面開展銀行業金融機構綠色信貸業績評價。2021年升級為綠色金融評價，并將綠色債券業務納入評價范圍，引導金融機構有序增加綠色資產配置，從而對綠色金融起到更為有效的激勵和約束的作用。2021年，人民銀行又創設推出兩個新的結構性貨幣政策工具，一個是碳減排支持工具，支持清潔能源、節能環保、碳減排技術三個重點減碳領域的發展，另一個是支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，支持煤的大規模清潔生產、清潔燃燒技術運用等七個領域，撬動更多社會資金促進碳減排。

三是創新多元化綠色金融產品和服務。目前，我國已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、碳金融產品等多層次綠色金融產品和市場體系。截至2021年末，我國本外幣綠色貸款余額15.9萬億元，同比增長33%，存量規模居全球第一。各試驗區也積極創新，推出“碳價貸”“碳效貸”“碳匯貸”“光伏貸”“零碳車險”五大系列碳減排金融產品，進一步豐富了綠色金融產品體系。

高質量推進金融數字化轉型

雷曜表示，人民銀行一直堅持發展與監管兩手抓，多措并舉打開金融科技高質量發展新局面。人民銀行2022年金融科技委員會召開會議強調，要高質量推進金融數字化轉型，用“負責任”的科技創新打造“有溫度”的金融服務，切實服務實體經濟，以及要深化運用金融科技創新監管工具。

加強金融科技的應用與管理是保障金融科技行穩致遠的前提。雷曜說，湖州堅持問題導向，應用金融科技做了很多嘗試和探索，比如，針對綠色識別難、成本高，湖州參照國際ESG可持續投資原則，開發了融資主體ESG評價系統，對企業進行綠色低碳畫像，提高了評價效率，降低評價成本。針對銀企信息不對稱，湖州運用互聯網、大數據等金融科技搭建了“綠貸通”平臺，減少環境氣候相關信息不對稱，幫助綠色企業、項目與金融機構快速對接。針對綠色信貸精準統計，湖州開發綠色金融信息管理系統，實現逐筆T+1獲取綠色信貸數據、計量環境效益及變化情況、進行信息校驗和巡檢，讓綠色信貸統計更為精準。

雷曜提出，下一步，湖州要繼續探索利用金融科技發展綠色金融，發揮金融科技支持綠色金融發展的正向效應，統籌平衡好降碳與增長，科學有序開展降碳，推動經濟社會綠色低碳發展。

第一、湖州要發揮好政府引領、政策撬動效應，推動金融科技與綠色金融更好地融合，繼續利用數字技術來進一步增加金融服務的覆蓋面、降低中小微企業融資的成本，切實提升金融服務實體經濟的能力，做好穩市場主體、保民生就業工作。

第二、新揭牌的湖州綠金發展中心有限公司要主動適應數字化轉型升級需要，堅持市場化運作原則，著力提高研究和服務能力，夯實金融科技人才儲備，給湖州乃至更大范圍的綠色金融發展提供更多的、更好的、高質量的金融服務。

封面圖片來源：攝圖網-500434796