每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 陳旭    

5月9日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從業(yè)內獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳于近期印發(fā)《2022年銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點通知》（以下簡稱《通知》）。 

《通知》要求，各銀行保險法人機構應于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內部問責表報送監(jiān)管部門；各銀保監(jiān)局應于12月5日前將2022年專項整治工作報告，有效整治典型案例（1-2個）、檢查情況表報送至公司治理部。 

重點查處大股東違規(guī)質押、股權嵌套等問題

《通知》表示，銀保監(jiān)會將持續(xù)查處股權和關聯(lián)交易高風險問題，加強穿透監(jiān)管，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險；切實推動問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機構股權和關聯(lián)交易基礎建設，完善風險管理體制。

具體來看，2022年將重點查處以下問題：大股東違規(guī)質押、股權嵌套、股權代持等股權問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內部人控制和大股東操縱掏空機構等關聯(lián)交易問題。

《通知》要求，各銀行保險機構要對照問題要點開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風險，發(fā)現(xiàn)問題要及時報告監(jiān)管部門。各級監(jiān)管部門要圍繞重點問題查深查透，堅持“早識別、早預警、早干預、早處置”的原則，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險。

與此同時，要充分運用延伸調查權，提高對大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責力度，從嚴懲處屢查屢犯的機構和人員。對于違規(guī)套取資金、未真實報告披露關聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級管理人員責任的力度。

在存量問題整改方面，《通知》要求，各銀行保險機構要切實提高問題整改率，主要負責人要逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應于當年完成整改，未按時整改的，要視情況內部問責，不得“問下不問上”，應當進行紀律處分的，不得以經(jīng)濟處罰代替紀律處分。

對于各級監(jiān)管部門，《通知》指出，要提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機構報送數(shù)據(jù)，督促提高股權和關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質量，對數(shù)據(jù)報送不及時、填報不準確、穿透不到位的機構，要采取有效監(jiān)管措施。

此外，要綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權穿透信息模塊和關聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權及關聯(lián)關系，加強風險監(jiān)測研判，對于股權難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權利。

監(jiān)管部門兩年來清退違法違規(guī)股東2600多個

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，去年4月份，銀保監(jiān)會曾發(fā)文通報銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治結果。

銀保監(jiān)會表示，2019年以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規(guī)干預和不當利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規(guī)行為，堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規(guī)行為。

根據(jù)通報，監(jiān)管部門綜合采取限制市場準入、并購重組、引入戰(zhàn)略投資者、責令轉讓股權、限制股東權利等方式，積極推動問題整改。穩(wěn)妥開展高風險機構違規(guī)股東股權清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。

兩年來，監(jiān)管部門共清退違法違規(guī)股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規(guī)持股情節(jié)嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規(guī)情節(jié)嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構股東名單，加大公開懲戒，嚴肅市場紀律，優(yōu)化股權結構，規(guī)范股東行為。

在2022年銀保監(jiān)會工作會議上，銀保監(jiān)會相關負責人亦表示，要堅決防止資本在金融領域無序擴張，在金融領域為資本設置“紅綠燈”。

上述工作會議強調，要推動中小銀行保險機構依法合規(guī)多渠道補充資本金。依法加強對資本的有效監(jiān)管，筑牢產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的“防火墻”，加強對股東的穿透式監(jiān)管，嚴防銀行保險資金被用于盲目“加杠桿”。

與此同時，要完善有效制衡的公司治理機制，引導將黨的領導與公司治理深入融合。推動中國金融人才庫發(fā)揮作用。強化金融反壟斷和反不正當競爭。堅持金融業(yè)務持牌經(jīng)營規(guī)則，嚴厲打擊“無照駕駛”行為。

封面圖片來源：視覺中國