每經記者 黃小聰    每經編輯 葉峰    

5月11日，記者注意到，螞蟻理財金選服務進行了全面改版。改版后展示了金選基金的篩選準則、風格及行業特點，并會定期做追蹤調研，向投資者進行解讀。

另外，改版后的金選基金頁面按照偏股、偏債類基金分類，細分出成長、價值和科技、消費等11類投資賽道。

螞蟻理財金選服務改版升級

猶記得今年1月4日，螞蟻聯合5家基金公司、基金子公司以及1家券商，推出6個金選投顧組合策略，但僅僅上架了不到10天就被“隱藏”。

2個多月之后，3月23日，興證全球、南方基金、廣發基金、嘉實財富、中歐財富和財通證券等六家螞蟻“金選投顧”參與機構發布公告，表示將優化投顧策略，對基金備選池進行擴充并修改相應的投顧策略名稱。

總結而言，此次優化主要體現在兩方面：一是將備選基金池從“支付寶·金選”基金擴大為全市場基金；二是修改投顧策略名稱。

而在這次優化之后，近期螞蟻財富對螞蟻理財金選服務進行了全面升級，并且進行了改版。記者注意到，5月11日，改版后的金選服務已正式上線，相比此前僅在數千只基金中標注哪些是金選基金，改版后更透明地展示了金選基金的篩選準則、風格及行業特點，并會定期做追蹤調研，向投資者進行解讀。

“這次改版是從呈現結果到呈現過程，金選基金的初衷和篩選規則并未改變，希望為投資者選出可供長期持有的好基金。”螞蟻基金總經理林思思表示，“選品、配置、長期持有是金選服務的‘三角’理念，此次在選品上將金選基金篩選指標等全面透明化，并通過核心衛星型基金分類，以及調研月報等內容，鼓勵合理配置和長期持有。”

細分11類投資賽道

那么全面改版后的螞蟻金選服務，除了展示標準、風格，以及追逐調研之后，具體到產品上的劃分，又有哪些變化呢？

據螞蟻基金公布的數據顯示，目前金選基金池從全市場約9000只公募基金中優選出了超180只，其中偏股基金約150只，偏債基金約30只。

記者進一步體驗發現，改版后的金選基金頁面按照偏股、偏債類基金分類，細分出成長、價值和科技、消費等11類投資賽道。其中在偏股分類上，包括了均衡風格、成長風格、價值風格、股債平衡、寬基指數、消費行業、科技行業、醫藥行業等。

此外，在對基金如何篩選方面也做了詳細的說明，比如偏股類基金考量三個維度：追求持有3年以上收益跑贏偏股平均水平、追求滾動一年收益跑贏賽道基準，以及保持行業占比或持倉風格的穩定。

具體到每只基金上，記者進入各只金選基金的頁面，均可以看到3項追蹤指標，分別為超額收益能力、風格穩定性和長期盈利能力，其中超額收益穩定性是指每個月追蹤基金近1年相對于賽道基準的超額收益，風格穩定性是根據定期報告的數據，追蹤基金持倉中的行業或風格成分股占比；長期盈利能力是每個月追蹤基金近3年業績的表現，并和全市場偏股基金平均業績做對比。

從優化后的金選界面來看，整體呈現的數據更加詳細，投資者看得到的信息也更多，但另一方面來看，其實對投資者的專業程度也提出了更高的要求，特別是對基金知識了解不多的普通投資者，要看得懂這一系列的數據，并非易事，但如果是比較專業的投資者，可能可以更快地找到適合自己的基金。

而從目前投資者的持有情況來看，螞蟻平臺的數據顯示，金選偏股基金的平均持有時長在一年以上，截至2021年底，有4成投資者交叉配置2只以上金選基金，風險收益比好于持有單只金選基金的投資者。

封面圖片來源：攝圖網_401706560