每經記者 李娜    每經編輯 肖芮冬    

近日，中國證券投資者保護基金公司（以下簡稱投保基金公司）向行業通報了券商交易系統的異常案例——根據通報，近期3家證券公司極速交易系統和集中交易系統出現異常，當中有的是“虛增”客戶資金，客戶使用“虛増”資金后賬戶出現透支，還有的多扣收了客戶資金。相關案例顯示，客戶使用“虛增”資金后，賬戶出現透支2.8億元；而多扣收客戶融券紅利資金的則超過了80萬元。

三起交易異常案例

近日，中國證券投資者保護基金公司通過監控發現，近期3家證券公司極速交易系統和集中交易系統出現異常——有的“虛增”客戶資金，客戶使用“虛増”資金后賬戶出現透支，還有的多扣收了客戶資金。

例如，案例一：“虛増”兩名客戶資金合計1.95億元。2022年6月10日8時45分，A證券公司發現極速交易系統未進行開市前的例行重啟，于8時48分按照操作流程進行重啟。由于該公司極速交易系統主備服務器切換存在缺陷，在系統主服務器未執行關閉的情況下重啟了備服務器，備用服務器切換成主服務器后觸發了數據初始化流程，導致極速交易系統再次從集中交易系統同步了客戶資金等初始化數據，“虛増”兩名客戶資金合計1.95億元。客戶使用虛増資金進行了證券交易，日終清算后客戶資金賬戶出現透支合計5022.26萬元。當日，該公司使用自有資金墊付了透支款，次日客戶彌補了透支款。

案例二則是有券商多扣收客戶融券紅利資金超過80萬元。案例三是有券商系統缺陷，導致客戶使用“虛增”資金后賬戶透支2.8億元。

系統故障、參數設置故障

那么，造成上述三起異常案例的原因，又是什么呢？一位券商資深網絡金融人士在微信上向記者表示，“估計主要是系統故障和參數設置故障引起的，多半是IT部門責任居多。”

中國證券投資者保護基金公司分析指出，上述3個案例中，相關證券公司的技術系統存在不同程度的缺陷。在上述的案例一和案例二中，證券公司極速交易系統主備服務器切換、極速交易系統與集中交易系統信息交互出現異常，致使客戶資金管控失效；在案例三中，證券公司集中交易系統對“一筆委托、多筆成交”涉及的清算場景考慮不充分，系統上線對于不同場景的論證和測試不足，導致“虛增”客戶資金。在應急處置中，案例一和案例二的證券公司雖及時發現了問題，但由于應急處置的操作流程執行錯誤、應急預案場景不夠全面，未能有效解決問題，致使引發了其他風險隱患。

同時，中國證券投資者保護基金公司還請各證券公司按照《證券基金經營機構信息技術管理辦法》有關規定，高度重視技術系統問題引發的客戶交易結算資金安全風險，采取措施完善相關工作。一是要強化安全管理，完善公司技術系統安全運營的制度措施，健全系統升級、安全評估、應急處置等方面的操作規范，完善安全復核校驗機制。二是要對信息技術服務商提供的產品進行有效把關，清晰、準確、完整掌握重要信息系統的技術架構、業務邏輯和操作流程等內容，保障信息系統安全穩定運行。三是要完善應急預案，豐富應急場景，加強業務人員培訓，確保關鍵崗位的應急保障能力，避免因操作不當引發安全事故。