百度百科收錄了一個詞條——“造節”運動。根據定義，它是指企業自發將一些非明文規定的日子打造成“節日”，以此進行宣傳。 在居民財富管理需求日益旺盛的今天，諧音“八一八”的“818理財節”，經過六年運營，已成為證券界、基金界共同的節日，對投資者的影響力日益擴大，是一年一度不亞于電商“618”的盛會。 據《每日經濟新聞》記者不完全梳理，截至8月16日，已有40多家券商官宣開啟“818理財節”。同時，近兩年，隨著基金直播的火熱，基金業也對“818理財節”進行了深度參與。此外，從記者獲取的資料來看，考慮到今年復雜多變的投資環境，券商在通過理財節對投資者進行營銷觸達的同時，更加注重投顧產品和普惠金融內容的投放，深化客戶關系重塑。 今年8月18日，每日經濟新聞新版APP正式上線，“趕巧”碰上“818理財節”，在此背景下，每日經濟新聞與各大券商、基金攜手，一道帶您玩轉投資。 關鍵詞1：直播成理財節最重要活動方式 整體而言，2022年的券商理財節中，保留了不少往年的“經典節目”。如在理財產品讓利方面，國泰君安“818理財節”期間推出8%+和4%+2款專享理財券；國聯證券則在理財方面包含回饋客戶專享8+%理財、新客權益（6.XX%14天期，5.XX%28天期）二選一等優惠活動。 但2022年的理財節，最有看點的是在直播逐漸成為老百姓生活的日常場景后，今年券商理財節的主陣地也隨之扎根在了直播間。 8月1日，國泰君安818理財節正式啟幕，開篇重磅節目“國泰君安華章30年”特別直播通過線上方式舉行，國泰君安研究所所長黃燕銘攜首席投顧、首席分析師和多位投研人士分享下半年投資理財策略，吸引了眾多投資者參與，直播達到了500萬播放量。山西證券818則推出了“開播啦”直播專場，包含“每日投資課”和“HelloZ世代”兩個欄目。其中，每日投資課集結11名資深投顧老師及資產配置專家線上分享；“HelloZ世代”則會在818當天全天不間斷營業，聚焦國風、劇本殺、潮玩、美妝、動漫、露營等貼近年輕生活的主題，與Z世代面對面，用興趣解鎖投資理財新方式。 興業證券則將于8月8日至8月21日期間將連續進行線上直播，涉及股票、基金投資等多方面理財知識，其中既有緊扣熱點的中報業績期選股思路，又有解密“K線的語言”“K線與金融行為學”等技術講解。 而最重磅的直播一定放在8月18日當天，從各家券商目前的宣傳來看，當天堪稱券商“超級直播日”，且將有不少大咖基金經理傾情參與。 如近期長江證券發布的海報顯示，將于2022年8月18日當天協同旗下子公司長江資管、長信基金及六家外部基金公司，以“對話投資大咖、暢聊財富密碼”為主題，打造“818理財節·超級直播日”活動。本次活動將邀請14位業內基金大咖，從2022年8月18日9時到17時開展長達8小時精彩連播，傳遞“科學投資、專業理財”的投資理念，助力投資者輕松學理財。 關鍵詞2：競賽互動增強眾多投資者的參與感 近年來，競賽互動是券商激發投資者參與愿望、并引導投資者體驗理財服務的重要窗口。借助理財節，各大券商相關競賽單元或是開幕、或是進入高潮期，吸引了眾多投資者關注。 國金證券相關人士表示，國金證券每年在818期間，都會推出國金造富節活動。2022年國金造富節以“全力以富”為主題，期待投資者通過體驗國金證券的優勢服務、增值服務來提升財富管理服務體驗。 其中，在競賽互動上，本屆國金造富節聯合眾多基金公司，重點推出了基金實盤大賽，目前已經開放報名，8月18日正式開賽，比賽將持續到11月30日。本次基金實盤大賽的獎品價值超30萬元，不僅有智慧家居禮包、華為全家桶等獎品，也有國金財富服務禮包等增值服務獎品。比賽設置總榜、月榜、周榜等排名，讓投資者在不同榜單中發現自己的優勢與短板，激發精進自身投資能力的欲望。同時，今年的國金造富節還設置了模擬理財大賽、ETF實盤賽環節，讓新銳投資者和ETF基金投資者，也可以通過多種活動方式參與體驗理財，體驗國金證券高品質的理財服務。 8月8日，招商證券在其官方微信小程序“財富+”推出“財富88與‘禮’共見證”司慶專題活動，拉開今年“818理財節”的序幕。 而在8月18日當天，招商證券將在自有APP及微信生態同步上線“牛牛杯ETF實盤大賽”活動，結合ETF基金投教知識有獎問答、ETF基金直播等眾多子活動，大賽預計持續2個月，旨在通過本次活動，提高客戶對ETF投資工具的理解與參與感。 華寶證券今年理財節活動主題為“818理財節，有財有禮”。華寶證券電子商務部負責人透露，其中“有禮”模塊重點推出“智投杯”模擬理財大賽，本次模擬大賽除傳統股票賽區外，還特意增設了ETF賽區，ETF賽區作為本期理財節的重要環節之一跟理財節同步火熱開啟。模擬大賽旨在通過趣味性的模擬比賽，提升投資者交易水平，幫助投資者認知交易風險。本次模擬大賽還準備了豐富獎品，如大疆無人機、筋膜槍、京東卡等獎品，進一步提升客戶參與理財活動的熱情。 關鍵詞3：投教活動寓教于樂，帶來新氣象 投資者教育是歷年理財節的重頭戲。今年的券商理財節也為投資者提供了眾多寓教于樂、內容豐富的投教活動。 雖然818理財節迎來了第六個舉辦年度，但作為新晉券商，華興證券今年首次參與8.18理財節，也帶來了投資者教育方面的新氣象。 華興證券相關人士指出，投教是用戶服務的重要組成部分，不僅承載著幫助用戶理解金融產品和服務、提高理財能力的重要意義，也是券商與用戶建立連接的窗口。 華興投教有“智能化”“分層投教”兩大特色，一方面透過自研的智能化用戶行為識別，將投教融入產品和業務策略的設計理念之中；華興證券在APP用戶鏈路上嵌入投教小知識視頻、在關鍵頁面上嵌入智能客服，并可識別用戶的潛在疑問，進行針對性回答。另一方面華興證券在APP內容運營中，通過熱點解讀、互動問答、專欄文章，將投教內容分解為不同角度、不同深度的文字和音視頻內容，向不同理財分層的客戶定向傳播，以提高用戶對投教內容的接受度，真正收獲投資知識和能力的提升。 廣發證券則通過廣發‘投顧星球'生產寓教于樂投教短視頻，同時特別推出‘ETF猜漲跌'活動，以‘視頻化'‘游戲化'的方式開展Z世代投教工作。對于有專業需求的客戶，理財節力邀集團內專業大咖開展直播教學，例如邀請廣發基金指數投資部負責人羅國慶連線廣發證券首席投顧，通過線上互動的方式，為客戶普及‘網格交易'等專業工具的投資方法與使用技巧。 關鍵詞4：科技賦能“好投顧”成為理財節亮點 值得一提的是，投資顧問是財富管理中的引領者、同行者，好投顧可助投資者行穩致遠，更煥發對投資理財的新思維。通過優秀的投顧團隊，短期強化客戶心理疏導，及時給予專業、理性分析，幫助客戶建立信心；長期幫助客戶建立合理投資預期，引導客戶進行長期價值投資，以信任為基石為客戶創造價值。因此，2022年理財節，“好投顧”也成為各大券商宣傳的亮點之一。 銀河證券相關人士對記者表示，作為第一批開展基金投顧業務的大型券商，銀河證券于行業內首次推出財富管理賬戶體系，通過踐行“買方投顧”理念，深化客戶關系重塑，逐步建立并完善與客戶利益趨于一致的投顧服務關系：“為了能滿足不同階段、不同風格投資者對財富管理服務和知識的需求，近兩年來，銀河證券全面開啟明星財富顧問培養計劃，已經培養出一批專業力強、認可度高、具備一定互聯網思維和影響力的財富顧問。今年818理財節，我司將通過直播、短視頻等形式推出更多優秀財富顧問，進一步加強投資者互動，拓展金融普惠服務傳播廣度和深度。此外，通過前期培育，公司已積累了一批優質的投顧產品，將在本次理財節同步推出。” 國泰君安君弘APP將于818理財節重磅推出的數字人小安，則不僅將通過科技賦能為投資者帶去智能化投資體驗，亦將成為國泰君安人類投顧的好幫手。 小安是行業內首個同時支持業務辦理和投顧服務場景的可交互數字人。她將支持業務知識介紹及大盤解讀、股票診斷、市場熱點等投資問題的解答；隨著持續學習和訓練，小安也將點亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點。小安雖為數字人，也溫度滿滿，她的形象高度擬人、支持多領域實時互動，是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。 同時，君弘APP還將推出“首席說”專區。在包括小安在內的人工智能幫助下，國泰君安首席投顧利用數字化、智能化技術武裝自己，不斷升級認知，迭代目標，面向用戶持續創造價值，在大數據精準分析的基礎上，每日為客戶生產最具時效性、最獨到的咨詢內容。“首席說”專區就像一座聯系首席投顧與客戶的橋梁，用于首席投顧對外發聲，直接觸達客戶最關心的市場熱點，同時又為客戶挖掘適合自己投資風格的投顧文章提供便利。 記者手記 “818理財節”進入第六個年頭，券商的理財節活動中，無論是超級直播也好、數字人亮相也罷，體現出眾多與時俱進的特點。這背后，有科技進步的因素，更深層次原因，是2億投資者的財富管理需求正隨著時間而不斷變化。 據業界公認，首家推出818理財節的券商是國泰君安。當時是2017年，A股市場還沒有科創板，也沒有注冊制、北交所，今天的“大神”寧德時代也還沒上市。在可投資標的日益增多，基金產品、理財產品日益豐富的背景下，投資者需要更專業而又有溫度的服務。而證券行業也需要不斷提升自身的專業水準，滿足投資者日益復雜的財富管理需求。 打鐵還需自身硬。今年的“818”曾出現了一點小插曲——有媒體報道，監管對券商理財節外宣叫停，后被證明是虛驚一場。希望各大券商投入眾多資源開展的“818理財節”，成為投資者感知并比較各大券商特色服務的重要場景，通過理財節，加深對資本市場、對投資本質的認知。