每經記者 黃小聰    每經編輯 肖芮冬    

本周，關于個人養老金的消息不斷，比如多家基金公司通過個人養老金基金行業平臺驗收測試，截至目前已有超20家基金公司養老產品增設Y份額，費率打五折等。

另據記者最新了解，各大基金公司做足了準備，靜待個人養老金賬戶的最終開閘。

此外，本周中基協養老金業務委員會召開2022年第二次會議，其中提出了對于公募基金的五點要求。

1、超20家基金公司養老產品增設Y份額，費率打五折

本周，備受關注的養老目標基金個人養老金專屬Y份額來了。

截至目前，記者注意到，已經有廣發基金、易方達基金、匯添富基金、中歐基金、富國基金等超20家基金公司公告對旗下的養老目標產品增設新份額，每家基金公司的數量均未超過2只。

此外，在費率方面，此前養老目標基金的A類份額，基金的管理費率大多在0.8%~0.9%，托管費大多在0.15%~0.2%，而此次增設的Y類份額管理費打五折，管理費降到0.4%~0.45%，托管費降至0.075%~0.1%，同時不收取銷售服務費。

2、多家基金公司通過個人養老金基金行業平臺驗收測試

幾個月前基金公司開始陸續跟中登公司等進行系統對接測試，本周也有了測試結果。

據悉，包括廣發基金、嘉實基金、招商基金、博時基金、匯添富基金、萬家基金在內的多家基金公司收到來自中國證券登記結算有限責任公司的“關于個人養老金基金行業平臺驗收測試結果”的通知。

有業內人士表示：“測試通過之后，接下來需要等正式蓋章文件，應該很快，然后在直銷APP上建立養老專區等，接著就是配合申請和準備份額設置，以及等待白名單出爐。在這個過程中，還需要同步陸續完成和銀行的測試。”

3、各家基金公司提前做功課

據了解，為更全面參與和服務個人養老金業務，多家基金公司在平臺、系統、投教等各個方面提前做足了功課。比如近期，嘉實基金已在其直銷平臺上線“養老專區”，并已開通關于個人養老相關服務上線預約功能。

招商基金則表示：“養老相關工作主要圍繞幾方面：一是積極對接個人養老金有關行業平臺和信息平臺做好開發測試，目前已完成了中等平臺的對接測試，等待業務正式開閘；二是積極與各賬戶開立行開展系統聯調聯試，推進具體業務系統對接；三是加快自有系統個人養老金專業系統和專區建設，為長遠業務發展蓄力；四是積極做好適配未來個人養老金業務的各項投研、客戶服務系統規劃。”

上投摩根已開展近30場“全球配置，養老中國行”系列大型投資者主題論壇活動，足跡遍布全國范圍內的22個省、市。同時，上投摩根還舉辦“走進企業”養老投資小課堂系列活動，與廣大員工面對面開展養老投教宣傳，為個人養老金的落地做好準備。

4、養老金相關會議提五項要求

2022年11月8日，中基協養老金業務委員會召開2022年第二次會議。會議提出，公募基金行業作為資產管理行業的標桿，理應充分發揮在長期投資管理方面的專業優勢，切實肩負起服務個人養老金高質量發展的職責使命。

其中具體提出五項要求，一是持續夯實專業能力，注重人才隊伍培養，建立健全長周期激勵約束機制。二是不斷豐富產品供給，在產品設計方面探索適配個人養老金投資需求的差異化策略，設立養老服務專區，提供“一站式”全流程客戶陪伴服務。三是扎實推進養老金融教育工作，創作老百姓喜聞樂見、看得懂、用得上的投教產品。重視年輕人的養老理財觀念培育，引導形成健康科學的養老投資文化。四是持續開展宣傳工作，積極傳播基金業聲音，打造行業養老投資服務的“金字招牌”。樹立行業在個人養老金投資與服務方面的專業形象，增進社會大眾對行業的認可度與信任感。五是主動加強與銀行、保險等其他相關行業的溝通協作，共同推動我國養老金融事業健康發展。

同時，在會議上，證監會相關負責人對行業提出的養老金產品納入范圍、投資對象、投顧服務、估值標準等意見建議進行了回應，并表示個人養老金賬戶和投資的相關準備工作已就緒，個人養老金基金產品和銷售機構名錄將于近期發布。證監會將指導中國結算、基金業協會和行業機構認真落實《暫行規定》，及時總結業務落地經驗，穩妥推進個人養老金投資公募基金業務。

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