每經(jīng)編輯 張強(qiáng)

案例所屬單位

成都市地方金融監(jiān)督管理局

主要做法

（一）鼓勵(lì)融資擔(dān)保公司開(kāi)展履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。支持融資擔(dān)保公司依照遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)協(xié)議約定的保證責(zé)任向銀行出具履約擔(dān)保保函或者保證擔(dān)保，銀行接收保函或保證擔(dān)保后為中小微外貿(mào)企業(yè)提供免保證金的遠(yuǎn)期結(jié)售匯服務(wù)，融資擔(dān)保公司收取擔(dān)保費(fèi)費(fèi)率原則上不超過(guò)2%。對(duì)融資擔(dān)保公司擔(dān)保費(fèi)進(jìn)行全額補(bǔ)貼，每家每年補(bǔ)貼金額不超過(guò)150萬(wàn)元。

（二）引導(dǎo)中小微外貿(mào)企業(yè)樹(shù)立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)。幫助企業(yè)提升匯率避險(xiǎn)意識(shí)和能力，理性應(yīng)對(duì)匯率漲跌，保持財(cái)務(wù)穩(wěn)健和可持續(xù)，對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)采用外匯衍生品進(jìn)行匯率避險(xiǎn)的，對(duì)其外匯衍生品履約金額，按50元/萬(wàn)美元的標(biāo)準(zhǔn)給予每家企業(yè)每年不超過(guò)10萬(wàn)元的支持。

（三）推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)降低遠(yuǎn)期結(jié)售匯保證金比率，創(chuàng)新人民幣外匯衍生產(chǎn)品，指導(dǎo)各類企業(yè)合理運(yùn)用匯率避險(xiǎn)工具，增強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為“走出去”企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)保駕護(hù)航。

主要?jiǎng)?chuàng)新

（一）引入擔(dān)保體系對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)提供增信支持。推動(dòng)擔(dān)保公司為企業(yè)提供遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)履約擔(dān)保，以保函形式免除企業(yè)保證金，引導(dǎo)中小微企業(yè)運(yùn)用外匯衍生品提前鎖住利潤(rùn)或成本，有效應(yīng)對(duì)人民幣匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）“一事通”標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程。以當(dāng)前最易讓企業(yè)獲得支持的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品遠(yuǎn)期結(jié)售匯和外匯期權(quán)等外匯衍生品為主，打造“企業(yè)提交申請(qǐng)→擔(dān)保公司審核、盡調(diào)、出具保函→銀行復(fù)核、提供匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)”的標(biāo)準(zhǔn)化流程。針對(duì)衍生交易對(duì)時(shí)效性要求高的特點(diǎn)，升級(jí)網(wǎng)上銀行匯率查詢、產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)辦理等功能，拓展線上24小時(shí)業(yè)務(wù)辦理渠道，推廣電子保函。成都中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保公司）對(duì)申請(qǐng)企業(yè)只簽一次最高授信，存續(xù)期內(nèi)業(yè)務(wù)在最高授信額度內(nèi)的業(yè)務(wù)免除再次申請(qǐng)，對(duì)300萬(wàn)人民幣以內(nèi)的授信額度保證一個(gè)工作日完成流程。

（三）建立白名單動(dòng)態(tài)管理機(jī)制。堅(jiān)持精準(zhǔn)化、普惠化、可進(jìn)退的原則，由外匯局、市金融局、市商務(wù)局共同制定并出臺(tái)擔(dān)保支持企業(yè)匯率避險(xiǎn)白名單遴選辦法。進(jìn)入白名單的企業(yè)享受政府性擔(dān)保體系專項(xiàng)支持企業(yè)匯率避險(xiǎn)增信的服務(wù)，擔(dān)保公司對(duì)企業(yè)外匯衍生品專項(xiàng)授信額度實(shí)現(xiàn)一個(gè)工作日快速審批，在已有擔(dān)保公司授信額度的銀行辦理匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可“直接扣減擔(dān)保公司額度，免除企業(yè)授信程序”。通過(guò)年度檢查、專項(xiàng)檢查、巡查督導(dǎo)等形式，對(duì)不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、金融政策的不得推薦進(jìn)入，對(duì)已進(jìn)入企業(yè)依法被列入失信名單的及時(shí)清退。存在失信行為的企業(yè)在完成信用修復(fù)后，可繼續(xù)納入“白名單”。

（四）完善政銀保協(xié)同機(jī)制。外匯局建立銀行匯率避險(xiǎn)工作專項(xiàng)考核制度，定期收集銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)簽約臺(tái)賬，定期通報(bào)各銀行外匯衍生品簽約額、履約額、外匯套保比率、企業(yè)數(shù)量和新增企業(yè)數(shù)量等指標(biāo)，結(jié)合“銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)綜合考核排名分檔獎(jiǎng)勵(lì)”政策，對(duì)遠(yuǎn)期結(jié)售匯比率高、服務(wù)小微企業(yè)比例高的銀行，納入對(duì)金融機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)專項(xiàng)表彰，引導(dǎo)銀行做好企業(yè)中長(zhǎng)期匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工作。市金融局將中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)納入金融監(jiān)管沙箱，實(shí)時(shí)把握外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)對(duì)外向型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的促進(jìn)情況，為優(yōu)化相關(guān)政策積累數(shù)據(jù)支撐并做好風(fēng)險(xiǎn)管控。擔(dān)保公司與銀行機(jī)構(gòu)簽訂分行級(jí)協(xié)議，保證與各支行統(tǒng)一執(zhí)行渠道的落地實(shí)施。政銀保建立定期溝通機(jī)制，季度通報(bào)工作進(jìn)展情況，對(duì)匯率避險(xiǎn)中遇到的工作困難及時(shí)協(xié)調(diào)解決。

實(shí)踐效果

（一）降低中小微外貿(mào)企業(yè)使用匯率避險(xiǎn)工具成本。匯率避險(xiǎn)支持政策具備普惠長(zhǎng)效特點(diǎn)，自2021年施行以來(lái)，惠及全市97%近4000家中小微外貿(mào)企業(yè)，僅遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，成都中小企業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司已提供擔(dān)保額530.95萬(wàn)元，節(jié)約中小微外貿(mào)企業(yè)遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和外匯衍生品需要占用的企業(yè)資金，降低企業(yè)使用匯率避險(xiǎn)工具的成本，為外貿(mào)企業(yè)開(kāi)拓市場(chǎng)提供扎實(shí)的融資增信支持，有力保障外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈資金鏈的穩(wěn)定暢通。

（二）降低中小微外貿(mào)企業(yè)匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。匯率避險(xiǎn)支持政策通過(guò)外匯衍生品管理匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，既能幫助企業(yè)鎖住利潤(rùn)或成本，又提升中小微外貿(mào)企業(yè)參與遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和外匯衍生品交易的積極性，提升企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（三）顯著提高企業(yè)參與匯率避險(xiǎn)積極性。匯率避險(xiǎn)支持政策吸引越來(lái)越多的中小微企業(yè)關(guān)注外匯衍生品匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的管理與應(yīng)對(duì)，幫助企業(yè)逐步樹(shù)立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，不斷提升企業(yè)的匯率避險(xiǎn)能力，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。2022年1-9月，成都地區(qū)467家企業(yè)外匯衍生品簽約144.62億美元，同比增長(zhǎng)18.65%，其中中小微企業(yè)407家外匯衍生品簽約36.72億美元，同比增長(zhǎng)74.94%。

（四）獲得國(guó)家外管局肯定并推廣。2021年11月國(guó)家外管局局長(zhǎng)潘功勝在四川分局《關(guān)于推動(dòng)支持出臺(tái)中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)支持政策及有關(guān)情況的報(bào)告》上批示：“做法值得肯定！相關(guān)經(jīng)驗(yàn)值得向全國(guó)推廣”。同月，成都經(jīng)驗(yàn)在國(guó)家外管局“中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)工作經(jīng)驗(yàn)分享會(huì)”上進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)分享。2022年，江蘇、浙江、重慶、山東等地在學(xué)習(xí)成都經(jīng)驗(yàn)后，相繼出臺(tái)企業(yè)匯率避險(xiǎn)扶持政策，落地該項(xiàng)業(yè)務(wù)。