每經記者 王硯丹    每經編輯 趙云    

2月1日，深圳證監局發布公告，對2022年四季度證券基金期貨糾紛投訴情況進行通報。其中顯示，2022年四季度，針對基金經營機構的投訴高達443件，較三季度增加314件，環比增加243%。

投訴量居前的公司為富榮基金175件；南方基金56件；招商基金38件。其中富榮基金去年11月曾因網紅債基一天凈值暴跌12%引發市場熱議。而證券行業中，投訴量居前的公司為招商證券74件；中信證券64件；平安證券51件。

富榮基金投訴最多 去年11月富榮中短債一天暴跌12%

深圳證監局指出，2022年第四季度，證監局共接收針對轄區證券基金期貨經營機構的投訴件共1183件，比2022年三季度增加205件。

從投訴對象看，針對證券經營機構的投訴409件，減少95件；針對基金經營機構的投訴443件，增加314件；針對期貨經營機構的投訴52件，減少76件；針對證券投資咨詢機構的投訴279件，增加62件。

這意味著雖然券商、期貨相關投訴有所減少，但針對基金的投訴大幅增加，環比增幅高達243%。

深圳證監局進一步指出，上述投訴涉及30家基金經營機構。反映的問題包括：規范經營問題320件，客戶服務問題90件，申購贖回問題31件，其他問題2件。

投訴量居前的公司為：富榮基金175件；南方基金56件；招商基金38件。

這意味著單單富榮基金一家，就占據了2022年四季度投資者向深圳證監局投訴量的約四成。而發生投資者大量投訴，或與去年年底其網紅債基富榮中短債暴跌有關。

富榮中短債成立于2021年12月，在第三方平臺上擁有較高知名度，屬于混合債券型一級基金，截至2022年三季度末，其A份額規模7.03億元、C份額規模42.49億元。

2022年11月17日，富榮中短債C的凈值下跌了1.90%、A份額下跌1.89%，之后富榮基金在第三方平臺連發了《富榮中短債凈值說明》和《致富榮中短債養基人的一封信》，指出受到債券市場近期較大調整疊加引發債券型產品被大規模贖回等因素的綜合影響，富榮中短債在面臨短期內快速贖回的情況下，為了保證每一位客戶的利益，需要不斷地賣出資產，同時明確表示這些資產并未出現違約問題。

但2022年11月21日，富榮基金旗下的富榮中短債凈值大跌12.08%，再次引發市場和投資者廣泛關注。盡管否認了“踩雷”，但2022年2月1日，富榮基金官網顯示，富榮中短債最新凈值為0.8852元，與11月21日相比基本持平。由于成立以后尚未分紅，因此如果投資者在募集期便買入并一直持有，實際一年多以來還會蒙受超過10%的虧損。

三家券商投訴量居前

證券行業方面，深圳證監局指出，去年第四季度收到針對證券經營機構的投訴件共409件，涉及31家證券經營機構。反映的問題包括：規范經營問題116件，開銷轉戶問題88件，客戶服務問題78件，系統問題54件，傭金糾紛39件，從業人員問題30件，其他問題4件。

投訴量居前的公司為：招商證券74件；中信證券64件；平安證券51件。

從中可以看出，券商的系統穩定、從業人員專業素養等，均是投資者最關注的問題。而值得一提的是，在上述被點名的券商中，盡管第四季度證券行業并未出現較大關于交易軟件的輿情，但招商證券在2022年上半年曾因兩次系統崩潰而備受關注。

2022年3月14日早盤，有投資者稱，招商證券交易系統出現故障，主要體現為無法成交或撤單。針對這一事件，深圳證監局2022年4月2日指出，招商證券在2022年3月14日的網絡安全事件中，存在變更管理不完善，應急處置不及時、不到位等問題，故決定對招商證券采取責令改正的行政監管措施。

但2022年5月16日上午，又有投資者反映稱，招商證券系統崩潰，PC與APP端均無法登陸。距離第一次崩潰僅僅兩個月。

深圳證監局要求，各經營機構切實履行投訴處理首要責任和主體責任，聚焦廣大投資者的合理訴求，提高為投資者服務的意識，提升管理能力和服務水平，加大投資者保護力度，持續做好投訴處理、矛盾糾紛化解等投資者權益保護工作。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1411911769