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全國人大代表、鄭州銀行董事長王天宇:建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單

每日經(jīng)濟新聞 2023-03-07 15:37:48

王天宇:城商行作為區(qū)域性金融機構,以服務地方經(jīng)濟、服務小微企業(yè)為其市場定位,與科創(chuàng)企業(yè)適配性強,是發(fā)展科創(chuàng)金融的主力軍。建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。建議擴大科技創(chuàng)新再貸款資金支持力度,將科技創(chuàng)新再貸款支持額度由2022年的2000億元提高到3000億元;并進一步擴大科技創(chuàng)新再貸款的政策惠及面,將具有科創(chuàng)金融特色的城商行納入科技創(chuàng)新再貸款的發(fā)放對象。

每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 廖丹    

3月7日,《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉,今年全國兩會期間,全國人大代表、鄭州銀行董事長王天宇擬提交關于支持城商行發(fā)展科創(chuàng)金融、設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建議。

王天宇表示,科技創(chuàng)新是我國加快建設創(chuàng)新型國家和科技強國的第一推動力,也是引領我國經(jīng)濟高質量發(fā)展的核心驅動力。為此,他提出:建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單、完善科創(chuàng)金融的外部風險分擔機制、建立科創(chuàng)金融發(fā)展的差異化監(jiān)管機制、營造良好的科創(chuàng)金融發(fā)展外部環(huán)境。

關于設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建議方面,王天宇稱,2022年,河南省地方政策性科創(chuàng)金融運營啟動,鄭州銀行被確定為河南省政策性科創(chuàng)金融業(yè)務運營主體。這是河南省在科創(chuàng)金融領域的一次突破性嘗試,更是中國銀行業(yè)在科創(chuàng)金融業(yè)務領域的一次有益探索。

建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。

王天宇認為,城商行作為區(qū)域性金融機構,以服務地方經(jīng)濟、服務小微企業(yè)為其市場定位,與科創(chuàng)企業(yè)適配性強,是發(fā)展科創(chuàng)金融的主力軍,不斷完善科創(chuàng)金融服務體系,持續(xù)向科創(chuàng)企業(yè)傾斜信貸資源,努力提升科創(chuàng)金融服務水平。

然而,城商行在發(fā)展科創(chuàng)金融過程中還存在困境,王天宇稱,一是較高的資金成本制約了城商行科創(chuàng)金融業(yè)務規(guī)模;二是科創(chuàng)金融風險相對較高;三是科創(chuàng)金融監(jiān)管政策需進一步優(yōu)化。

為進一步推動城商行科創(chuàng)金融的可持續(xù)發(fā)展,優(yōu)化科創(chuàng)金融服務長效機制,努力打通其服務科創(chuàng)金融中的“痛點”“堵點”,實現(xiàn)科技、產(chǎn)業(yè)、金融良性循環(huán),王天宇提出以下幾點建議:

一是將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。建議擴大科技創(chuàng)新再貸款資金支持力度,將科技創(chuàng)新再貸款支持額度由2022年的2000億元提高到3000億元;并進一步擴大科技創(chuàng)新再貸款的政策惠及面,將具有科創(chuàng)金融特色的城商行納入科技創(chuàng)新再貸款的發(fā)放對象。建議建立城商行科創(chuàng)金融資本補充機制,允許其發(fā)行科創(chuàng)金融專項債、可轉債、二級資本債等,多渠道補充資本金。

二是完善科創(chuàng)金融的外部風險分擔機制。建議由地方政府以財政補貼、風險補償基金等形式設立科創(chuàng)金融風險補償資金池,建立多層次風險分擔和補償支持手段,形成程序規(guī)范、高效便捷、風險共擔的保障體系。推動地方政府、城商行、保險機構、融資擔保機構加強合作,引入多渠道、各類型資金參與收益分享與風險分擔,有效緩釋信貸風險;適當提高擔保機構風險容忍度,探索完善科創(chuàng)金融再擔保機制。

三是建立科創(chuàng)金融發(fā)展的差異化監(jiān)管機制。建議金融監(jiān)管部門對科創(chuàng)金融采取差異化監(jiān)管措施,推動城商行建立敢貸、愿貸機制;提高對科創(chuàng)企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度,對科創(chuàng)企業(yè)貸款不良率高于各項貸款不良率3個百分點以內(nèi)的,可不作為監(jiān)管評級和城商行內(nèi)部考核評價的扣分因素。建議明確科創(chuàng)金融盡職免責和容錯糾錯機制,對科創(chuàng)企業(yè)不良貸款率未超出容忍度標準的分支機構,在無違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則行為的前提下,可對分支機構負責人、業(yè)務部門和從業(yè)人員免予追責。

四是營造良好的科創(chuàng)金融發(fā)展外部環(huán)境。建議地方政府打破政府部門間的“數(shù)據(jù)孤島”,為城商行使用政務大數(shù)據(jù)、專利大數(shù)據(jù)及工商信息大數(shù)據(jù)識別科創(chuàng)企業(yè)風險創(chuàng)造有利條件。建議制定科創(chuàng)金融稅收優(yōu)惠政策,按照科創(chuàng)企業(yè)的行業(yè)類型、發(fā)展階段,有針對性地對城商行貸款的利息收入實施相應的增值稅減免、所得稅減計、貸款損失稅前扣除等優(yōu)惠政策。

建議設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)

關于設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建議方面,王天宇表示,科創(chuàng)金融改革試驗區(qū),是黨中央國務院在科創(chuàng)金融發(fā)展方面的新探索、新試點,旨在加快構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務體系,推動金融機構健全科創(chuàng)金融機構組織體系,加快科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,形成金融供給和需求結構平衡、金融風險有效防范的科創(chuàng)金融良好生態(tài)。

為加快河南省建設實體經(jīng)濟、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系,緊扣科技高水平供給和區(qū)域高質量發(fā)展,更有力探索科創(chuàng)金融發(fā)展模式,以實現(xiàn)向更廣泛領域的復制,王天宇提出以下幾點建議:

一是建議將鄭州市納入第三批科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。進一步優(yōu)化完善鄭州市科創(chuàng)金融要素市場。優(yōu)化中原股權交易中心科創(chuàng)板塊機制,健全未上市科技股份公司股權集中托管、質押、轉讓等配套制度,為科創(chuàng)企業(yè)股權交易和融資提供便利。

二是鼓勵試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融模式創(chuàng)新。鼓勵商業(yè)銀行在試驗區(qū)內(nèi)設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科創(chuàng)金融專營機構等,探索差別化監(jiān)管方式。鼓勵商業(yè)銀行、保險公司在風險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下,與創(chuàng)業(yè)投資機構等外部投資機構深化合作,積極探索多樣化的科創(chuàng)金融服務模式。

三是建議將鄭州銀行納入第三批科創(chuàng)金融試點行。為充分發(fā)揮鄭州銀行政策性科創(chuàng)金融運營主體作用,建議將鄭州銀行納入國家級科創(chuàng)金融試點行,支持鄭州銀行進一步探索發(fā)展科創(chuàng)金融。推動建設以鄭州銀行為運營主體的鄭州市科創(chuàng)金融服務平臺,建立覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的分層分類動態(tài)管理庫。

封面圖片來源:視覺中國-VCG41N923766082

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3月7日,《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉,今年全國兩會期間,全國人大代表、鄭州銀行董事長王天宇擬提交關于支持城商行發(fā)展科創(chuàng)金融、設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建議。 王天宇表示,科技創(chuàng)新是我國加快建設創(chuàng)新型國家和科技強國的第一推動力,也是引領我國經(jīng)濟高質量發(fā)展的核心驅動力。為此,他提出:建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單、完善科創(chuàng)金融的外部風險分擔機制、建立科創(chuàng)金融發(fā)展的差異化監(jiān)管機制、營造良好的科創(chuàng)金融發(fā)展外部環(huán)境。 關于設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建議方面,王天宇稱,2022年,河南省地方政策性科創(chuàng)金融運營啟動,鄭州銀行被確定為河南省政策性科創(chuàng)金融業(yè)務運營主體。這是河南省在科創(chuàng)金融領域的一次突破性嘗試,更是中國銀行業(yè)在科創(chuàng)金融業(yè)務領域的一次有益探索。 建議將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。 王天宇認為,城商行作為區(qū)域性金融機構,以服務地方經(jīng)濟、服務小微企業(yè)為其市場定位,與科創(chuàng)企業(yè)適配性強,是發(fā)展科創(chuàng)金融的主力軍,不斷完善科創(chuàng)金融服務體系,持續(xù)向科創(chuàng)企業(yè)傾斜信貸資源,努力提升科創(chuàng)金融服務水平。 然而,城商行在發(fā)展科創(chuàng)金融過程中還存在困境,王天宇稱,一是較高的資金成本制約了城商行科創(chuàng)金融業(yè)務規(guī)模;二是科創(chuàng)金融風險相對較高;三是科創(chuàng)金融監(jiān)管政策需進一步優(yōu)化。 為進一步推動城商行科創(chuàng)金融的可持續(xù)發(fā)展,優(yōu)化科創(chuàng)金融服務長效機制,努力打通其服務科創(chuàng)金融中的“痛點”“堵點”,實現(xiàn)科技、產(chǎn)業(yè)、金融良性循環(huán),王天宇提出以下幾點建議: 一是將城商行納入科技創(chuàng)新再貸款名單。建議擴大科技創(chuàng)新再貸款資金支持力度,將科技創(chuàng)新再貸款支持額度由2022年的2000億元提高到3000億元;并進一步擴大科技創(chuàng)新再貸款的政策惠及面,將具有科創(chuàng)金融特色的城商行納入科技創(chuàng)新再貸款的發(fā)放對象。建議建立城商行科創(chuàng)金融資本補充機制,允許其發(fā)行科創(chuàng)金融專項債、可轉債、二級資本債等,多渠道補充資本金。 二是完善科創(chuàng)金融的外部風險分擔機制。建議由地方政府以財政補貼、風險補償基金等形式設立科創(chuàng)金融風險補償資金池,建立多層次風險分擔和補償支持手段,形成程序規(guī)范、高效便捷、風險共擔的保障體系。推動地方政府、城商行、保險機構、融資擔保機構加強合作,引入多渠道、各類型資金參與收益分享與風險分擔,有效緩釋信貸風險;適當提高擔保機構風險容忍度,探索完善科創(chuàng)金融再擔保機制。 三是建立科創(chuàng)金融發(fā)展的差異化監(jiān)管機制。建議金融監(jiān)管部門對科創(chuàng)金融采取差異化監(jiān)管措施,推動城商行建立敢貸、愿貸機制;提高對科創(chuàng)企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度,對科創(chuàng)企業(yè)貸款不良率高于各項貸款不良率3個百分點以內(nèi)的,可不作為監(jiān)管評級和城商行內(nèi)部考核評價的扣分因素。建議明確科創(chuàng)金融盡職免責和容錯糾錯機制,對科創(chuàng)企業(yè)不良貸款率未超出容忍度標準的分支機構,在無違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則行為的前提下,可對分支機構負責人、業(yè)務部門和從業(yè)人員免予追責。 四是營造良好的科創(chuàng)金融發(fā)展外部環(huán)境。建議地方政府打破政府部門間的“數(shù)據(jù)孤島”,為城商行使用政務大數(shù)據(jù)、專利大數(shù)據(jù)及工商信息大數(shù)據(jù)識別科創(chuàng)企業(yè)風險創(chuàng)造有利條件。建議制定科創(chuàng)金融稅收優(yōu)惠政策,按照科創(chuàng)企業(yè)的行業(yè)類型、發(fā)展階段,有針對性地對城商行貸款的利息收入實施相應的增值稅減免、所得稅減計、貸款損失稅前扣除等優(yōu)惠政策。 建議設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū) 關于設立鄭州市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的建議方面,王天宇表示,科創(chuàng)金融改革試驗區(qū),是黨中央國務院在科創(chuàng)金融發(fā)展方面的新探索、新試點,旨在加快構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務體系,推動金融機構健全科創(chuàng)金融機構組織體系,加快科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,形成金融供給和需求結構平衡、金融風險有效防范的科創(chuàng)金融良好生態(tài)。 為加快河南省建設實體經(jīng)濟、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系,緊扣科技高水平供給和區(qū)域高質量發(fā)展,更有力探索科創(chuàng)金融發(fā)展模式,以實現(xiàn)向更廣泛領域的復制,王天宇提出以下幾點建議: 一是建議將鄭州市納入第三批科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。進一步優(yōu)化完善鄭州市科創(chuàng)金融要素市場。優(yōu)化中原股權交易中心科創(chuàng)板塊機制,健全未上市科技股份公司股權集中托管、質押、轉讓等配套制度,為科創(chuàng)企業(yè)股權交易和融資提供便利。 二是鼓勵試驗區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融模式創(chuàng)新。鼓勵商業(yè)銀行在試驗區(qū)內(nèi)設立科技金融事業(yè)部、科技支行、科創(chuàng)金融專營機構等,探索差別化監(jiān)管方式。鼓勵商業(yè)銀行、保險公司在風險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下,與創(chuàng)業(yè)投資機構等外部投資機構深化合作,積極探索多樣化的科創(chuàng)金融服務模式。 三是建議將鄭州銀行納入第三批科創(chuàng)金融試點行。為充分發(fā)揮鄭州銀行政策性科創(chuàng)金融運營主體作用,建議將鄭州銀行納入國家級科創(chuàng)金融試點行,支持鄭州銀行進一步探索發(fā)展科創(chuàng)金融。推動建設以鄭州銀行為運營主體的鄭州市科創(chuàng)金融服務平臺,建立覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的分層分類動態(tài)管理庫。
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