每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 趙云    

3月13日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從券商處獲得的材料顯示，中國證券業(yè)協(xié)會、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉公司(以下簡稱四家單位)近日聯(lián)合下發(fā)通知，就開展2023年證券公司投資者教育評估工作相關事項進行了通告，并下發(fā)了自評表，評估期間為2022年4月1日至2023年3月31日。評估維度主要有六個，包括投教工作基本要求、投教工作管理體系、投教日常工作、參與或配合四家單位開展投教工作情況、加分項目、被采取自律監(jiān)管措施情況等六個維度進行自評。

每經(jīng)記者注意到，上述四家單位于2021年5月共同發(fā)布了《證券公司投資者教育工作評估指南》（下稱《指南》），通過建立聯(lián)合評估機制，對券商投教工作開展評估。2022年3月，首次券商投教評估工作開始開展。2022年7月，四家單位發(fā)布了首次券商投教評估結果的情況。102家參評券商中，30家被評為A等，41家被評為B等。

開展日常投教工作是拿分“重中之重”

根據(jù)《指南》，評估證券公司投資者教育工作的內(nèi)容主要有四個方面。

一是證券公司落實投資者教育工作基本要求的情況。該項目要求投教工作應做到內(nèi)容豐富、形式多樣，力求通過多種渠道廣泛宣傳，努力創(chuàng)新方式方法、突出有效性、差異化。該項評估總分為10分。

二是證券公司建立投資者教育工作管理體系的情況。重點關注從制度、組織、人員、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展，加強投教工作管理的情況。該項評估總分為20分。

三是證券公司開展日常投資者教育工作的情況。重點關注普及教育與專項教育相結合、主題教育與持續(xù)教育相結合，日常工作包括但不限于制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動、開展風險提示、公示投訴渠道等情況。該項評估總分為40分。

四是證券公司參與或配合四家單位開展投資者教育工作的情況。具體內(nèi)容包括圍繞四家單位年度重點投教工作，積極開展投教宣傳，推廣交易所投教產(chǎn)品，參與、協(xié)助、承辦四家單位的投教活動等。該項評估總分為30分。

從上述分值可見，開展日常投資者教育工作的情況是評估的重中之重，達到40分之多。而從評分標準來看，圍繞該項目，四家單位根據(jù)《指引》，設計了主觀與客觀多項標準：

一是根據(jù)《指引》第14條，結合市場發(fā)展及市場熱點，根據(jù)投資者需求，制作原創(chuàng)投資者教育產(chǎn)品。此項將結合原創(chuàng)投資者教育產(chǎn)品種類、覆蓋面及公司經(jīng)紀業(yè)務活躍客戶數(shù)等情況計算得分。

二是根據(jù)《指引》第15條，通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式多渠道開展投資者教育活動。此項將結合投資者教育活動場數(shù)、參與人次及公司經(jīng)紀業(yè)務活躍客戶數(shù)等情況計算得分。

三是根據(jù)《指引》第19、20條，圍繞非法證券活動、投資者適當性管理及高風險證券等風險提示類內(nèi)容制作并投放不少于20種原創(chuàng)投資者教育產(chǎn)品。

四是根據(jù)《指引》第21條，通過多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程。

此外，評估還設置了加分項目，最高可達10分。另外還需要券商說明被采取自律監(jiān)管措施情況，包括是否因投資風險揭示不到位等適當性管理工作、網(wǎng)絡投票工作被采取書面自律監(jiān)管措施或紀律處分等等。

三大加分項目 投教基地建設滿分最高

加分項目則主要考量的是券商投教工作是否積極主動，響應相關政策，成效明顯，具有較典型示范效應。最高加分可達到10分。

加分項目主要以下三大類：

一是開展推進投資者教育納入國民教育體系等其他投資者教育工作，成效顯著，具有較廣泛典型示范效應的，酌情加分。其中：

開設金融必（選）修課程，加0.5分；未開設的不加分。

編寫并出版針對在校學生的公益性金融知識讀本加0.5分；未出版的不加分。

形成效果突出的特色或創(chuàng)新工作經(jīng)驗成果、優(yōu)秀實踐的，加1分；未形成相關突出工作經(jīng)驗成果的不加分。

二是投教基地建設，該項目滿分6分。其中：獲得中國證監(jiān)會授牌的國家級投資者教育基地加2分，獲得中國證監(jiān)會派出機構授牌的省級投資者教育基地加1分。評估期內(nèi)，國家級投資者教育基地年度考核結果為優(yōu)秀的加2分，考核結果為良好的加1分；省級投資者教育基地考核結果為優(yōu)秀的加1分，考核結果為良好的加0.5分。證券公司運行多個投資者教育基地的，可重復加分，最多加6分。

三是證券公司制作的投資者教育產(chǎn)品、舉辦的投資者教育活動等獲得省部級以上獎項的，予以加分。評分標準為每項獲獎加1分，最多加2分，同一投資者教育產(chǎn)品或活動獲得多個獎項的，不重復計分。

值得一提的是，本次通知中，組織開展評估工作的四家單位明確，根據(jù)工作要求可通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，對證券公司投資者教育工作情況進行核查。核查過程中，如發(fā)現(xiàn)公司存在弄虛作假、漏報瞞報等情形的，將依照《評估指南》的規(guī)定，對相關項目給予加倍扣分。

去年30家券商獲評A類

根據(jù)去年7月中證協(xié)通報的首次券商投資者教育工作評估的情況。在首次券商投教工作評估中，經(jīng)過自評、復評、復核等評估程序，在102家參評券商中，最終評出A等次券商30家，占比約29.41%；B等次券商41家；C、D等次的券商31家。

2022年度被評為A等次的券商包括：安信證券、渤海證券、東北證券、東方財富證券、東莞證券、方正證券、國聯(lián)證券、國融證券、國泰君安證券、國信證券、國元證券、海通證券、恒泰證券、華安證券、華福證券、華泰證券、南京證券、山西證券、申萬宏源證券、天風證券、西部證券、西南證券、湘財證券、興業(yè)證券、長江證券、招商證券、中國銀河證券、中航證券、中泰證券、中信建投證券。

此外，當時中證協(xié)還指出，2021年，證券公司在制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動、開展投教培訓及建設運行投教基地等方面的經(jīng)費支出達6.07億元，較上年同比上升10.36%，行業(yè)投教經(jīng)費保障進一步增強。當年證券公司充分運用宣傳手冊、海報、圖文、短視頻等多種形式向投資者普及證券知識，傳導理性投資理念。注重發(fā)揮線上線下多渠道優(yōu)勢，著重加強線上投教服務，利用視頻直播、健步走、云走進等多種方式開展線上投教活動4.3萬余場，參與投資者達7.8億人次。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 文多 攝