每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 趙云    

為持續(xù)引導(dǎo)市場(chǎng)理性投資，有效解決投資者訴求，加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)，3月24日，中證協(xié)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司APP“一鍵打新”功能的通知》（下稱：《通知》），對(duì)證券公司APP的“一鍵打新”功能，從完善風(fēng)險(xiǎn)信息、優(yōu)化APP選擇功能設(shè)置、細(xì)化新股申購(gòu)頁(yè)面提示等方面提出了要求。

中證協(xié)強(qiáng)調(diào)，下一步，協(xié)會(huì)將持續(xù)關(guān)注證券公司APP“一鍵打新”功能整改情況，督促證券公司完善風(fēng)險(xiǎn)提示和選擇權(quán)設(shè)置，對(duì)未按時(shí)完成整改的證券公司予以處理。協(xié)會(huì)也將繼續(xù)廣泛了解投資者訴求，積極發(fā)揮行業(yè)自律管理作用，引導(dǎo)證券公司牢固樹(shù)立保護(hù)投資者合法權(quán)益的理念，回應(yīng)投資者關(guān)切，進(jìn)一步提升投資者權(quán)益保護(hù)水平。

記者獲悉，《通知》發(fā)布后已有券商行動(dòng)起來(lái)。比如平安證券第一時(shí)間成立專項(xiàng)工作小組，組織業(yè)務(wù)和技術(shù)部門進(jìn)行評(píng)估，提交各客戶端改造需求，持續(xù)完善“一鍵打新”功能規(guī)范工作。

中證協(xié)對(duì)“一鍵打新”提出三方面要求

《通知》對(duì)證券公司提出以下三方面要求：一是完善風(fēng)險(xiǎn)信息提示。要求證券公司向投資者充分揭示網(wǎng)上申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、增加風(fēng)險(xiǎn)提示頻次、優(yōu)化資金凍結(jié)告知程序、以書(shū)面形式訂立開(kāi)通“預(yù)約申購(gòu)”協(xié)議。

二是優(yōu)化APP選擇功能設(shè)置。賦予投資者在申購(gòu)數(shù)量、取消申購(gòu)資金預(yù)凍結(jié)、取消預(yù)約申購(gòu)指令等方面充分的選擇權(quán)。

三是細(xì)化新股申購(gòu)頁(yè)面提示。健全新股基本面介紹，確保投資者切實(shí)、全面了解擬申購(gòu)新股的相關(guān)情況。

從《通知》的要求看，中證協(xié)規(guī)范“一鍵打新”功能的主要基于兩大出發(fā)點(diǎn)，一是全面注冊(cè)制下加強(qiáng)對(duì)投資者的保護(hù)，二是不打破原有規(guī)則前提下的便利措施。中證協(xié)表示，在當(dāng)前全面實(shí)行注冊(cè)制的背景下，股票發(fā)行定價(jià)更為市場(chǎng)化，證券公司在提供新股申購(gòu)服務(wù)時(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示、更加注重保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)尤為重要。

就在《通知》發(fā)布后，記者注意到，平安證券便快速響應(yīng)。平安證券相關(guān)人士告訴記者，投資者保護(hù)無(wú)小事，在全面注冊(cè)制的大背景下，股票發(fā)行定價(jià)更加透明化、市場(chǎng)化，加強(qiáng)新股申購(gòu)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)提示變得尤為重要。

在他看來(lái)，在投資者自身還未充分意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的情況下，中證協(xié)從保護(hù)最廣泛投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，開(kāi)展了調(diào)研工作并發(fā)布一鍵打新等功能規(guī)范，相關(guān)舉措非常及時(shí)，一方面為證券公司的服務(wù)提出了更高要求，引導(dǎo)券商建立完整、規(guī)范的打新風(fēng)險(xiǎn)提示服務(wù)；另一方面，也表明了保障投資者合法權(quán)益的堅(jiān)定信心，為投資者參與市場(chǎng)交易保駕護(hù)航，有效保護(hù)投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)，助力市場(chǎng)投資環(huán)境更加規(guī)范健康。

平安證券已行動(dòng)起來(lái)

據(jù)了解，平安證券在為投資者提供打新服務(wù)時(shí)，一直高度重視風(fēng)險(xiǎn)提示，保障投資者在打新過(guò)程中的各類選擇權(quán)和知情權(quán)。

首先，平安證券建立了完善的新股申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示服務(wù)體系。在申購(gòu)、中簽、繳款、新股上市等全流程中對(duì)投資者進(jìn)行彈窗、短信等多渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)新股凍資進(jìn)行開(kāi)關(guān)設(shè)置，并在設(shè)置過(guò)程中充分告知用戶使用場(chǎng)景、方法及可能的風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)約申購(gòu)功能則通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、服務(wù)協(xié)議等方式，書(shū)面告知用戶功能使用的各類風(fēng)險(xiǎn)。

其次，優(yōu)化了打新過(guò)程中的各類功能選擇。建設(shè)了新股凍資+解凍的雙向功能，既保障了投資者優(yōu)先鎖定中簽的權(quán)益，又在資金已凍結(jié)的情況下，為投資者提供了放棄繳款的選項(xiàng)，充分保障了用戶的選擇權(quán)。在已設(shè)置預(yù)約打新的情況下，用戶可通過(guò)作廢、刪除等方式取消預(yù)約申購(gòu)。

此外，平安證券從廣度和深度兩方面細(xì)化了新股基本面介紹。從廣度上，提供了新股基本資料、發(fā)行信息、估值水平、公司簡(jiǎn)介、資訊、研報(bào)等多方面內(nèi)容。從深度上，建設(shè)了“新股寶典”特色內(nèi)容，增加了新股申購(gòu)要點(diǎn)、募集資金投向、行業(yè)橫向比較、注冊(cè)制解讀等深度內(nèi)容，為投資者的打新指點(diǎn)迷津。 在新股申購(gòu)之外，平安證券還建設(shè)了基于公告大事的風(fēng)險(xiǎn)提示（如股價(jià)異常波動(dòng)、可轉(zhuǎn)債強(qiáng)贖等）、適老化、全賬戶資產(chǎn)分析等多項(xiàng)服務(wù)。

“未來(lái)，平安證券將繼續(xù)在相關(guān)《通知》的指引下，通過(guò)'一鍵打新'功能的持續(xù)優(yōu)化，進(jìn)一步維護(hù)投資者合法權(quán)益，堅(jiān)持以客戶為中心，打造專業(yè)、有溫度的投資者保護(hù)體系。”平安證券上述人士補(bǔ)充說(shuō)道。

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