每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

今日（4月6日），河北證監(jiān)局公告，近期在對(duì)唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)了內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對(duì)基金推介的話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范等五項(xiàng)問題，對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

記者注意到，幾天前，河北證監(jiān)局剛公告對(duì)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司河北省分行也采取同樣的行政監(jiān)管措施，該行在基金銷售業(yè)務(wù)中，存在對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策等多項(xiàng)問題。

還有吉林證監(jiān)局和廈門證監(jiān)局，近日也分別公告對(duì)長春農(nóng)村商業(yè)銀行、廈門銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在的問題，采取了監(jiān)督管理措施。

唐山銀行基金銷售中存五項(xiàng)違規(guī)行為

今日，河北證監(jiān)局公告稱，2023年3月對(duì)唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，經(jīng)查主要存在五項(xiàng)問題。

一是，唐山銀行內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對(duì)基金推介的話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)，屬相關(guān)規(guī)定中所列禁止性行為。

二是，唐山銀行部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。

三是，唐山銀行基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員。

四是，唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查。

五是，唐山銀行內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改。

最終，根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，河北證監(jiān)局對(duì)唐山銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策

記者注意到，在4月4日，河北證監(jiān)局還對(duì)另外一家銀行出具了警示函。

公告顯示，2023年3月，河北證監(jiān)局對(duì)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司河北省分行基金銷售業(yè)務(wù)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)其也存在多項(xiàng)問題。

具體來看，一是，部分分支機(jī)構(gòu)及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策；三是，未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次投資者適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告；四是，部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話開展基金營銷活動(dòng)，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理；五是，合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足。

多家銀行因基金銷售存違規(guī)行為被罰

除了這兩家銀行，記者注意到，近日還有吉林證監(jiān)局和廈門證監(jiān)局也分別公告對(duì)長春農(nóng)村商業(yè)銀行和廈門銀行采取監(jiān)督管理措施。

具體而言，長春農(nóng)村商業(yè)銀行存在的主要問題是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一。最終長春農(nóng)村商業(yè)銀行被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

此外，廈門證監(jiān)局3月底時(shí)也公告，廈門銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在違規(guī)行為，對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

其中涉及的問題包括部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格以及僅通過行內(nèi)簽報(bào)方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計(jì)人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度。