每日經(jīng)濟新聞 2023-04-25 23:16:52
每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 彭水萍
從1998年起步,轉(zhuǎn)眼間,公募行業(yè)已經(jīng)迎來了自己的“25周歲”。25年來,公募基金砥礪前行,不僅踐行普惠金融,而且在居民理財、個人養(yǎng)老等方面都扮演著重要的角色。
時值公募行業(yè)25周年之際,我們回顧歷史、梳理過往,來看看“25周歲”的公募基金,都取得了怎樣的成績。
1、管理規(guī)模達(dá)27萬億元,數(shù)量超1萬只
首先是公募基金的管理規(guī)模,公募基金從無到有,從0到27萬億元,實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。
中基協(xié)截至2023年1月底的數(shù)據(jù)顯示,156家基金管理人,共管理了27.25萬億元公募基金,基金數(shù)量更是達(dá)到了10607只。
2、基金公司超150家,萬億級別基金公司涌現(xiàn)
中基協(xié)截至2023年1月底的數(shù)據(jù)顯示,目前,公募基金行業(yè)共有156家基金管理人,這其中包括了8家證券資管公司、4家證券公司、2家保險資管公司。
再從這些基金公司的管理規(guī)模來看,萬億級別管理規(guī)模的基金公司也在不斷涌現(xiàn),截至2022年底,共有5家基金公司管理公募的規(guī)模超過了萬億。
3、基金經(jīng)理數(shù)量超3300位,10位基金經(jīng)理任職超17年
經(jīng)過了25年的發(fā)展,越來越多的優(yōu)秀管理人進(jìn)入到公募基金行業(yè),截至2023年3月21日,管理公募基金的基金經(jīng)理達(dá)到3379位。
在這3372位基金經(jīng)理中,有99位的任職基金經(jīng)理時間達(dá)到或超過了12.5年,相當(dāng)于在基金行業(yè)25年的成長中,攜手走過了一半的時間。另外,有10位基金經(jīng)理任職時間超過17年。
4、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不斷豐富,創(chuàng)新不斷
25年來,公募基金的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也在不斷豐富,首先是在管理模式上,從封閉式到開放式,從定開型到持有期產(chǎn)品,從場外到場內(nèi),更多便捷且有利于投資者的交易方式不斷在完善。
更重要的是,產(chǎn)品類型的增加,其實也是伴隨著產(chǎn)品的創(chuàng)新,在一定程度上,都給投資者帶來了更豐富的投資工具。
5、ETF規(guī)模超1.6萬億元,股票型ETF約1.1萬億元
在各個產(chǎn)品類別中,ETF的發(fā)展,其實也濃縮了公募基金25年來,在權(quán)益投資上的變遷。
截至2023年3月21日,ETF的市場規(guī)模已經(jīng)超過了1.6萬億元,其中股票型ETF的規(guī)模達(dá)到了1.1萬億元。
6、31只“10倍基”基金誕生
公募基金行業(yè)經(jīng)過25年的發(fā)展,誕生了一批長期業(yè)績不錯的產(chǎn)品,部分投資者在長期投資中看到了基金帶來的實實在在的收益。
Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2022年底,有31只基金實現(xiàn)了超1000%的豐厚回報,成為了“10倍基”,有的甚至成為了“20倍基”“30倍基”。比如華夏大盤精選,截至2022年底,成立以來的回報超過3000%,嘉實成長成立以來的回報超過2000%。
7、助力養(yǎng)老,對接個人養(yǎng)老金
公募基金自誕生之日起,除了肩負(fù)著普惠金融的使命,同時也承擔(dān)起了助力養(yǎng)老的責(zé)任。很多投資者可能都還不知道,社保、年金的幾萬億資產(chǎn)背后,很大一部分資金的管理人,同樣也是公募基金公司。
此外,去年底推出的個人養(yǎng)老金,公募基金也是積極的參與者之一,在對接個人養(yǎng)老金的四大類產(chǎn)品中,公募產(chǎn)品的首批入圍數(shù)量就達(dá)到了129只,目前已經(jīng)進(jìn)一步增加到了137只。
8、公募reits等產(chǎn)品,助力實體經(jīng)濟
除了助力養(yǎng)老,公募基金在助力實體經(jīng)濟方面,也發(fā)揮著越來越重要的作用。
一方面,上市公司的融資、再融資,都經(jīng)常有公募基金參與的身影,另一方面,在多層次的資本市場建設(shè)上,不管是創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板還是新三板,公募基金在介入廣度和深度上都在不斷提升,甚至還開發(fā)了專門的指數(shù)產(chǎn)品等,對接市場激發(fā)活力。
9、互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道崛起,第三方獨立銷售機構(gòu)保有份額大增
公募基金25年,基金的銷售格局也發(fā)生了很大的變化,早些年基金主要是在銀行進(jìn)行銷售,雖然時至今日,銀行渠道依然是基金銷售中非常重要的一環(huán),但是互聯(lián)網(wǎng)等平臺的崛起,讓基金的銷售模式發(fā)生了明顯改變。
中基協(xié)的數(shù)據(jù)顯示,在2015年的渠道保有規(guī)模中,商業(yè)銀行的占比還有25.22%,獨立銷售機構(gòu)占比只有2.14%,但是到了2019年,商業(yè)銀行的占比降到23.59%,獨立銷售機構(gòu)的占比就已經(jīng)變成了11.03%。
10、基金監(jiān)管出臺多項政策,助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展公募基金
25年,監(jiān)管出臺了一系列的法規(guī),除了基金法等法律,在涉及基金投資運作、基金銷售、信息披露等各個方面,也有不同的規(guī)章制度在不斷完善,比如《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》等管理辦法紛紛出臺。
此外,針對基金發(fā)展過程中出現(xiàn)的一些亂象,監(jiān)管也有針對性的出臺監(jiān)管措施,而為促進(jìn)公募行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展,在2022年發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》中,還進(jìn)一步強調(diào)了要堅定深化改革,扎實推動監(jiān)管轉(zhuǎn)型,加快構(gòu)建公募基金行業(yè)新發(fā)展格局,并提出了多點意見。
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