每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 陳旭    

年報發(fā)布季結束后，各大金融租賃公司的業(yè)績也揭曉，而具備銀行背景的金融租賃公司往往坐擁更雄厚的資本實力。

《每日經(jīng)濟新聞》記者梳理各大國有銀行2022年年報發(fā)現(xiàn)，除了郵儲銀行之外，其余五家（交通銀行、工商銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、中國銀行，下稱“五大行”）均公布了旗下金融租賃公司的業(yè)績。

五大行均通過設立子公司的形式開展金融租賃業(yè)務，分別是交銀金融租賃有限責任公司（下稱“交銀金租”）、工銀金融租賃有限公司（下稱“工銀金租”）、建信金融租賃有限公司（下稱“建信金租”）、農銀金融租賃有限公司（下稱“農銀金租”）、中銀金融租賃有限公司（下稱“中銀金租”）。

根據(jù)五大行年報披露，截至2022年末，以上五家金融租賃公司資產規(guī)模合計超過9000億元，去年共實現(xiàn)凈利潤超過60億元。

梳理上述金融租賃公司近五年的經(jīng)營情況，疫情等因素集中影響的痕跡清晰可見，不少金融租賃公司的業(yè)績在2021年前后受挫，但也有金融租賃公司依然保持凈利潤與總資產雙增。

畢馬威在《二零二二年中國租賃業(yè)調查報告》中提到，2021年在國內外經(jīng)濟環(huán)境波動及新冠疫情延宕的多重因素影響下，國內經(jīng)濟承受住壓力，顯示了強大修復能力和持續(xù)增長韌性。中國內地租賃公司的資產規(guī)模持續(xù)增長，盈利能力整體有所改善，行業(yè)繼續(xù)呈現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢。

交銀金租去年凈利潤38億元 領先其他四家

所謂金融租賃，是指由出租人根據(jù)承租人請求，按雙方合同約定，從指定賣家購買承租人指定固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權前提下，以承租人支付租金為條件，將一定時期該固定資產的占有、使用和收益權讓渡給承租人。

中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報告（2021）》顯示，截至2021年底，金融租賃行業(yè)總資產規(guī)模為3.58萬億元，同比增長3.69%；租賃資產余額3.33萬億元，同比增長6.08%。

五家金融租賃公司中，交銀金租的業(yè)績最耀眼，去年實現(xiàn)凈利潤38億元，超出第二名近30億元。在總資產規(guī)模上，交銀金租亦是佼佼者，截至去年末，總資產為3590億元，是五家中唯一突破3000億元的金融租賃公司。

回溯近五年的經(jīng)營狀況，可以說交銀金租實現(xiàn)了“雙穩(wěn)升”——總資產連年穩(wěn)升、凈利潤穩(wěn)步增長。根據(jù)2022年財報數(shù)據(jù)，總資產較2021年末增長13%，凈利潤較2021年增長8%。

資料顯示，交銀金租是交通銀行全資子公司，于2007年12月正式開業(yè)，是最早一批獲批成立的銀行系金融租賃公司，注冊資本140億元。主要經(jīng)營航空、航運及能源電力、交通基建、裝備制造、民生服務等領域的融資租賃及經(jīng)營租賃業(yè)務，為中國銀行業(yè)協(xié)會金融租賃專業(yè)委員會第五屆主任單位。

據(jù)交通銀行2022年度報告披露，報告期末，交銀金租總資產3589.81億元，凈資產410.89億元；租賃資產3167.95億元，其中航運、航空租賃資產總額在業(yè)內率先突破2000億元。交銀金租擁有和管理船隊規(guī)模473艘，保持國內商船規(guī)模最大的租賃公司地位，機隊規(guī)模277架，飛機租賃資產價值保持國內金融租賃行業(yè)第二、位居全球第十位。

另外，報告期內，交銀金租實現(xiàn)凈利潤38.15億元，而去年交通銀行合并報表的凈利潤為920.30億元，即交銀金租的貢獻比例約為4%。

值得注意的是，去年交銀金租長三角區(qū)域租賃資產余額374.65億元，較上年末增長18.94%，其中上海地區(qū)租賃資產余額252.45億元，較上年末增長31.71%，并在臨港新片區(qū)落地首個飛機租賃項目。

報告期內，交銀金租實現(xiàn)新基建、新能源項目投放168.31億元，同比增長86.45%；實現(xiàn)制造業(yè)投放92.12億元，同比增長89.24%；在國內船廠下單53艘船舶，訂單總額126.8億元，支持全球載重噸位最大的多用途重吊船、國內首艘LNG雙燃料動力的阿芙拉型油船等多個重點船舶融資項目；與中國商飛簽署《50架C919和10架ARJ21飛機購買意向書》。

《每日經(jīng)濟新聞》記者還了解到，交銀金租錨定“雙碳”戰(zhàn)略方向，積極推進綠色租賃，可謂亮點頻頻。

近日，交銀金租與渣打銀行及中國工商銀行成功開展一筆5年期LNG船舶的項目融資，總金額2億美元。該項目是交銀金租開展的首筆與可持續(xù)發(fā)展指標掛鉤的船舶項目融資，也是中國金融租賃公司的首筆可持續(xù)發(fā)展指標掛鉤的船舶融資貸款。

另外，交銀金租協(xié)同交通銀行寧夏分行成功落地寶豐能源內蒙古300萬噸“綠氫+”煤制烯烴項目的設備直租業(yè)務。該項目是全球唯一的規(guī)模化以綠氫替代化石能源生產高端化工產品的項目。4月末，交銀金租累計投入3.38億元，成功推動該項目建設的可持續(xù)發(fā)展。

交通銀行2022年年報披露，交銀金租人民銀行綠色貸款專項統(tǒng)計口徑下綠色融資租賃資產超過700億元，成功發(fā)行全國首單金融機構、首單ESG自貿區(qū)離岸債券（明珠債）。

最年輕的中銀金租 去年實現(xiàn)凈利潤5億元

五家銀行系金融租賃公司中，最年輕的當屬中銀金租。資料顯示，中銀金租成立于2020年，注冊地位于重慶市渝中區(qū)，中國銀行持股92.59%。

中國銀行2022年年報顯示，該行通過中銀金租開展融資租賃、轉讓和受讓融資租賃資產等相關業(yè)務。年末中銀金租注冊資本108.00億元；資產總額480.93億元，凈資產112.11億元，全年實現(xiàn)凈利潤5.08億元。

作為后起之秀，中銀金租2022年的凈利潤相比2021年的0.34億元，增長了近14倍。

年報還顯示，截至2022年末，中銀金租累計投放融資租賃業(yè)務652.23億元，其中綠色租賃占比37.04%，業(yè)務涉及智慧交通、可再生能源、先進制造、水資源循環(huán)利用等行業(yè)。

工商銀行年報顯示，截至2022年末，工銀金租總資產2943.24億元，凈資產419.86億元；2022年全年實現(xiàn)凈利潤3.23億元。

回顧近五年的經(jīng)營狀況，工銀金租總資產在2020年、2021年出現(xiàn)了明顯擴充，分別增加了104億元、134億元，去年總資產較2021年基本持平。近兩年的凈利潤出現(xiàn)了明顯下滑，去年僅實現(xiàn)凈利潤3.23億元，較2021年的22.36億元減少了約19億元。

工銀金租2007年11月26日成立于中國天津市，主要經(jīng)營航空、航運及能源電力、軌道交通、裝備制造、專精特新等重點領域大型設備的金融租賃業(yè)務，提供租賃資產受讓及轉讓、資產交易、資產管理等多項金融與產業(yè)服務。

建設銀行年報顯示，2022年末，建信金租資產總額1283.96億元，凈資產232.89億元 ；2022年凈利潤8.13億元。

與2021年相比，建信金租去年的凈利潤出現(xiàn)了明顯下滑，從17.85億元下滑至8.13億元，減少了近10億元。而在2021年以前，其凈利潤均逐年穩(wěn)增。

資料顯示，建信金租成立于2007年，注冊資本110億元，為建設銀行全資子公司。經(jīng)營范圍包括融資租賃業(yè)務、轉讓和受讓融資租賃資產、固定收益類證券投資等。

農業(yè)銀行年報顯示，截至2022年12月31日，農銀金融租賃有限公司總資產832.98億元，凈資產111.55億元，全年實現(xiàn)凈利潤6.62億元。

農銀金租的總資產不足千億，但2018年以來一直保持穩(wěn)步抬升的趨勢。其凈利潤同樣連年增加，尤其體現(xiàn)在近兩年：2021年實現(xiàn)凈利潤4.64億元，較上年增加1.92億元，增幅71%；2022年實現(xiàn)凈利潤6.62億元，較上年增加1.98億元，增幅43%。

農銀金租成立于2010年9月，注冊資本人民幣95億元，農業(yè)銀行持股100%，主要經(jīng)營范圍包括：融資租賃業(yè)務，轉讓和受讓融資租賃資產、固定收益類證券投資業(yè)務，接受承租人的租賃保證金，吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款，同業(yè)拆借，向金融機構借款，境外借款，租賃物變賣及處理業(yè)務，經(jīng)濟咨詢，在境內保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務，為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保等，以及中國銀保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

截至2022年末，農銀金租的綠色租賃、涉農租賃資產余額分別為551.32億元、230.88億元。直租資產在融資租賃資產余額中占比達44.7%，較上年末提升2.1個百分點。 

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