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央行:穩(wěn)妥有序做好重點機構(gòu)風(fēng)險處置化解工作,壓實地方、金融監(jiān)管等各方責(zé)任

每日經(jīng)濟新聞 2023-05-19 21:58:14

◎要繼續(xù)按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的基本方針,穩(wěn)妥有序做好重點機構(gòu)風(fēng)險處置化解工作,壓實地方、金融監(jiān)管、行業(yè)主管等各方責(zé)任,壓實企業(yè)自救主體責(zé)任。

◎截至2021年末,商業(yè)銀行核心一級資本充足率為10.78%,同比上升0.06個百分點。

每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 陳星    

5月19日,央行發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報告(2022)》指出,總體來看,金融穩(wěn)定工作在精準(zhǔn)拆彈、改革化險、抓前端治未病、建機制補短板等方面取得積極成效,金融風(fēng)險整體收斂、總體可控,金融業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。 

與此同時,報告也指出,國內(nèi)方面,我國經(jīng)濟發(fā)展面臨需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力。消費復(fù)蘇動能較弱,穩(wěn)出口難度增大,結(jié)構(gòu)性通脹壓力加大,疫情對經(jīng)濟平穩(wěn)運行造成一定影響。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不平衡進(jìn)一步凸顯,中小金融機構(gòu)風(fēng)險呈現(xiàn)區(qū)域集中特征。 

報告指出,要繼續(xù)按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的基本方針,穩(wěn)妥有序做好重點機構(gòu)風(fēng)險處置化解工作,壓實地方、金融監(jiān)管、行業(yè)主管等各方責(zé)任,壓實企業(yè)自救主體責(zé)任。強化金融穩(wěn)定保障體系,積極推動設(shè)立金融穩(wěn)定保障基金相關(guān)工作,發(fā)揮存款保險制度和行業(yè)保障基金的作用,運用市場化、法治化方式化解風(fēng)險隱患。

2021年金融業(yè)總體穩(wěn)健運行 

報告指出,2021年,面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢,我國金融業(yè)總體穩(wěn)健運行,金融機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模平穩(wěn)增長,資本充足水平穩(wěn)中有升,盈利能力基本穩(wěn)定,金融市場運行總體平穩(wěn)。 

在銀行業(yè)穩(wěn)健性評估方面。報告指出,“盈利能力基本穩(wěn)定”。2021年,銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)凈利潤2.51萬億元,同比上升10.21%。銀行業(yè)金融機構(gòu)凈息差1.95%,比上年下降0.03個百分點;非利息收入占比22.19%,同比下降0.5個百分點。截至2021年末,銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)利潤率0.76%,同比上升0.01個百分點,資本利潤率8.94%,同比持平,銀行業(yè)金融機構(gòu)盈利能力整體穩(wěn)定。 

另外,報告稱,不良貸款有所增長,資產(chǎn)質(zhì)量下遷壓力較大。截至2021年末,銀行業(yè)金融機構(gòu)不良貸款余額3.63萬億元,同比增加1534億元,不良貸款率為1.80%,同比下降0.12個百分點。 

資本充足率方面,截至2021年末,商業(yè)銀行核心一級資本充足率為10.78%,同比上升0.06個百分點;一級資本充足率為12.35%,同比上升0.32個百分點;資本充足率為15.13%,同比上升0.43個百分點,資本整體較為充足。

圖片來源:中國金融穩(wěn)定報告(2022)

報告稱,在穩(wěn)杠桿方面,實施有力、有效、有度的宏觀經(jīng)濟政策,以相對較少的債務(wù)增量支持經(jīng)濟較快恢復(fù)增長。2021年末,我國宏觀杠桿率為272.5%,較上年末降低7.7個百分點。

另外,在推動高風(fēng)險機構(gòu)精準(zhǔn)拆彈工作方面,持續(xù)推動“明天系”、海航集團(tuán)等企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險化解工作。持續(xù)壓降高風(fēng)險金融機構(gòu)數(shù)量,2022年第二季度央行金融機構(gòu)評級結(jié)果顯示,全國高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量較峰值已壓降近半,現(xiàn)有366家高風(fēng)險機構(gòu)總資產(chǎn)僅占全部參評機構(gòu)總資產(chǎn)的1.55%。

“P2P網(wǎng)貸平臺全部退出經(jīng)營,互聯(lián)網(wǎng)金融轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。堅決推進(jìn)反壟斷和防止資本無序擴張,依法將各類金融活動全面納入監(jiān)管。嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易炒作及亂辦金融、非法集資等非法金融活動。”報告指出。

壓實企業(yè)自救主體責(zé)任 

展望未來,報告指出,中國經(jīng)濟穩(wěn)中向好、長期向好的基本面沒有改變,支撐高質(zhì)量發(fā)展的生產(chǎn)要素條件沒有變,韌性足、潛力大、空間廣的特點也沒有變。 

下階段,要堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào),完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,加快構(gòu)建新發(fā)展格局,全面深化改革開放,堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展,推動高質(zhì)量發(fā)展,堅持以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線,統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展,統(tǒng)籌發(fā)展和安全,繼續(xù)做好“六穩(wěn)”“六保”工作,著力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤,保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。

此外,穩(wěn)健的貨幣政策要加大對實體經(jīng)濟的支持力度,將穩(wěn)增長放在更加突出的位置,更好發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能,增強信貸總量增長的穩(wěn)定性。健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機制,推動企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降、金融系統(tǒng)繼續(xù)向?qū)嶓w經(jīng)濟讓利,強化對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度。

報告稱:“加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管,提升監(jiān)管協(xié)調(diào)效能,補齊制度短板。完善中小銀行公司治理,多渠道補充中小銀行資本,加快不良資產(chǎn)處置。以全面實行股票發(fā)行注冊制為主線,深入推進(jìn)資本市場改革。進(jìn)一步完善債券市場法制,及時防范化解債券市場風(fēng)險,穩(wěn)步推動債券市場更高水平的對外開放。”

報告還指出,繼續(xù)按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的基本方針,穩(wěn)妥有序做好重點機構(gòu)風(fēng)險處置化解工作,壓實地方、金融監(jiān)管、行業(yè)主管等各方責(zé)任,壓實企業(yè)自救主體責(zé)任。強化金融穩(wěn)定保障體系,積極推動設(shè)立金融穩(wěn)定保障基金相關(guān)工作,發(fā)揮存款保險制度和行業(yè)保障基金的作用,運用市場化、法治化方式化解風(fēng)險隱患。

封面圖片來源:每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝

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