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太奧地產(chǎn)被訴牽出融資“潛規(guī)則”

每日經(jīng)濟新聞 2023-08-08 14:57:52

“干這行的,有能力的一半進去(牢里)了,一半出去(國外)了,剩下的都是些小‘蝦米’”。

一位金融相關從業(yè)者談及“融資中介”時這樣描述這一行業(yè),“這里是金融違規(guī)重災區(qū)之一,從業(yè)者都想賺快錢、大錢,又缺乏行業(yè)標準規(guī)定,自然存在很多灰色地帶。”

每經(jīng)記者 張靜    每經(jīng)實習記者 夏子博    西安    每經(jīng)編輯 賀娟娟

“干這行的,有很大風險。”一位金融相關從業(yè)者談及“融資中介”時這樣描述這一行業(yè),“這里是金融違規(guī)重災區(qū)之一,從業(yè)者都想賺快錢、大錢,又缺乏行業(yè)標準規(guī)定,自然存在很多灰色地帶。”

而就在數(shù)天前,陜西地產(chǎn)企業(yè)與融資中介之間的一紙訴狀再次將融資中介的亂象、暴利、潛規(guī)則置于聚光燈下。

根據(jù)判決書,陜西太奧地產(chǎn)管理集團(以下簡稱:太奧地產(chǎn))通過融資中介王某某運作,成功從信達投資公司(以下簡稱:信達投資)融資7.25億元。

事成后,太奧地產(chǎn)卻不愿意支付給王某某千萬元級別服務費,雙方多次對簿公堂,為此“爭斤論兩”,好不熱鬧......

服務費高達千萬

在這場高端“討債”開幕之前,先來盤盤雙方“底細”。

王某某,男,1973年1月出生,家住北京市某城區(qū),本次為企業(yè)對接資金方的融資中介。

太奧地產(chǎn),西安地產(chǎn)企業(yè),在西安最知名的項目是位于西二環(huán)的豐和坊·太奧廣場,此外建設及完成了四季風景(Ⅰ期、Ⅱ期、Ⅲ期)、都市印象solo街區(qū)等項目,已交付使用項目面積逾40萬㎡,在建面積100萬㎡。

太奧廣場

雙方“討債”前緣開始于2018年底,彼時地產(chǎn)行業(yè)正處“黃金期”,急需用錢的太奧地產(chǎn)找到了“神通廣大”的融資中介王某某,希望能獲得一筆流動資金投入西安韓南韓北村城中村改造項目,雙方隨后一拍即合。

2018年12月,太奧地產(chǎn)與王某某簽訂《咨詢服務協(xié)議》,王某某需要利用其在投融資領域的資源和經(jīng)驗,為太奧地產(chǎn)及旗下項目聯(lián)系資金方信達投資,協(xié)助與資金方磋商、談判,促成簽訂融資文件等,類似于資金“掮客”。

合同簽訂10個月后,信達投資采取“股+債”的方式為陜西太奧間接持股公司成功放款7.25億元,債權投資期限為2年。

陜西太奧則需要向王某某每年支付巨額咨詢服務費,收費標準為資金方劃轉貸款余額的1.2%,即按照7.25億元貸款額度計算,需每年支付870萬元左右,為期2年。

上述從業(yè)人員告訴記者:“實際上1.2%的費用率并不算高,目前市價普遍在2%左右,前幾年甚至可以達到3%-5%,都是動輒幾百上千萬的生意。”

記者來到融資項目韓南韓北村城中村改造項目實地勘察發(fā)現(xiàn),太奧地產(chǎn)參股公司陜西中軒置業(yè)有限公司為項目建設單位,建筑主體已大致完工。

施工人員告訴記者:“項目內(nèi)部預計在今年8月底完工,外立面大致在11月,估計今年年底就能全部完工。”

韓南韓北城中村改造項目

但項目進度順利之余,依靠資金施工的陜西太奧地產(chǎn)管理集團卻“翻臉不認人”,連第一年的咨詢服務費都未如約支付,雙方由此開始了漫長的“討債”歷程。

兩度對簿公堂 

2020年2月,由于遲遲未等到服務費,雙方頭一次對簿公堂,王某某上訴要求太奧地產(chǎn)支付頭一年的咨詢服務費870萬元及違約金。

太奧公司也給出自己“違約”原因,其認為王某某并未按照合同要求履行義務,項目權利人開展的融資業(yè)務與太奧公司并無直接關聯(lián),系自身通過各種途徑持續(xù)獲取多家資金方的融資,與王某某無關。

問題在于,王某某履行義務了嗎?

從判決結果及資金到位情況來看,肯定是履行了,但可能就是沒做到“甲方”的心坎上,讓太奧地產(chǎn)方覺得服務“質次價高”。

經(jīng)過一審和二審,王某某勝訴,如愿拿到了第一個年度的咨詢服務費,隨后在2021年拿到了第二個年度的咨詢服務費。

至此,王某某已經(jīng)如約拿到兩年約1700萬元的咨詢服務費。

但2年期到期后,太奧地產(chǎn)的7.25億元項目貸款卻仍未還上,并向信達投資申請再延期1年至2022年。

關于這第3年度的800多萬元咨詢服務費究竟該不該支付?怎么支付?卻讓雙方再次爭執(zhí),二度對簿公堂。

2022年,王某某再次向法院起訴,要求太奧地產(chǎn)支付第3年度的咨詢服務費870萬元及違約金。

太奧地產(chǎn)則頗感“委屈”,因為在兩年貸款期限屆滿時,太奧地產(chǎn)繞過王某某,自行對接信達投資公司申請對借款延期,幾番努力后達成展期,王某某未參與本次新協(xié)議簽訂過程,亦未對本次協(xié)議簽訂提供服務,自然不應再收取“天價”服務費。

王某某辯稱,太奧地產(chǎn)與信達投資簽訂合同時屬“2+1”的借款合同,其中規(guī)定如滿兩年后太奧公司對資金方仍有未償還貸款,則太奧公司仍需向王某某繼續(xù)支付貸款余額1.2%的第3年度咨詢服務費。

圖片來源:中國裁判文書網(wǎng)

最終,法院認定太奧公司在借款滿兩年后獲得借款展期,而非與信達公司之間成立了新的借款關系,王某某已根據(jù)《咨詢服務協(xié)議》的約定履行了合同義務,有權要求太奧公司繼續(xù)支付咨詢服務費。

2022年8月8日,北京市西城區(qū)人民法院作出一審判決,太奧地產(chǎn)需支付王某某咨詢服務費870萬元及違約金。

太奧地產(chǎn)不服提出訴訟,經(jīng)北京市第二中級人民法院作出二審判決,駁回上訴,維持原判。

目前,企查查顯示,太奧地產(chǎn)已存在訴訟相關870萬元的被執(zhí)行金額,公司還存在兩筆分別為995萬元、1.14億元的被執(zhí)行金額,總被執(zhí)行總金額1.32億元。

圖片來源:企查查

就以上情況,記者致電太奧地產(chǎn)方,在記者表明采訪意圖后,對方表示“不用了,謝謝”后電話被掛斷。

起底融資中介亂象

實際上,類似的融資中介“扯皮”近年來時有發(fā)生,而太奧地產(chǎn)這一系列的訴訟,再次將企業(yè)融資中的潛規(guī)則放在了陽光下“暴曬”。

非從業(yè)者很難想象,在互聯(lián)網(wǎng)信息差逐漸縮小情況下,還存在依靠“人脈”對接上資金方便能“開張吃一年”,拿到超過千萬元居間服務費的資金“掮客”。

資金“掮客”更正式的名字叫融資中介,其普遍與銀行、風險投資機構等資金方機構關系較“鐵”,有了多樣化的資金渠道之后,融資中介通過撮合需要融資的企業(yè)和資方,提供制定方案、協(xié)助溝通、風險管理等服務,事成后,以貸款額1%—3%之間計收居間費(目前行情普遍2%)。

上述從業(yè)人員告訴記者:“企業(yè)‘缺錢’第一考慮的肯定是銀行貸款,但是銀行貸款找不出來的時候,股權融資又太漫長,不確定性太大,大家最后就只能考慮債權資金,要是有實力的話誰也不想支付這2%的‘額外利息’”。

而融資中介作為游離在這之間的“掮客”,普遍缺乏行業(yè)標準規(guī)定,自然灰色地帶叢生,尤其是一些高負債率、重資產(chǎn)行業(yè)因為融資成本高,滋生中介領域的腐敗行為的概率也更高。

據(jù)中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站公告稱,自2022年1月開展融資領域腐敗問題專項整治以來,江蘇省鎮(zhèn)江市紀委監(jiān)委倒查近十年融資業(yè)務,受賄行賄并查。江蘇共立案查處黨員干部22人,其中縣處級干部3人,查處資金“掮客”10人,挽損近16億元。

圖片來源:中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站

今年1月12日,湖南省人民檢察院官網(wǎng)通報一例為城投融資行賄案。融資中介程某某為涉事城投公司先后融資11億元,收取中介費3580萬元。程某某套現(xiàn)2450萬元,并向時任城投公司總經(jīng)理行賄710萬元,最終程某某被判犯行賄罪,判處有期徒刑十年,并處罰金六十五萬元。

“主要是心太沉了,行業(yè)賺快錢習慣了。”上述從業(yè)人員分析道,如果融資中介把融資成本“卷”起來,最終會導致整個社會的融資成本抬高,原本可能融資成本是7-8個點就能拿到,現(xiàn)在融資中介讓貸款方需要9-10個點才能拿到資金,將會擾亂市場經(jīng)濟秩序。

“但從行業(yè)角度看,不能以片面來看這個事兒,中介也有其存在意義,如果你把這些人全部‘一棒子打死’的話,企業(yè)融資找不到過渡,無法緩解現(xiàn)金流壓力可能真正的就倒閉了,所以最重要的是要好好的規(guī)范一下行業(yè)標準,出臺相關法律法規(guī)約束從業(yè)人員。”上述從業(yè)人員進一步表示。

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