每經記者 涂穎浩    每經編輯 馬子卿    

隨著中國金融業對外開放的政策趨勢明顯，加速對外開放的政策舉措相繼落地，近年來，外資金融機構通過增資、新設機構等方式，紛紛加碼在中國市場的布局，以推動實現盈利增長。

2003年，荷蘭全球人壽保險集團（Aegon）正式進軍中國市場，至今已有同方全球人壽、興證全球基金兩家合資公司及一家全資子公司荷全投資管理有限公司（私募基金）。近日，荷蘭全球人壽保險集團首席執行官Lard Friese（伊拉德）在接受《每日經濟新聞》記者專訪時透露，“我們認為，中國是荷蘭全球人壽的戰略增長市場，我們將加大在中國的參與度，并提高影響力。目前正在密切推進設立一家保險資產管理公司（IAMC）。”

荷蘭全球人壽保險集團首席執行官 Lard Friese

圖片來源：受訪者供圖

“設立保險資產管理公司，與現有經營主體業務范圍形成有力互補，進一步完善在中國金融市場的業務布局，實現互相促進，協同發展。”Lard Friese表示，壽險公司發展到一定階段，隨著業務規模和總資產規模的積累和增長，資產端通過專業投資運作以實現良好的投資收益就顯得尤為重要，二者相輔相成、互相促進，是實現可持續盈利并贏得長期市場競爭的關鍵。

中國壽險行業未來依然充滿機會

荷蘭全球人壽保險集團是一家國際金融服務集團，成立于19世紀中期，集團在阿姆斯特丹泛歐交易所和紐約證券交易所上市。集團旗下包括在美國和英國設立的多家全資子公司，以及一家全球資產管理公司。此外，還在西班牙、葡萄牙、巴西和中國等國家和地區設有合資公司。

荷蘭全球人壽認為中國是增長市場。Lard Friese表示，“作為世界第二大經濟體，中國一直以來都是世界經濟增長的動力源。中國經濟在過去幾年中經歷了許多挑戰和變化，但仍然是全球經濟中最為重要的引擎之一。總體而言，中國經濟仍將繼續保持長期向好的基本面，高質量發展不會改變。”

近年來，隨著個人風險保障意識崛起以及數字科技帶來行業重塑，中國壽險行業內外部環境都發生了巨大的變化。“壽險行業將在未來幾年面臨持續的挑戰和不確定性。”但Lard Friese認為，“未來中國壽險行業的發展依然充滿機會。”

內部來看，壽險發展面臨諸多挑戰，除了需求較低、代理人隊伍下滑和保費增長受限等，還需解決現有業務模式瓶頸問題，壽險行業需要明確未來發展方向。

外部來看，壽險行業發展同時也迎來各種新機遇。隨著居民財富總量持續增長與財富保值增值需求不斷提升、資管新規打破剛兌和理財產品凈值化轉型的持續推進，大財富管理賽道已經正式開啟，為包括保險在內的各大金融機構帶來新發展機遇。行業整合、渠道革新和效能提升將成為推動行業發展的主要動力。

2003年，荷蘭全球人壽在華成立一家合資保險公司——同方全球人壽保險有限公司，截至目前，同方全球人壽在中國設有13家分支機構。Lard Friese表示，“在全球范圍內，我們的目標是加快推進戰略布局，以確保我們在投資、保障和退休解決方案領域處于領先地位。通過同方全球人壽，我們計劃為客戶提供保險保障外，通過提供增值服務、定制和品牌化服務，從而在行業的競爭中脫穎而出。”

計劃擴大在中國的影響力

當前，負債端競爭日趨激烈，壽險行業暢銷產品復制加快，行業負債端競爭趨于同質化，資產端經營實力將成為新的競爭聚焦點和核心競爭力。在Lard Friese看來，全球經濟發展遇到很大困難，利率下行對壽險公司資產端提出了挑戰，中長期經濟增速放緩和利率下行的趨勢使得優質資產稀缺，缺乏直接對接資產的平臺和專業化運作團隊，加大了壽險公司資產配置的壓力。

Lard Friese在采訪中向記者透露，擬加大在華參與度，擴大在華影響力——今年2月底，我們向原中國銀保監會提出了設立保險資產管理公司（IAMC）的愿望和申請，目前這項工作正在密切地推進中。

談及擬設立一家保險資管公司的原因，Lard Friese解釋稱，“我們認為，監管機構希望行業實現更加專業化的發展，保險公司專注于從事風險保障業務和資產負債管理，而保險資產管理公司則專注于資產投資。獲得保險資產管理公司許可證，有助于荷蘭全球人壽保險集團在中國市場擁有更加全面的和獨立的金融投資組合。”

Lard Friese指出，相較于目前的兩家合資企業，保險資產管理公司能夠提供更加廣泛的資產類別管理服務。在投資端，充分匹配中長期保險資產管理的特點，在開展債券投資、股票投資等傳統投資業務的基礎上，增加開展不動產投資、股權投資、債權計劃產品、股權計劃產品、金融衍生品投資等投資業務。

“保險資產管理公司平臺化、專業化、精細化的資金運用管理能力或是中小保險打造自身競爭力的重要舉措。”在Lard Friese看來，業務領域的拓寬和投資渠道及產品的多元化，對于提高全面的中長期保險資金配置能力、增強壽險公司產品市場競爭力、增強客戶服務能力及股東回報能力具有深遠的意義。

2022年8月，原中國銀保監會發布了《保險資產管理公司管理規定》，進一步落實金融業對外開放的決策部署，取消了保險資產管理公司境外投資者的持股比例上限。Lard Friese表示，“荷蘭全球人壽保險集團在美國、荷蘭和英國等主要市場擁有豐富的人壽保險、養老金和資產管理經驗，我們堅信，我們能夠為中國保險資產管理市場的發展貢獻自己的力量。”

已在國內設立壽險、基金等經營主體

深耕中國市場20年，荷蘭全球人壽通過其已在華設立的壽險公司、基金公司等經營主體，參與并見證了中國經濟高速發展在金融領域產生的豐碩成果。

9月6日，成立20周年的同方全球人壽發布了公司新戰略。在打造“產品+服務”綜合優勢方面，將聚焦財富、養老和健康三大業務領域，打通醫療、健康管理、養老、財富管理等行業壁壘，加大產品研發和服務升級力度，致力于構建客戶至上、引領創新的綜合保障方案，滿足客戶人生各階段的健康和財富管理的多元化保障需求。

在平臺化能力方面，將進一步優化組織結構，強化矩陣式管理模式，推動總部從管控型向賦能型、服務型大平臺的轉化，提升分支機構屬地運營能力，打造一個快效率、高敏捷的組織體系，以最快速度響應市場和客戶需求變化。為了讓合資公司在行業的競爭中脫穎而出，Lard Friese表示，“我們計劃加強后臺支持，并整合數字平臺，以更好地滿足代理商和客戶的需求。”

荷蘭全球人壽的另一家合資金融機構——興證全球基金管理有限公司，同樣于2003年在上海成立，是一家公募基金公司，涵蓋公募基金、獨立管理賬戶、投資咨詢服務和金融投資咨詢服務等多種產品和服務。2008年，荷蘭全球人壽獲得中國證監會的批準，成為興證全球基金管理有限公司的外資股東，持有該公司49%的股份。

“根據我們的全球戰略，興證全球基金管理有限公司將繼續通過主動管理為投資者創造持久的價值。”Lard Friese表示，除其他產品和服務外，興證全球基金管理有限公司還將繼續加強在個人養老金和固定收益領域的業務布局。

今年6月，在荷蘭全球人壽的資本市場日活動上，集團開啟了轉型的新篇章。Lard Friese稱，“我們的轉型之路始于2020年，如今我們成為一家專注度更高的企業，我們的運營業績得到改善，資產負債表表現更強勁，同時風險狀況也持續向好。接下來，我們將加大投資力度，推動集團旗下眾多合資企業的發展，包括在中國設立的合資企業。”

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