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養老星球 | 納入個人養老金的養老目標基金新增10只,銷售機構新增3家券商

每日經濟新聞 2023-10-23 13:54:10

每經記者 黃小聰    每經編輯 趙云    

近日,證監會更新了《個人養老金基金名錄》和《個人養老金基金銷售機構名錄》。

記者注意到,截至9月28日,《個人養老金基金名錄》的產品數量,相比6月底增加了10只,《個人養老金基金銷售機構名錄》中的機構數量較6月底增加了3家。

此外,近日個人養老金保險產品也有新成員,根據中國銀保信披露的數據顯示,個人養老金保險產品已經增加到了78只,相比于此前的69只,又增加了9只。

1、養老基金新增10只,銷售機構新增3家券商

10月20日,證監會更新了截至9月28日的《個人養老金基金名錄》和《個人養老金基金銷售機構名錄》。

記者注意到,《個人養老金基金名錄》產品總數量達到了161只,相比于截至6月底的151只,共增加了10只產品,具體如下:

此外,在《個人養老金基金銷售機構名錄》中,商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構的數量分別為19家、22家和7家,相比于6月底的19家、19家和7家,主要的變化在于證券公司增加了3家,這3家分別為中銀國際證券股份有限公司、中泰證券股份有限公司和申萬宏源西部證券有限公司。

2、個人養老金保險產品增至78只

10月18日,中國銀保信網站披露了最新的個人養老金保險產品名單,記者注意到,個人養老金保險產品已經增加到了78只,相比于此前的69只,又增加了9只。

3、產品解析

本期的產品解析,來了解一下招商和悅均衡養老三年(FOF)Y,該產品成立于2022年11月18日,基金經理為章鴿武,她是在2006年就加入招商基金,但是直到2019年4月才開始管理FOF產品,截至目前累計任職基金經理的時間不到5年。

從產品名稱就可以看出,這只一只目標風險型基金,按照合同約定,投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不超過60%。

其中,權益類資產的比例為基金資產的35%-60%,商品基金的比例不超過基金資產的10%;投資港股通標的股票的比例不超過本基金股票資產的50%。

相比于Y份額,招商和悅均衡養老三年(FOF)的A份額是在2019年12月成立,從其成立以來的完整持倉來看,權益的持倉主要分兩部分,一部分是直接持股,這部分股票倉位占基金總資產的比例基本穩定在15%上下,也有個別季度占比較低,比如2022年3季度末,股票倉位的占比為9.06%。

第二部分是持有權益基金,這部分也有幾個比較明顯的特征,一是持有招商基金旗下的產品,主要以主動管理型產品為主,指數產品逐步在增多;二是持有其它基金公司的產品,一開始也主要以主動管理型產品為主,今年以來重倉的主要是被動指數型產品。

比如在2020年年報中,前兩大重倉基金分別為招商中國機遇股票和富國滬港深業績驅動混合型A,而在今年一季報和二季報里面,出現在基金持倉前10大的產品,主要是華夏滬深300ETF以及招商制造業混合C,此外,在今年中報的全部持倉里面,還出現了招商滬深 300 指數C、招商中證紅利ETF、嘉實滬深300ETF、華安黃金易ETF、國泰中證全指證券公司ETF、國泰CES芯片ETF等多只指數產品。

總的來說,該基金風險級別和平衡混合型基金比較接近。而從整體表現來看,比較中規中矩,不算突出,表現在業績方面,wind數據顯示,截至今年10月18日,招商和悅均衡養老三年(FOF)Y今年以來的回報為-4.41%,在同類產品中處于中游的位置。

封面圖片來源:視覺中國-VCG211296858139

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