東南亞最大銀行星展銀行（DBS）被暫停非必要IT更新6個月！ 11月1日，新加坡金融管理局(下稱新加坡金管局)官網發布一則聲明，該局已對星展銀行有限公司(DBSBankLtd)的非必要信息技術(IT)系統變更實施為期6個月的暫緩。在此期間，星展銀行不得收購新的企業，也不得縮小其在新加坡各分行和自動取款機(ATM)網絡的規模。 新加坡金管局之所以會做出這一決定，是因今年以來星展銀行的銀行服務先后5次遭遇大規模中斷。先后出現于2023年3月29日、5月5日、9月26日、10月14日和10月20日。 當晚，星展銀行（DBSBank）亦于新加坡交易所發布公告，為此前發生的系列IT事件致歉，并發布提升信息系統韌性的全面路線圖。 11月2日，據中新經緯，星展銀行中國有關人士表示，該措施主要暫停非必要的技術更新和新機構的收購業務，目前所有現有業務和客戶并沒有受影響。 星展銀行中國聲明： 相關報道為片面誤讀，并不屬實 11月3日，星展銀行（中國）有限公司發布關于個別自媒體不實報道的聲明。 聲明指稱，2023年11月3日，個別自媒體和社交媒體在網絡渠道發布所謂題為“突發！東南亞最大銀行遭暫停！無法付款、登錄、取現”的不實視頻報道，報道內容為片面誤讀，并不屬實。 對此，該行發布聲明澄清如下：“新加坡金融管理局（MAS）于2023年11月1日晚間在其官網發布公告，表示即日起，星展銀行（DBSBank）暫緩非必要IT系統變更及新的并購業務，為期六個月。當晚，星展銀行亦于新加坡交易所發布公告，為此前發生的IT事件致歉，并發布提升信息系統韌性的全面路線圖。 該暫緩不會影響客戶繼續使用當前的產品和服務，不會對我行的正常經營業務產生任何影響，星展中國將一如既往地為客戶提供服務。” 星展中國對不實報道的行為表示譴責，并保留追究其法律責任的權利。 為何受罰？ 2023年，星展銀行的銀行服務先后于3月29日、5月5日、9月26日、10月14日和10月20日遭遇大規模中斷。 根據上述聲明，2023年4月，新加坡金管局指示星展銀行聘請獨立第三方對支持其數字銀行服務的人員、流程和技術的有效性和充分性進行全面審查。經過審查，新加坡金管局發現星展銀行在以下方面存在不足： 1、信息技術系統韌性； 2、事故管理能力； 3、變化管理能力； 4、技術風險治理與監督能力。 新加坡金管局表示，經獨立審查之后，星展銀行制定了技術路線圖，以解決缺點、提高系統韌性，并更好地定位銀行以滿足未來的數字銀行需求。該路線圖正在分階段實施，影響其系統架構設計的更改需要更多時間才能完成。 新加坡金管局強調，已對星展銀行根據路線圖所制定的修復計劃進行審查，并認可其該修復計劃所涵蓋的范圍以及為提高系統韌性所采取的計劃舉措。星展銀行將追究其高管層對其疏忽的責任，星展銀行董事會也將加強治理手段，以監督路線圖的實施。 新加坡金管局還稱，將在6個月后審查星展銀行信息技術系統韌性恢復工作的進展。金管局屆時可能將延長有關措施期限、更改目前施加的額外資本要求或采取進一步行動。在此期間，新加坡金管局將保留星展銀行在2023年3月和5月事件后所實施的營運風險加權資本1.8倍的乘數。加上新加坡金管局去年2月向星展銀行提出的額外資本要求，星展銀行須撥出的額外監管資本總計16億新加坡元。 除了6個月的“暫停期”，星展銀行將需要長達24個月的時間來實施計劃中的結構性改革，以提高其數字銀行服務的彈性。在此期間，其仍有可能發生數字銀行服務的中斷。 “我們對星展銀行實施了為期6個月的業務暫停，讓它有空間采取維持客戶信任所需的行動。”新加坡金管局副董事總經理HoHernShin在聲明中表示，“星展銀行必須立即采取措施確保服務可靠性，同時繼續投資于長期努力，以增強其運營彈性。” 星展銀行道歉 新加坡金管局處罰通告當天，星展銀行在其官網發布道歉聲明，表示該銀行正在以最優先的方式解決手頭的問題。并稱該措施主要暫停非必要的技術更新和新機構的收購業務，目前所有現有業務和客戶并沒有受影響。 星展銀行道歉聲明 星展銀行還向客戶保證，當路線圖完成后，他們將看到服務可靠性的提高。如果發生中斷，正在實施的補救措施將縮短恢復所需的時間。星展銀行亦致力確保，在可能的情況下，客戶在服務或渠道暫時無法使用時，有其他方式來滿足其銀行業務需求。 據中國基金報報道，公開信息顯示，星展銀行近年來已多次出現系統故障、服務癱瘓等情況。 上月，有多名網友反饋，星展銀行ATM機上無法取款、APP無法登錄。另外，在處理支付服務交易時也出現了延遲。 據外媒同期報道，星展銀行和花旗銀行的客戶在貸款機構使用的數據中心出現問題后幾個小時內無法使用銀行設施，支付服務中斷了幾個小時。 在此之前，今年3月29日，星展銀行數碼服務出現長達10個小時的故障，顧客無法登錄數碼服務進行交易付款，據稱是由于軟件缺陷所致。星展銀行的客戶在服務中斷期間，只能選擇排隊使用ATM進行轉賬。 東南亞最大銀行 年中剛遭大罰單 公開信息顯示，星展銀行成立于1968年，原名新加坡發展銀行（DevelopmentBankofSingapore），是新加坡政府最大的商業銀行。在20世紀90年代末加速海外擴張，于2003年更名為星展銀行。 星展銀行不僅是新加坡最大銀行，同時也是東南亞最大銀行。 Wind數據顯示，星展銀行2022年實現營業總收入140.32億新元，同比增長17.29%；凈利潤81.93億新元，同比增長20.4%；總資產高達7433.68億新元（按歷史匯率計算約合3.99萬億人民幣）。 星展銀行目前在新加坡交易所上市，截至發稿，最新股價為33.38新元，市值約為854億新元。 據悉，星展銀行取得的AA-和Aa1級信貸評級位列全球最高級別之一，在2022年獲得《環球金融》“全球最佳銀行”、《歐洲貨幣》“全球最佳銀行”、《銀行家》“年度全球最佳銀行”稱號。此外，星展銀行自2009年至2022年連續14年榮獲《環球金融》授予“亞洲最安全銀行”的獎項。 星展還在中國設立了子公司——星展銀行（中國）有限公司（星展中國）。星展中國于1993年進入中國，在北京設立駐華辦事處。并于2007年5月成為在中國本土注冊外資法人銀行，是新加坡銀行中的第一家，也是外資銀行中首批之一，總部位于上海。星展中國目前共有12家分行和21家支行，員工人數有1900余人。星展中國的業務重點為企業銀行以及財富管理。 2023年9月22日，香港金管局宣布新增9家金融機構作為債券通“南向通”做市商，其中即包括星展銀行。 另外，今年6月，新加坡金管局對星展銀行罰款260萬新元。新加坡金管局發現的違規行為涉及到11個公司賬號，星展銀行沒有及時更新客戶風險評級，沒有了解一些高風險客戶的資金或財富來源。金融管理局表示，對于出現的不尋常大資金活動，星展銀行沒有認真了解這些活動的背景和目的。據悉，星展銀行此次的罰款，也是新加坡金融管理局有史以來根據同一違規行為開出的最大罰單。 星展銀行（中國）方面，今年8月，因涉及未盡職審核辦理內保外貸業務、未盡職審核辦理個人項下外匯收支、未盡職審核辦理見證開戶業務、未按規定辦理國際收支申報業務等問題，其被國家外匯管理局上海市分局合計罰沒569.57萬元。 編輯|程鵬易啟江杜恒峰 校對|孫志成 封面圖片來源：視覺中國（資料圖） 每日經濟新聞自中國基金報、第一財經、21世紀經濟報道、星展銀行（中國）有限公司、wind、中新經緯