11月3日，由每日經濟新聞主辦的2023資本市場高質量發展峰會暨中國金鼎獎頒獎盛典在深圳舉辦。適逢個人養老金業務開閘一周年之際，本次活動特別推出“最具實力基金投資養老投資團隊”獎項。

作為今年新設獎項，“最具實力基金養老投資團隊”從養老產品數量及規模、團隊規模、客戶數量、投教服務等多個方面進行多維度、立體化的綜合評價，選出在養老領域長期深耕，在投資能力建設、持續開展養老宣傳與投教、以實際行動助力個人養老金事業發展等方面都做出卓越貢獻的公司。作為國內養老金投資的先行者以及公募基金開展養老業務的突出代表，工銀瑞信基金公司最終斬獲這一殊榮。

“中國金鼎獎”是由每日經濟新聞主辦的年度大型金融行業活動，至今已經成功舉辦13屆。以參選者身份真實、水平較高、評選公正透明、評選范圍廣泛和影響力大，在財經類年度評選活動中舉足輕重，成為財經各行業機構劃分級別的標桿。

公募發力布局養老，靈活多樣化走在創新前沿

回顧歷史，自2002年6家公募基金管理人獲得全國社?；鹜顿Y管理人資格起，公募基金就在養老第一、第二支柱建設上發揮著重要作用。

20余年來，公募基金行業憑借專業的投資能力、豐富的產品供給、科學的制度設計等，為養老金保值增值作出了重要貢獻。根據中基協公布的數據，截至今年二季度末基金公司管理的養老金規模為4.50萬億元，占我國養老金委托投資運作規模的半壁江山。

而去年年末個人養老金制度的落地，讓公募基金在服務養老第三支柱上有大展拳腳的機會，也成為行業的重要發展方向之一。

在個人養老金制度正式開閘的背景下，專為個人養老金賬戶設計的“Y份額”也在同期面市。2022年11月18日，中國證監會首次發布個人養老金基金名錄及個人養老金銷售機構名錄，包含40家基金管理人的129只養老目標基金以及37家基金銷售機構。

今年11月25日是個人養老金制度正式開閘運作一周年紀念日。近一年來，養老金理財、養老金基金、養老金保險等個人養老金產品規?？焖僭鲩L。根據中國證監會最新披露數據顯示，截至9月28日，個人養老金基金總數量達到161只，個人養老金基金銷售機構增至48家。

正因如此，今年金鼎獎新設了“最具實力基金養老投資團隊”獎項，旨在更好地激勵公募行業推動養老業務、更好地服務廣大投資者的養老投資需求。

隨著被納入個人養老金基金名錄的產品數量增多，產品規模也持續增加。相關數據顯示，截至2023年三季度末，上述161只基金的合計規模為51.87億元，較2022年末129只產品合計的20.06億元大漲158.57%。

以本次獲評“最具實力基金養老投資團隊”的工銀瑞信為例，作為養老目標基金的首批試點公司，公司一直都走在養老基金創新的前沿。經過四年多的努力，養老目標日期基金方面，目前已成功運作時間跨度從2035到2060的養老目標日期基金，目標客戶群體從“70后”到“00后”均有覆蓋，多只產品的上報發行為行業首只或首批；在養老目標風險基金方面，從穩健、均衡到積極策略，覆蓋各層次風險收益特征的養老基金的產品體系已基本搭建完成。國泰君安截至8月底的最新數據顯示，工銀瑞信養老目標基金Y份額規模排名前四，養老目標基金規模增量排名前二、總規模排名前1/4。

養老排頭兵專業深耕 多年磨礪打造“養老天團”

作為首家銀行系公募，工銀瑞信將養老作為長期戰略業務，從很早開始就把養老金業務作為戰略重點。在開展個人養老金業務之前，工銀瑞信就擁有養老金投資管理全牌照，有豐富的養老金投資管理和客戶服務經驗。在全國社保理事會對投資管理人的年度基本面評價中，公司已連續9年獲得最高檔（A檔）評價。

多年來，工銀瑞信一直把養老金投資管理業務作為公司長期戰略性業務進行推動發展，不斷完善投研管理機制、加強投研隊伍建設、加大資源投入，已打造了一支投資管理經驗豐富、專業程度在行業內都名列前茅的養老金投資隊伍。

“帶頭人”李劍峰是一名具備超過20年金融從業經驗的投資老兵，牽頭管理工銀瑞信養老金投資工作，擔任該公司首席投資官、公司投委會委員及年金投委會主任、養老金投資中心總經理。作為資深行業專家，李劍峰始終專注于養老金資產的投資管理，對大類資產市場、養老金資產投資配置等有深刻的見解和長期實踐經驗，善于把握中長期投資機會。

在李劍峰的帶領下，工銀瑞信養老金投資實現了穩健良好且同業領先的投資收益，積極助力廣大客戶的養老金資產保值增值。同時，隨著該公司管理的養老金資產規模不斷增長，三大支柱養老金客戶的投資需求也越來越多元化，工銀瑞信持續致力于打造一支專業高效、風格多元化的養老金投資隊伍。截至今年6月30日，該公司共有27名養老金產品投資經理，近一年內就新增了2名，這個規模放眼行業也是領先市場的水平。

而在養老目標基金的運作管理上，工銀瑞信也有一支精干高效、特色專業的FOF投研團隊。領頭人蔣華安曾任職社保理事會資產配置處，是一名擁有15年投資管理經驗的資深老將，帶領著一群教育背景優秀、具備豐富投資管理經驗的投研人員，致力于為投資者提供優質的基金投資產品和服務。

以強大的投研團隊為基礎，工銀瑞信FOF投研團隊形成了穩定的投研框架，以戰略配置為主、戰術調整為輔、有紀律再平衡的邏輯。在大的配置層面上，團隊傾向以中期的視角來看待趨勢或者配置機會，以偏規則性質的、半定量的方式去評估各階段市場的表現，并考慮宏觀環境、估值、股債平衡等因素。

憑借多來年在養老賽道的持續深耕，工銀瑞信基金的養老投資業務呈現出起步早、養老產品布局完善、團隊人員配置完善、風格穩健等特點。不僅為旗下在管的基金創造了長期優質的歷史投資回報，給投資者帶來了良好的持有體驗，也在行業內樹立了較好的口碑。

公開資料顯示，截至今年6月30日，工銀瑞信管理社保、基本養老、企業年金、職業年金、標準化養老金產品、個人養老目標基金等養老金三大支柱各類產品組合管理資產規模7235億元，較2022年6月末的6773億元繼續增長6.8%，管理資產規模繼續居基金同業第2，業績表現也是可圈可點。在全國社保理事會對投資管理人的年度基本面評價中，公司已連續9年獲得最高檔（A檔）評價。

（本文不構成任何投資建議，投資者據此操作，風險自擔。）