每經(jīng)評(píng)論員 王嘉琦

隨著直播帶貨成為一大熱門行業(yè)，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈的情況下，金融機(jī)構(gòu)也躍躍欲試地加入戰(zhàn)場(chǎng)，試圖通過這一新渠道展業(yè)獲客。然而，有的證券從業(yè)人員卻在直播間里踏入合規(guī)“雷區(qū)”。
　　
11月15日，浙江證監(jiān)局針對(duì)證券公司及相關(guān)從業(yè)者連發(fā)7張罰單，共涉及3家券商及5名證券從業(yè)者。其中，申港證券浙江分公司員工趙威震在未登記為證券投資顧問的情況下，通過公司開設(shè)的直播賬號(hào)，從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，并且在直播過程中存在推薦個(gè)股的行為。

浙江證監(jiān)局指出，上述情形違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條、第三十一條，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的規(guī)定，決定對(duì)該公司及趙威震各自采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

這并不是金融直播領(lǐng)域的首例違規(guī)事件。今年以來，多地證監(jiān)局也曾對(duì)券商及其從業(yè)人員予以行政監(jiān)管措施。

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。中證協(xié)從業(yè)人員公示信息顯示，趙威震曾在多家機(jī)構(gòu)任職，此前登記類別均為“證券經(jīng)紀(jì)人”或“一般證券業(yè)務(wù)”；于今年6月在申港證券進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，登記類別仍為“一般證券業(yè)務(wù)”，登記狀態(tài)為“正常”。趙威震未具備這些資格，卻在直播間里對(duì)個(gè)股進(jìn)行推介，顯然違反了規(guī)定。此外，證監(jiān)會(huì)早已有明確規(guī)定：禁止以直播的方式開展投資品種選擇、投資組合推介等薦股行為。

金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員通過網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)表評(píng)論時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、專業(yè)、審慎，主要圍繞宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、市場(chǎng)變動(dòng)等方面進(jìn)行解讀和評(píng)論。不得向投資者傳遞不實(shí)信息、誤導(dǎo)性信息，或者進(jìn)行不當(dāng)吹捧、炒作、推銷。
　
金融直播對(duì)主播的專業(yè)能力、溝通能力、應(yīng)變能力、心理素質(zhì)等方面提出了很高的要求，而目前多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的主播以年輕員工居多，往往在專業(yè)能力和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)方面積累不夠，難以應(yīng)對(duì)不同客戶提出的個(gè)性化專業(yè)問題。如果不能很好地處理好這些“軟件”問題，就很容易犯錯(cuò)。

金融直播并不是一個(gè)法外之地，也不是一個(gè)無限制自由的天地。金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展新媒體業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，做到合法合規(guī)、客觀審慎、穩(wěn)健理性，保護(hù)好自己和客戶的權(quán)益。

另外，金融機(jī)構(gòu)也要加強(qiáng)對(duì)新媒體平臺(tái)的日常監(jiān)測(cè)和管控，對(duì)公司的直播賬號(hào)和員工的自媒體賬號(hào)實(shí)行“清單化”管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，改進(jìn)日常監(jiān)控方式。要加強(qiáng)對(duì)證券從業(yè)人員的合規(guī)管理，督導(dǎo)證券從業(yè)人員在通過直播工具提供服務(wù)時(shí)，堅(jiān)持執(zhí)業(yè)原則，嚴(yán)守合規(guī)底線。