每經記者 黃小聰    每經編輯 葉峰    

近日，社會保險基金監管局披露了三季度全國企業年金基金以及養老金產品的投資情況，數據顯示，截至三季度末，全國企業年金基金投資資產凈值約為3.09萬億元，三季度投資收益為-78.38億元，加權平均收益率為-0.25%，而今年以來的加權平均收益率為1.45%。

此外，在養老金產品方面，截至三季度末，資產凈值約為2.3萬億元，三季度投資收益率為0.18%。

三季度加權平均收益率為-0.25%

根據最新披露的2023年三季度全國企業年金基金基本情況一覽表顯示，截至三季度末，全國企業年金基金投資資產凈值約為3.09萬億元。

在投資收益方面，三季度的投資收益為-78.38億元，加權平均收益率為-0.25%，雖然三季度收益率為負，不過今年以來的加權平均收益率為1.45%。

再具體分組合來看，在單一計劃類型中，固定收益類組合期末資產為2275.01億元，三季度加權平均收益率為0.73%，含權益類組合期末資產約為2.5萬億元，三季度加權平均收益率為-0.36%。

在集合計劃類型方面，固定收益類組合期末資產為1350.07億元，三季度加權平均收益率為0.53%，含權益類組合期末資產為1626.30億元，三季度加權平均收益率為-0.53%。

可以看出，不管是單一計劃還是集合計劃，含權益類組合在三季度均出現了負收益。不過如果從前三季度累計的情況來看，則依然都是正收益。

其中在單一計劃的含權益類組合中，前三季度加權平均收益率為1.28%，在集合計劃的含權益類組合中，前三季度加權平均收益率為1.12%。

基金公司管理的含權益組合業績差異明顯

再從11家公募基金公司管理的組合來看，其中管理組合資產金額超過2000億元的有2家，分別為易方達基金和工銀瑞信基金，且相較于二季度末有所增加。

管理組合資產金額超過千億的基金公司還有華夏基金、南方基金，其中南方基金增長比較明顯，二季度時組合資產金額還只有約1766億元，三季度末已經增至約1905億元。

另外，在收益率方面，單一計劃中，招商基金的固定收益類組合前三季度表現最好，收益率為3.33%，華夏基金緊隨其后，收益率為3.23%；含權益類組合表現最好的是國泰基金，前三季度收益率為3.29%，南方基金緊隨其后，前三季度收益率為2.55%。

在集合計劃中，固定收益類組合前三季度表現最好的是國泰基金，收益率為3.44%，含權益類組合表現最好的是南方基金，收益率為3.09%。

總的來看，11家基金公司管理的含權益類組合，業績還是存在比較明顯的分化，有的收益超3%，有的前三季度虧超2%。

養老金產品三季度實現正收益

與年金數據一起披露的還有養老金產品的相關運作數據，截至三季度末，已備案的養老金產品數量為649只，實際運作的產品數量為586只，期末資產凈值約為2.3萬億元。

在收益率方面，三季度投資收益率為0.18%，實現了正收益，而今年以來的投資收益為2.18%。

具體到各類產品方面，在權益類資產中，普通股票型產品三季度的回撤較大，投資收益率為-4.66%，這也使得今年以來的收益率擴大到-5.95%。而港股股票型產品，三季度投資收益率-2.72%，今年以來的投資收益率為-12.05%。

相比較而言，在固定收益類資產方面，今年以來的投資收益率均為正數，其中債券型產品表現最好，今年以來投資收益率為3.4%。值得一提的是，混合型產品，雖然三季度的投資收益率為-0.29%，但是今年以來的投資收益率還有1.77%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211276657648