每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 廖丹    

12月28日，最高人民檢察院（以下簡稱最高檢）召開新聞發(fā)布會，并在會上發(fā)布了《最高人民檢察院關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能作用 依法服務保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見》（下稱《意見》）。此外，最高檢在會上還通報了2023年全國檢察機關(guān)懲治和預防金融犯罪工作情況。

最高檢黨組成員、副檢察長葛曉燕在發(fā)布會上表示，檢察機關(guān)作為法律監(jiān)督機關(guān)，應當在防范化解金融風險、維護國家金融安全、推動金融高質(zhì)量發(fā)展等方面承擔起更重責任。

妥善處置金融機構(gòu)風險

《意見》圍繞全面加強監(jiān)管、防范化解風險這個重點，立足檢察職責提出了刑事、民事、行政、公益訴訟檢察的履職重點。

葛曉燕指出，在刑事檢察方面，重點是加大懲治金融風險高發(fā)領域金融犯罪力度，突出打擊各種名目非法金融活動，持續(xù)加大對洗錢及其關(guān)聯(lián)犯罪的追訴力度，依法妥善處置中小銀行等金融機構(gòu)風險，嚴厲打擊財務造假、操縱市場等證券犯罪。

在民事檢察方面，高質(zhì)效辦理金融領域民事監(jiān)督案件，重點加大對金融領域逃廢債、“砍頭息”“套路貸”等虛假訴訟監(jiān)督力度，著重加強民事執(zhí)行監(jiān)督，強化民事檢察與刑事檢察的有序銜接。

在行政檢察方面，將結(jié)合刑事案件辦理積極推進與行政機關(guān)“反向”銜接工作。

在公益訴訟檢察方面，將圍繞國有金融財產(chǎn)保護、金融賬戶敏感個人信息保護、涉金融領域電信網(wǎng)絡詐騙治理、金融行業(yè)反壟斷等法定領域開展公益訴訟，并積極探索拓展普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等領域公益司法保護。

中央財經(jīng)大學副教授劉春生在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示，《意見》具有幾個方面的重要意義。

一是維護金融秩序。該文件的發(fā)布有助于維護金融市場的秩序，保護投資者、金融服務消費者的合法權(quán)益。檢察機關(guān)可以通過依法行使檢察職能，嚴厲打擊金融領域的違法犯罪行為，維護金融市場的公平競爭環(huán)境。

二是防范金融風險。《意見》的出臺可以促進金融風險的防范和化解。檢察機關(guān)可以通過加強與金融監(jiān)管部門的協(xié)作，共同防范金融風險，保障金融體系的安全穩(wěn)定運行。

三是推動金融改革創(chuàng)新。《意見》支持和鼓勵金融改革創(chuàng)新，為金融市場的發(fā)展提供法治保障。檢察機關(guān)可以通過依法辦理金融領域的案件，為金融創(chuàng)新提供法律支持，保護金融創(chuàng)新的積極性。

四是促進金融高質(zhì)量發(fā)展。《意見》的發(fā)布有助于提升金融服務實體經(jīng)濟的能力，推動金融高質(zhì)量發(fā)展。檢察機關(guān)可以通過加強對金融機構(gòu)的法律監(jiān)督，促進金融機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營，提高金融服務的質(zhì)量和效率。

北京大成律師事務所高級合伙人肖颯在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪時表示，《意見》中有諸多亮點值得關(guān)注，比如其中提到要“探索開展金融領域公益訴訟”，這無疑是對公益訴訟制度的一種有益嘗試和推廣；又如其中提及要“堅持治罪與治理相結(jié)合，優(yōu)化金融生態(tài)”，這也表明了最高檢對于金融創(chuàng)新的肯定態(tài)度，不是一味否定，而是將治罪與治理相結(jié)合。

“另外，在本次《意見》中，最高檢對目前多發(fā)的涉虛擬資產(chǎn)、證券、私募領域的案件予以回應，明確要嚴厲打擊犯罪，同時也要‘協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動’，這種態(tài)度無疑是值得肯定的。”肖颯律師補充道。

從嚴打擊證券犯罪

值得一提的是，《意見》強調(diào)了依法從嚴打擊證券犯罪，引起了市場的關(guān)注。

《意見》指出，依法嚴厲打擊上市公司欺詐發(fā)行、違規(guī)信息披露等財務造假犯罪，全鏈條追訴挪用資金、職務侵占、背信損害上市公司利益等關(guān)聯(lián)犯罪，服務保障以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊制。依法嚴懲內(nèi)幕交易、操縱市場、利用未公開信息交易等嚴重破壞資本市場交易秩序的犯罪。加大對金融機構(gòu)、上市公司控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)鍵崗位人員違法犯罪的追責力度。從嚴懲處第三方中介機構(gòu)涉虛假證明文件類犯罪，壓實第三方中介機構(gòu)的專業(yè)把關(guān)責任。依法穩(wěn)慎辦理涉上市公司退市刑事案件，最大限度保障相關(guān)人員合法權(quán)益。

劉春生告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者：“通過打擊操縱市場、內(nèi)幕交易、關(guān)聯(lián)交易等違法犯罪行為，為資本市場健康發(fā)展保駕護航，有利于維護資本市場的公開、公平、公正，提升上市公司的質(zhì)量，保障投資者尤其是中小投資者的利益，可以為A股市場的改革創(chuàng)新提供良好的環(huán)境，促進市場的長期健康發(fā)展。”

肖颯律師指出，《意見》的現(xiàn)實意義在于能夠?qū)δ壳暗淖C券市場參與者發(fā)揮極其有效的威懾作用。“一方面，其表明了最高檢從嚴打擊此類犯罪的決心，能夠以更好的效果清理市場里的害群之馬；另一方面，通過此種態(tài)度，也能威懾其他尚未違法犯罪的人員，防止更多證券犯罪的出現(xiàn)，從而維護該領域的制度體系，因而意義極大。”

另外，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，《意見》還提出協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動。加強對利用新技術(shù)、新業(yè)態(tài)實施金融違法犯罪活動的分析研判，協(xié)同金融監(jiān)管部門準確識變、科學應變、嚴厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，依法保障合法金融創(chuàng)新活動正常開展。關(guān)注以虛擬貨幣、數(shù)字藏品等投資名義實施金融違法犯罪的新型風險，主動與有關(guān)部門研究制定應對處置方案。準確認定利用金融衍生品操縱市場，利用私募、信托產(chǎn)品實施場外配資等證券犯罪新手段，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪。

肖颯律師表示，隨著科技的飛速發(fā)展，各類新型的金融創(chuàng)新活動層出不窮，不少犯罪團伙便利用這些“先進”的技術(shù)實施違法犯罪活動。“本條規(guī)定的指導價值一方面在于其調(diào)動了司法機關(guān)和金融監(jiān)管部門之間的聯(lián)動能力，通過與金融監(jiān)管部門進行協(xié)同和分析研判，來準確認定犯罪，從而讓真正有益于社會的金融創(chuàng)新活動發(fā)展起來，讓有害于社會的金融違法犯罪無從蔓延。另一方面，本條規(guī)定還提出可與相關(guān)部門研究制定應對處置方案，這無疑也會使得各部門在實際辦案過程中能夠有明確參考，有效避免執(zhí)法力度和認定不統(tǒng)一的情況。”

全鏈條懲治金融犯罪

最高檢第四檢察廳廳長張曉津在新聞發(fā)布會上通報了2023年全國檢察機關(guān)懲治和預防金融犯罪工作情況。張曉津指出，總體上，當前金融犯罪案件數(shù)量有所下降，但仍高位運行。2023年前11月，全國檢察機關(guān)共批準逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪嫌疑人11060人，提起公訴22529人，起訴人數(shù)同比下降10%，涉及罪名相對集中。

一是非法集資犯罪居高不下，線上線下相結(jié)合，傳統(tǒng)手段與新型手段相互交織，利用私募基金，區(qū)塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等市場熱點的新型案件明顯增加。

二是中小銀行、信托、票據(jù)等金融信貸領域案件時有發(fā)生，有的金融機構(gòu)“內(nèi)鬼”與外部人員內(nèi)外勾結(jié)，有的金融機構(gòu)實際控制人、大股東非法套取金融機構(gòu)資金，個別案件涉案金額巨大。

三是資本市場上市公司財務造假及背信損害上市公司利益等犯罪增多，內(nèi)幕交易、操縱證券市場等交易類犯罪多發(fā)，出現(xiàn)利用FOF基金（基金中的基金）、場外期權(quán)等復雜金融產(chǎn)品實施證券犯罪等新情況。

四是洗錢、非法從事資金支付結(jié)算、非法買賣外匯案件增多，通過虛擬貨幣交易跨境轉(zhuǎn)移資金成為新手段。

“此外，我們在辦案中還發(fā)現(xiàn)，在各類金融犯罪背后，資金掮客、技術(shù)黑客、股市‘黑嘴’、造假中介等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈問題日益凸顯，助推犯罪甚至成為誘發(fā)金融犯罪的始作俑者，全鏈條懲治金融犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪是今后的重要方向。”張曉津強調(diào)。

張曉津表示，檢察機關(guān)依法懲治重點領域金融犯罪，促進金融市場健康發(fā)展。依法辦理紅嶺創(chuàng)投、合星系等非法集資案件，2023年前11月共起訴非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪15590人，同比下降5.6%。進一步加大證券犯罪打擊力度，依法辦理獐子島、回天新材、龍力生物等一批有重大社會影響的財務造假、操縱證券市場、內(nèi)幕交易案件，起訴證券犯罪316人，同比上升11.7%。依法打擊涉私募基金犯罪，起訴430人，同比下降36.7%。嚴肅懲治涉金融機構(gòu)信貸犯罪，起訴騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪和貸款詐騙罪2106人，同比下降11%。持續(xù)加大反洗錢力度，起訴洗錢罪2301人，同比上升10%。