每經記者 李玉雯    每經編輯 張益銘    

2月21日，匯豐控股有限公司發布2023年度業績。報告顯示，2023年匯豐控股稅前利潤增加133億美元至303億美元，稅后利潤增加83億美元至246億美元，收入增加154億美元至661億美元，增幅為30%。匯豐控股董事會已通過派發第四次股息每股0.31美元，2023年每股合計派息0.61美元，這是2008年以來的最高水平。

“我們擬展開最多達20億美元的股份回購。預計股份回購將于公布2024年第一季度業績前完成。”匯豐集團行政總裁祈耀年表示。記者注意到，去年匯豐控股已三輪回購共計70億美元的股份。

2023年稅后利潤246億美元

業績報告顯示，2023年匯豐控股收入增加154億美元至661億美元，增幅為30%，當中包括凈利息收益增加54億美元，在利率趨升之下，集團旗下所有環球業務的凈利息收益均有增長，且凈利息收益率上升24個基點至1.66%。非利息收益增加100億美元。

2023年，匯豐控股除稅前利潤為303億美元，較2022年增加133億美元。當中涵蓋了與出售法國零售銀行業務相關的25億美元有利按年影響，以及收購英國硅谷銀行的16億美元暫計增益。

匯豐控股主要財務指標 圖片來源：匯豐控股2023年業績報告

從環球業務的業績來看，工商金融業務方面，所有主要法律實體均錄得收入增長，帶動除稅前利潤增長76%，達到133億美元（按固定匯率基準，下同），在集團整體除稅前利潤中占比達到43.8%。

財富管理及個人銀行業務方面，除稅前利潤為115億美元，較2022年增加61億美元，在集團整體除稅前利潤中占比38%。該項業務收入增加64億美元，增幅為31%，反映個人銀行業務和財富管理業務的增長，以及與出售法國零售銀行業務相關的有利按年影響。其中，財富管理業務收入為75億美元，增幅8%，私人銀行及資產管理業務錄得良好增長。

去年10月，匯豐宣布收購花旗在中國內地的個人財富管理業務，覆蓋花旗中國在全國11個主要城市的個人財富管理客戶的投資理財資產及個人存款，約為36億美元（截至2023年8月）。

“我們的一項策略重點，是發展財富管理業務，以滿足不斷增長的財富管理服務需求，尤其是亞洲市場需求。去年，我們吸引新增投資資產凈值840億美元，而2022及2021年則分別新增800億美元及640億美元。”祈耀年表示，訂約收購花旗在中國內地的零售財富管理業務組合，將有助加快計劃實施。

此外，環球銀行及資本市場業務除稅前利潤達到59億美元，較2022年增加26%，在集團整體除稅前利潤中占比19.5%。

2023年，匯豐集團持續在多個市場推動利潤的地區多元化，包括把握在中國內地、印度、新加坡、阿聯酋、沙特阿拉伯和墨西哥等市場快速增長的業務機遇。上述市場均于2023年取得顯著的列賬基準利潤增長，且中國內地（自身業務）、印度及新加坡均分別為集團貢獻利潤超過10億美元。

匯豐控股董事會已通過派發第四次股息每股0.31美元，使得2023年股息總額達到每股0.61美元，為2008年以來的最高水平。

另據匯豐集團主席杜嘉祺透露，匯豐計劃出售加拿大銀行業務一事于去年底獲得加拿大政府最終批準。待交易完成（料于2024年第一季）后，董事會將考慮2024年上半年派付每股0.21美元的特別股息，作為所得款項的優先用途。

關于2024年的業績目標，匯豐控股2023年平均有形股本回報率為14.6%，繼續以2024年實現約15%的平均有形股本回報率為目標，預期2024年銀行業務凈利息收益至少達410億美元，2024年的目標派息率維持在50%。

將開展20億美元股份回購

祈耀年表示，集團已通過2008年至今最高額的全年每股股息，以及2023年內三次合共70億美元的股份回購，來回饋股東支持。2023年內，以股息及股份回購方式合共向股東返還190億美元。

同時，匯豐控股稱，將進一步展開20億美元的股份回購，預計股份回購將于公布2024年第一季度業績前完成。

記者注意到，匯豐控股分別于去年5月、8月、11月宣布進行股份回購，回購旨在減少匯豐的已發行普通股數量，所回購的普通股被注銷。三次最高回購金額分別為20億美元、20億美元、30億美元，其中去年11月宣布的30億美元回購也是匯豐近年來最大規模的一筆回購計劃，此次回購期間為2023年11月1日至2024年2月16日。iFind顯示，匯豐控股今年已累計回購48.56億港元（約為6.21億美元）。

匯豐控股股份回購情況 圖片來源：iFind

股價方面，截至今日港股收盤，匯豐控股報收60.25港元，跌3.83%，成交額為43.59億港元，當前公司總市值約1.15萬億港元。

封面圖片來源：每日經濟新聞 資料圖