每經記者 涂穎浩    每經編輯 張益銘    

3月5日，《每日經濟新聞》記者獲悉，在2024年全國兩會期間，全國政協委員、國家金融監督管理總局上海監管局黨委書記、局長王俊壽就“多管齊下，群防共治，合力構建金融大監管格局”提出建議。

國家金融監督管理總局上海監管局黨委書記、局長王俊壽

中央金融工作會議強調，要全面加強金融監管，有效防范化解金融風險。切實提高金融監管有效性，依法將所有金融活動全部納入監管。金融本身是經營風險的行業，防控風險是金融工作的永恒主題。王俊壽表示，防范金融風險必須對癥下藥、多管齊下、綜合施治。至少涉及三個層面、六大責任的落實。

第一層面，股東、高管責任是“內環”。這是最核心的，他們既是公司治理的牛鼻子，更是風險防控的主心骨。解鈴還須系鈴人。但一些大股東將金融機構作為“提款機”，一些高管專注于謀求個人利益，委托代理行為扭曲，這是造成很多金融風險的深層內因。

第二層面，機構、行業責任是“中環”。關鍵是加強機構自律與行業互律，對風險做到防之于未發，治之于未萌。而目前相關責任落實存在缺陷，有的機構合規管理不到位；行業組織協調維權服務不足，在促進行業良性競爭、形成風險化解合力上作用發揮不夠；有的第三方機構出具虛假會計、審計、評估報告，給了風險蔓延可乘之機。

第三層面，監管部門、地方政府責任是“外環”。通過落實屬地責任、兜底責任，強化“五大監管”，織密兜牢風險防控的安全網。過去一定時期金融監管部門與地方政府間條塊化監管協作不足，存在監管盲區，“防火”不夠有效，“滅火”過于冗長，風險處置耗費大量資源。

在前三層面以外，全媒體時代，公眾監督與輿論監督對風險防控同樣有巨大力量。目前，金融領域的相關監督的積極性、判斷力、執行力仍有待提高，“吹哨”作用有待進一步發揮。

對此，王俊壽建議：首先，落實好體制，加快形成適應金融強國建設需要的監管體制。其次，健全好機制，穩預期、樹信心、促合規。第三，完善好法制，填補空白，減少掣肘，提升實效。

王俊壽舉例稱，目前《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》對股東的義務和監管措施的相關規定較為薄弱。建議以相關法律法規修訂為契機，將機構主要股東、實際控制人納入監管范圍，建立事前準入審批、事中持續監管、事后處置處罰的全流程監管制度，進一步明確細化股東義務、限制性行為和監管措施，全鏈條穿透壓實其風險管理責任。