每經(jīng)編輯 程鵬    

綜合越南通訊社、新加坡《聯(lián)合早報》等外媒報道，當?shù)貢r間3月5日，越南最大金融詐騙案在胡志明市開庭審理，越南女首富、房地產(chǎn)商萬盛發(fā)集團創(chuàng)始人張美蘭及85名被告被控參與侵吞120億美元（約合863.88億元人民幣）資產(chǎn)。據(jù)路透社稱，如果事實得到確認，這可能將成為“亞洲最大的金融欺詐案之一”。

圖片來源：視覺中國

張美蘭曾一直是越南金融界的核心人物，于1992年創(chuàng)立萬盛發(fā)集團，從事房地產(chǎn)、金融、餐飲、酒店等業(yè)務。2022年10月，張美蘭被越南警方逮捕，隨后，隨后被控涉嫌貪污財產(chǎn)、行賄和違反信用機構(gòu)貸款規(guī)定。

越南最高人民檢察院以多項罪名對85名被告人提起了訴訟。案件公訴書指稱，張美蘭創(chuàng)立的萬盛發(fā)集團由1000家子公司和合資公司組成，由其家人和親屬管理，盡管她沒有在西貢商業(yè)股份銀行擔任職務，但作為該銀行的主要股東，持有85%至91.5%的股份。

據(jù)報道，67歲的張美蘭涉嫌通過幽靈公司、賄賂政府官員以及她非法控制的越南第五大銀行西貢商業(yè)銀行（SCB），詐取了相當于越南2022年國內(nèi)生產(chǎn)總值3%的資金。

據(jù)報道，張美蘭被指同西貢商業(yè)銀行高層合謀，在2012年至2022年期間通過欺詐手段在西貢商業(yè)股份銀行安排了2500多筆貸款，向萬盛發(fā)集團及相關公司提供超過1000萬億越南盾的貸款，占到西貢商業(yè)股份銀行在此期間發(fā)放貸款總額的93%。

調(diào)查人員認定，張美蘭對西貢商業(yè)股份銀行造成超過498萬億越南盾的損失。其中，在2018年10月至2022年10月間，張美蘭張美蘭和同案犯為滿足個人需要，偽造916份貸款資料，累計騙取了西貢商業(yè)股份銀行約304萬億越南盾（120億美元，約合人民幣863億元）。該銀行至今未能支付該筆款項，還產(chǎn)生超過129萬億越南盾的利息。

越南《青年報》引述一份警察報告報道，調(diào)查顯示，張美蘭的司機在2019年2月至2022年9月期間，從胡志明市的西貢商業(yè)銀行總部運送總值逾44億美元的現(xiàn)金，到她的住家和萬盛發(fā)集團總部。

此外，張美蘭還被控向國家銀行督察組行賄，以期望獲得對她及西貢商業(yè)股份銀行的庇護。

警方已經(jīng)確認，此案受害者多達4.2萬人。這起大規(guī)模詐騙案震驚全國，引發(fā)數(shù)百人在河內(nèi)和胡志明市舉行抗議活動。

據(jù)證券時報券商中國2022年的一篇報道，2022年8月，越南副總理黎文成明確表態(tài)，將加強對房企債券銷售的監(jiān)督，以避免投機和價格操縱；2022年9月，越南央行副行長陶明秀警告稱，央行將加強對銀行貸款的審查，特別是在房地產(chǎn)項目等風險領域。

更明確的監(jiān)管信號是，越南房地產(chǎn)大亨——張美蘭被捕。

2022年10月8日，張美蘭被越南警方抓捕，隨后被指控貪污財產(chǎn)、行賄和違反信用機構(gòu)貸款規(guī)定。據(jù)警方通報，張美蘭涉嫌在2018年至2019年期間非法發(fā)行債券，籌集了數(shù)萬億越南盾。

彼時，越南房價正在飆升：2022年1-6月期間，胡志明市房價漲幅超過20%，漲幅冠絕亞洲，均價超過3.5萬元人民幣；越南首都河內(nèi)的住宅價格平均上漲了20%-25%，部分地區(qū)漲幅甚至高達35%-74%。

張美蘭在越南房地產(chǎn)行業(yè)的影響極大，其創(chuàng)辦的萬盛發(fā)集團是越南最大的私營房地產(chǎn)企業(yè)。由于萬盛發(fā)集團未上市，張美蘭的具體身家不詳，但越南圈內(nèi)人士普遍稱其為“越南華裔女首富”，是越南第四代華人，祖籍廣東省汕頭。

被捕消息披露后，一度在業(yè)界引起軒然大波，導致西貢商業(yè)銀行發(fā)生擠兌事件，同時還引發(fā)了越南房地產(chǎn)業(yè)和企業(yè)債券市場的危機。最后，在越南政府一系列舉措之下，西貢商業(yè)銀行的擠兌風波才得以平息。

據(jù)悉，胡志明市人民法院以貪污財產(chǎn)、行賄和違反信用機構(gòu)貸款規(guī)定三項罪名起訴第一被告張美蘭。若罪名成立，她最高將可能面臨死刑。《日經(jīng)亞洲》指出，根據(jù)越南法律，嚴重貪污罪可判處死刑，若能歸還至少四分之三的金額，則刑期可減至無期徒刑。

此外，越南最高人民檢察院以執(zhí)行公務中濫用職權(quán)、失職失責造成嚴重后果、違反信用機構(gòu)和國家銀行運營規(guī)定及與銀行有關規(guī)定、濫用信任侵占財產(chǎn)等多項罪名，起訴其他85名被告，包括張美蘭的丈夫、香港房地產(chǎn)發(fā)展商朱立基，以及西貢商業(yè)銀行、原中央銀行、原政府檢查總署、原國家審計署的領導干部。

3月5日出庭的被告共有78人，有8名被告潛逃在外，包括兩名中國人，警方已對逃犯發(fā)出國際逮捕令。

據(jù)《胡志明市法律報》報道，多達10名主控官和近200名律師將參與審訊。警方共計整理了6公噸的文件，分別裝在104個箱子里，有近2500份文件和100萬張紙條。預計訴訟將持續(xù)到4月29日，這會是越南歷來耗時最久的審訊。

路透社稱，對張美蘭案件的審判是“規(guī)模空前的”，預計將有數(shù)千人被傳喚，200多名律師參與訴訟。這不僅是越南有記錄以來最大的一起金融欺詐案，也可能成為亞洲最大的金融欺詐案之一。

編輯|程鵬 杜恒峰

校對|孫志成

封面圖片來源：視覺中國

每日經(jīng)濟新聞綜合自越南通訊社、新加坡《聯(lián)合早報》、羊城晚報、看看新聞、券商中國