每經AI快訊，中泰證券04月07日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.71元）增持評級。評級理由主要包括：1）2023年郵儲銀行營收同比增長2.3%，歸母凈利潤同比增長1.2%，營收增速有所回升；撥備釋放邊際放緩致使利潤增速有所下行。具體看，利息凈收入同比增3.0%，增速較3Q23略降0.1pct，表現平穩；非息同比增-1.09%，增速有所企穩，若剔除22年理財凈值型產品轉型一次性因素影響，全年仍有12.1%的同比增速；2）4Q23凈利息收入環比下降2.2%，單季年化凈息差環比收窄8bp；3）信貸增長韌性較強；新增存款好于去年同期；4）不良生成穩定，不良率和關注率均小幅增加，撥備覆蓋率下降。風險提示：宏觀經濟面臨下行壓力，公司業績經營不及預期。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得6份券商研報關注，買入3家，強烈推薦1家，平均目標價為6.31元，與最新價4.71元相比，高1.6元，目標均價漲幅33.97%。

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(記者 蔡鼎)

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