每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 趙云    

7月30日，河北證監(jiān)局披露了《河北證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊（2024年第2期）》（以下簡(jiǎn)稱《通訊》），其中詳細(xì)披露了三項(xiàng)重要的風(fēng)險(xiǎn)警示。這三項(xiàng)警示聚焦于微信展業(yè)管控失效、員工超越授權(quán)執(zhí)業(yè)以及文件錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、質(zhì)量不高等問題。

尤為引人注意的是，《通訊》進(jìn)一步指出了微信展業(yè)管控失效問題的主要表現(xiàn)形式。河北證監(jiān)局表示，各機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)的統(tǒng)一管理，務(wù)必把牢對(duì)員工微信展業(yè)行為的合規(guī)管控，嚴(yán)格落實(shí)從業(yè)人員管理的各項(xiàng)規(guī)定要求，確保規(guī)范發(fā)展。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來不少地方證監(jiān)局都披露過券商微信展業(yè)違規(guī)的罰單，包括中泰證券、民生證券、國盛證券、華安證券旗下的個(gè)別分支機(jī)構(gòu)存在這方面的問題曾被予以監(jiān)管措施。

微信展業(yè)三大違規(guī)表現(xiàn)

《通訊》通報(bào)了微信展業(yè)管控失效問題。《通訊》稱，針對(duì)員工使用個(gè)人微信開展?fàn)I銷活動(dòng)，部分機(jī)構(gòu)未能實(shí)施有效合規(guī)管控，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為。

《通訊》進(jìn)一步指出，員工微信展業(yè)違規(guī)行為，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是無資質(zhì)人員通過個(gè)人微信提供服務(wù)。部分員工在未注冊(cè)登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場(chǎng)、證券品種走勢(shì)、投資證券可行性，向客戶發(fā)送個(gè)股分析、預(yù)測(cè)或建議等相關(guān)信息；部分無基金銷售資格的員工，向客戶宣傳、推介基金產(chǎn)品。

二是有員工通過客戶微信群違規(guī)展業(yè)。有員工自建客戶微信群，群內(nèi)無合規(guī)人員管控，有的投顧人員利用微信群發(fā)布誤導(dǎo)性陳述的信息，提供具體的投資建議、不提示潛在風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)業(yè)生態(tài)極不健康。

三是利用個(gè)人微信朋友圈違規(guī)營銷。有的員工使用微信朋友圈宣傳私募基金等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高、投資偏好不匹配的產(chǎn)品。有的員工自行編輯發(fā)布銷售產(chǎn)品的推介信息，使用帶有收益有保障、本金無憂等具有保證收益內(nèi)涵的話術(shù)開展產(chǎn)品宣傳。

鑒于此，《通訊》也提出了三方面的要求。一是要嚴(yán)格落實(shí)客戶營銷留痕的管理機(jī)制，全面推廣使用具有統(tǒng)一留痕功能的辦公系統(tǒng)。員工使用個(gè)人微信開展投顧服務(wù)、基金宣傳等，必須嚴(yán)格執(zhí)行留痕管理要求，確保微信展業(yè)過程全流程、長時(shí)效保存。

二是要切實(shí)承擔(dān)合規(guī)管控職責(zé)，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)員工微信展業(yè)情況建立事前警示、事中監(jiān)控、事后糾錯(cuò)機(jī)制，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為，及時(shí)應(yīng)對(duì)可能涉及的輿情事件。

三是要加強(qiáng)對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為的教育引導(dǎo)，樹立合規(guī)的行業(yè)文化，提高合規(guī)展業(yè)意識(shí)，督促員工在營銷活動(dòng)中，嚴(yán)格把控個(gè)人的言行，自覺提升個(gè)人專業(yè)能力和道德素養(yǎng)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年來微信展業(yè)違規(guī)而被罰的現(xiàn)象越來越多，尤其是以中泰證券居多。

今年2月，湖南證監(jiān)局指出，中泰證券湖南分公司及前負(fù)責(zé)人楊文明在開展業(yè)務(wù)過程中存在多種違規(guī)行為，其中包括微信群管理缺失；今年6月，山東證監(jiān)局指出，中泰證券個(gè)別員工存在通過個(gè)人微信向客戶發(fā)送融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)評(píng)估問卷答案、創(chuàng)業(yè)板權(quán)限知識(shí)測(cè)試答案和科創(chuàng)板權(quán)限知識(shí)測(cè)試答案的行為；今年7月，山東證監(jiān)局再次指出，中泰證券泰安東岳大街第一證券營業(yè)部存在員工使用其本人微信向投資者發(fā)送開通新三板掛牌公司股票交易權(quán)限知識(shí)測(cè)試答案的情形。

此外，民生證券汕頭分公司存在對(duì)客戶服務(wù)微信群、運(yùn)用微信朋友圈營銷等行為管理不足；國盛證券煙臺(tái)長江路證券營業(yè)部存在個(gè)別員工在個(gè)人微信群中發(fā)布買入具體股票的投資建議，未提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)；華安證券鄭州商都路證券營業(yè)部存在微信群管理不嚴(yán)格，部分投顧在企業(yè)微信依據(jù)其他證券公司研究報(bào)告作出投資建議未向客戶說明研報(bào)的發(fā)布日期，個(gè)別投顧使用個(gè)人微信方式為客戶提供投資咨詢服務(wù)。

個(gè)別機(jī)構(gòu)敷衍應(yīng)付自查工作

除前述，《通訊》還通報(bào)了員工超越授權(quán)執(zhí)業(yè)問題和文件錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、質(zhì)量不高問題。

《通訊》稱，部分經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)淡薄，存在超越授權(quán)范圍展業(yè)的違規(guī)行為。例如，某證券公司總部取消了分公司“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”資格后，從業(yè)人員仍然從事客戶開發(fā)等證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，且長期將客戶下掛在其他具備“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”資格的營業(yè)部名下；個(gè)別證券公司允許分支機(jī)構(gòu)的員工超越證券法授權(quán)，從事代理催收債權(quán)等工作。

另外，《通訊》還表示，轄內(nèi)個(gè)別機(jī)構(gòu)通過證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)網(wǎng)上辦事服務(wù)平臺(tái)報(bào)送的備案報(bào)告事項(xiàng)仍存在文件上報(bào)路徑錯(cuò)誤，部分機(jī)構(gòu)上報(bào)的文件材料仍不同程度存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、報(bào)送質(zhì)量不高等問題，具體表現(xiàn)為：一是董監(jiān)高及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人備案報(bào)告材料報(bào)送路徑錯(cuò)誤，未按要求通過“網(wǎng)上辦事服務(wù)平臺(tái)-董監(jiān)高及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告系統(tǒng)”報(bào)送。

二是報(bào)備內(nèi)容、對(duì)應(yīng)事項(xiàng)、文件類型有誤，未按報(bào)送要求加蓋公章等，我局多次指正后仍不能準(zhǔn)確報(bào)送，反復(fù)退回修改。

三是敷衍應(yīng)付自查工作，提交的自查報(bào)告虛無空洞，無實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，采取的自查舉措浮于表面，以整改目標(biāo)、下一步工作舉措替代自查結(jié)果，被我局勒令退回。